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Será que o Banco ABC Brasil é confiável e tem um bom rating para investir? De acordo com o calendário de resultados 3T21, a instituição financeira pretende mostrar os próximos resultados trimestrais apenas no início de novembro, sendo um importante momento para analisar o investimento em suas ações.
Mas antes disso, o banco carrega informações importantíssimas que podem ajudar a definir se investir em seus próprios produtos financeiros são uma boa ideia ou não.
Por isso, acompanhe a análise a seguir sobre o Banco ABC Brasil e saiba se a instituição financeira é uma opção confiável para investimentos com base nos dados mais recentes.
Índice de conteúdo
Sobre o Banco ABC Brasil
Fundado em 1989, o Banco ABC Brasil iniciou sua trajetória como uma joint–venture do Arab Banking Corporation e do Grupo Roberto Marinho, onde atuava nos segmentos de crédito corporativo, trade finance e tesouraria sob o nome Banco ABC Roma S.A.
Mas em 1997, o Arab Banking Corporation adquiriu a participação do Grupo Roberto Marinho, fazendo a mudança para o nome atual. Ainda assim, vale destacar que a administração do banco internacional e a que é feita no ABC Brasil, cuja operação foca apenas no país, ocorrem de forma independente.
Em suma, o ABC Brasil se trata de um banco múltiplo voltado para concessão de crédito e serviços para empresas de médio a grande porte, com destaque para intermediação financeira voltada para operações que envolvam análise e assunção de riscos de crédito. Nesse sentido, ele é bem conhecido pelo perfil conservador e com uma baixa propensão ao risco em seus negócios de crédito e tesouraria.
Entre suas operações, o Banco ABC Brasil está apto a operar nas carteiras Comercial; de Investimentos; Financeira; Crédito Imobiliário; Câmbio e Comercialização de Energia; contando ainda com uma agência nas Ilhas Cayman. Dessa forma, o banco já conta com um amplo portfólio de produtos de crédito que são bem diversificados, como pode ser visto na imagem a seguir.
“O Banco construiu nos últimos 30 anos uma base de clientes sólida, oferecendo a eles produtos financeiros de maior valor agregado e adaptados às suas necessidades específicas.”
Banco ABC Brasil.
Resultados recentes
De acordo com o relatório do Banco ABC Brasil, o lucro líquido recorrente do segundo trimestre de 2021 foi de R$ 136,3 milhões no período. Sendo assim, o resultado foi um impressionante salto de 121,3% em comparação aos R$ 61,6 milhões registrados no 2T20.
Segundo a instituição financeira, alguns dos fatores que contribuíram para esse crescimento foram: (i) redução da Despesa de Crédito; (ii) aumento da Margem com Clientes; (iii) aumento da Margem com o Mercado; e (iv) em parte, compensado pelo aumento do Imposto de Renda e Contribuição Social.
No semestre, o ABC Brasil acumulou um lucro líquido recorrente de R$ 258,7 milhões. Dessa forma, houve um aumento de 81,4% quando comparamos com o lucro alcançado no mesmo período de 2020, de R$ 142,6 milhões.
Sobre o caixa e equivalentes de caixa, o Banco ABC Brasil informou ter alcançado cerca de R$ 5,3 bilhões no 2T21. Assim, houve uma diminuição em comparação ao mesmo período de 2020, quando chegou a R$ 6 bilhões. Mas observando a tabela, esse item se mantém em nível elevado há vários trimestres e com uma trajetória estável.
Jun/21 | Mar/21 | Dez/20 | Set/20 | Jun/20 | |
Caixa e equivalentes de caixa (Bilhões) |
R$5,3 | R$6,3 | R$6,2 | R$5,8 | R$6,0 |
Mais uma vez, a diversificação foi um fator de importância. Afinal, a possibilidade de contar com linhas de crédito nacionais e internacionais evita o risco de dependência de um tipo de financiamento apenas.
Carteira de crédito e Índice de Basileia
A respeito da carteira de crédito, o Banco ABC Brasil terminou o segundo trimestre de 2021 com R$ 35,2 bilhões. Sendo assim, o resultado mais recente foi uma leve queda em comparação ao 1T21 (R$ 35,5 bilhões), mas um crescimento quando observamos 2T20 (R$ 32,1 bilhões). Além disso, o histórico mostra que a carteira manteve um patamar estável nos últimos trimestres.
Contribuindo nesse sentido, um dos destaques é o segmento corporate, que engloba empresas com faturamento anual entre R$ 300 milhões e R$ 4 bilhões. Em suma, ele cresceu 49% na comparação entre 2T21 e 2T20.
Jun/21 | Mar/21 | Dez/20 | Set/20 | Jun/20 | |
Carteira de Crédito (Bilhões) |
R$35,2 | R$35,5 | ⠀R$34,4 | R$32,9 | R$32,1 |
Composição da carteira (Milhões) |
|||||
– C&IB | R$14.002 | — | ⠀— | — | R$14.702 |
– Corporate | R$18.780 | — | ⠀— | — | R$11.685 |
– Middle | R$2.419 | — | ⠀— | — | R$678 |
Observando a qualidade da carteira, com destaque ao segmento D-H — isto é, dos casos mais complicados — houve uma certa estabilidade na exposição ao risco nos últimos trimestres. Em suma, a carteira D-H passou da participação de 5,4% no 2T20, para 4,5%, no 2T21. Conforme a imagem a seguir, o segmento se manteve em um nível confortável e com uma tendência mais estável, sobretudo nos 3 trimestres mais recentes.
Sobre o Índice de Basileia, ou seja, o indicador que mede o grau de alavancagem de uma instituição financeira, o ABC Brasil alcançou o patamar de 16% no 2T21. Ao mesmo tempo, também é possível notar um histórico estável sobre esse indicador.
Jun/21 | Mar/21 | Dez/20 | Set/20 | Jun/20 | |
Índice de Basileia | 16% | 17% | * 17% | 17% | 16% |
Considerando que a exigência mínima do Banco Central é de 11%, o indicador do banco conseguiu chegar a patamares muito acima do ideal, mostrando um indicador a níveis muito confortáveis.
Afinal, o Banco ABC Brasil é confiável para investir?
Na visão de analistas do mercado, o Banco ABC Brasil apresentou importantes indicadores com perfil consistente e perspectiva estável. Por exemplo, o Índice de Basileia quase inalterado, a carteira D-H em patamares confortáveis e o caixa e equivalentes de caixa também em níveis saudáveis.
Ao mesmo tempo, a diversificação da carteira corrobora para a visão de que o Banco ABC Brasil prioriza o menor risco em sua estratégia de negócio. Portanto, o banco se mostra com finanças saudáveis, de tendência estável e carteira diversificada.
Por fim, este artigo não promove recomendações de compra ou venda de ativos, possuindo exclusivamente a finalidade de informar os leitores.
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