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Ainda vale a pena apostar no Itaú e no Nubank?

O cenário atual parece certamente otimista para os grandes bancos, com as altas taxas de juros aumentando naturalmente a arrecadação das companhias. No entanto, existem fatores que fazem as ações do Itaú e do “largarem à frente” de seus concorrentes do setor.

O principal ponto a se ficar de olho seria a inadimplência e o endividamento, que tira grande parte do brilho da alta dos juros. Afinal, os consumidores estão mais propensos a “darem o calote” nos grandes bancos.

Assim, a pesquisa “AlphaWise Consumer Survey”, do Morgan Stanley, está desafiando essa visão bearish dos brasileiros.

Feita com 3 mil pessoas das classes A, B e C em maio deste ano, ela reitera a visão otimista da instituição sobre bancos e fintechs. E escolhe as ações de Itaú e Nubank como favoritas. Em um relatório de 44 páginas, o Morgan Stanley dedica um grande espaço ao Nubank, que, segundo a pesquisa, tem uma taxa de inadimplência melhor do que a maioria dos bancos ou de outras fintechs em sua área de cartão de crédito.

“Apenas 11% dos de cartão de crédito do Nubank nos informaram que estão com pagamentos em atraso, bem abaixo da média de 13% para todos os credores e de 14% para as fintechs”, diz um trecho do relatório.

O Itaú e o endividamento

Ademais, o Itaú é o banco preferido entre os incumbentes, segundo o Morgan Stanley. “Acreditamos que a visão estratégica e as capacidades operacionais do Itaú representam uma vantagem competitiva significativa no ”, diz um trecho do relatório.

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“O Itaú está se tornando digital e está trabalhando duro para se tornar mais aberto, ágil e centrado no cliente.”

Assim, na visão do Morgan Stanley, o estudo indica que a inadimplência do Itaú está bem-posicionada em termos absolutos e relativos e que o sólido balanço do banco proporcionará resiliência para qualquer ciclo de inadimplência que se aproxima.

O preço-alvo da ação do Nubank (NU) é de US$ 14. Atualmente, ela está cotada a US$ 3,81, uma queda de quase 60% em comparação ao , em dezembro do ano passado. O preço-alvo das ADRs do Itaú é de US$ 7,20. Hoje, estão sendo negociadas a US$ 4,33. No ano, sobem 14,5%.

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