Banco Andbank é confiável? Banco Andbank Reclame Aqui e avaliação

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No Brasil ainda conquistando espaço, mas no mundo o Banco Andbank é confiável, com 90 anos de trajetória, o banco europeu possui sob sua gestão mais de €32 milhões. Ainda mais, o Andbank está presente em mais de 12 países, com uma equipe de 1100 profissionais, que formam uma equipe com profissionais de 42 nacionalidades.

Assim, por pesquisas realizadas, verificamos ser o Banco Andbank confiável, reconhecido por prêmios pelo mundo. É um banco especializado em Private Banking e Wealth Management de investidores para os investidores de alta renda. Sendo que, no Brasil, está presente em São Paulo, Rio de Janeiro, Porto Alegre e Fortaleza.

De pronto vale enfatizar que no banco AndBank, em pesquisa no Reclame AQUI, não surtiu muitos resultados. Possivelmente por ainda ser pouco conhecido no país.

Andbank: conheça a história do banco europeu

Em suma, é um banco internacional especializado em investimentos de clientes de alta renda. Criado há 92 anos, o banco está sobre a direção da terceira geração, de duas famílias europeias. Hoje, o banco está presente nos seguintes países:

• Andorra (onde se localiza sua sede);
• Bahamas;
• Brasil;
• Espanha;
• Israel;
• Luxemburgo;
• México;
• Miami;
• Mônaco;
• Panamá;
• Argentina;
• Uruguai.

O Banco Andbank é confiável para milhares de clientes ao redor do mundo, conquistados ao longo dos seus 92 anos. O banco foi criando em 30 de novembro de 1930, em San Julià de Lòria, no país de Andorra. Sendo, desde então, um banco sólido e dentre os mais modernos do mundo.

A título de curiosidade, entrelinhas, se você não conhece, Andorra é um pequeno país europeu, principado independente, localizado entre França e Espanha. É o 16° menor país, em terras, e o 11° menor em população.

E 2001 o Andbank teve um marco histórico em sua trajetória, devido a sua integração com o Banc Agrícol e o Banca Reig. Fato este que o tornou uma referência no país, atravessando suas fronteiras.

O que chama a atenção do banco é sua modernidade e experiência, reconhecidas por prêmios, e, como dito, atigiu a marca de €32 milhões.

Como funciona a plataforma de investimentos do Banco Andbank?

O Andbank também é um banco de investimentos, cujo foco é na recomendação de carteiras de baixo riscos aos seus investidores, onde seus clientes, por uma plataforma sofisticada, possuem um bom suporte para suas aplicações. Investimentos de baixo risco e a longo prazo é um dos destaques oferecidos aos clientes do banco.

Sendo que a qualidade desses serviços, principalmente, é resultante dos grandes aportes financeiros volumosos, que só fazem por aumentar o numerário em seu balanço.

Falando sobre a plataforma de investimentos, diretamente no seu celular, tablet ou computador, conseguirá acessar todas as funções para investir e acompanhar todo seu patrimônio.

Conforme apresentação do AnyBank, na tela inicial já fica visível as informações da conta, corrente e de investimentos, de uma forma consolidada. Onde, também, conseguirá realizar novos investimentos, bem como efetuar resgates, simultaneamente.

O AndyBank também disponibiliza aos seus clientes uma plataforma Home Broker, para que seus clientes possam, facilmente, realizar operações de compra e venda de seus ativos.

A plataforma de investimentos foi desenvolvida por uma equipe global de tecnologia para trazer mais agilidade no jeito de investir dos clientes. A nova plataforma digital do andbank permite acompanhar a evolução patrimonial e realizar seus investimentos em poucos cliques.

Os novos recursos estão em um ambiente moderno e com muita praticidade. Assim, após o acesso, o cliente conseguirá, imediatamente, visualizar todas as suas informações financeiras. 

Ou seja, além dos investimentos, os clientes possuem na tela da plataforma Andbank o consolidado da posição bruta de cada um dos seus produtos e o percentual de alocação da carteira de investimentos. Também, nesta mesma página, o cliente poderá visualizar os detalhes dos investimentos e a possibilidade de novas aplicações.

Conheça quais são os investimentos disponíveis na plataforma Andbank

O Andbank traz inúmeras opções de investimentos aos seus clientes, as quais possuem particularidades e são exclusivas. Abaixo descrevemos quais são os títulos que o banco Andbank disponibiliza para aplicações, lembrando que tudo pode ser realizado diretamente em sua plataforma online.

Opções exclusivas de investimentos:

• Fundo de investimento em cotas de fundos de investimentos (FIC);
• Fundo de investimento multimercado (FIM);
• Fundo de investimento em ações (FIA);
• Fundos de previdência;
• Carteira administrada de renda fixa.

Ativos de renda fixa:

• Títulos Públicos;
• Prefixados e Pós-fixados;
• Inflação.

Títulos Privados:

• Prefixados e Pós-fixados;
• Inflação;
• Isentos (LCA, LCI, CRA, CRI, Denbêntures, …)

Certificado de Operações Estruturadas (COE):

• COE IPCA GARANTIDO NO VENCIMENTO COM PARTICIPAÇÃO NA BAIXA DO DOLAR CONTRA O REAL
• COE PHOENIX AUTOCALL EM ALIBABA GROUP HOLDING
• COE CESTA DE ATIVOS ONSHORE (CEMIG, BRADESCO, COGNA E CIELO) COM AUTOCALL
• COE CESTA DE ATIVOS (MAGAZINE LUIZA, SUNRUN, AMAZON E FACEBOOK) COM AUTOCALL
• COE AUTOCALL STEP UP EM PRINCIPAL GLOBAL INVESTORS FUND – PREFERRED SECURITIES FUND
• COE CSTREND5 INDEX (1ª EMISSÃO)
• COE CSTREND5 INDEX (2ª EMISSÃO)
• COE CESTA DE ATIVOS ONSHORE (ITAÚ, JBS, VIA VAREJO E COGNA) COM AUTOCALL
• COE CSTREND5 INDEX (3ª EMISSÃO)
• COE CESTA DE ATIVOS ONSHORE (JBS, COGNA, VIA VAREJO E DURATEX) COM AUTOCALL
• COE CAPITAL PARCIALMENTE PROTEGIDO EM S&P 500 SEM EXPOSIÇÃO CAMBIAL
• COE CAPITAL PROTEGIDO NO ÍNDICE NASDAQ-100 COM GANHO NA ALTE E NA BAIXA
• COE CESTA COMPOSTA POR ETF MSCI TAIWAN E CHINA LARGE-CAP
• COE CAPITAL PROTEGIDO EM S&P 500 BIDIRECIONAL

Renda Variável:

• Ações;
• Fundos Imobiliários;
• ETF;
• Opções;
• Commodities;
• Moedas (dólar, euro, libras);
• Metais preciosos (Ouro, prata).

Produtos de Crédito e Câmbio:

• Empréstimos;
• Fianças Bancárias;
• Operações de Câmbio (Parcerias)

Acerca dos serviços para crédito ao cliente, o Andbank se utilizada do Sistema de Informação de Crédito (SCR) que, em suma, é um instrumento utilizado para acompanhar carteiras de crédito de instituições financeiras.

Simplificadamente, o SCR visa reforçar as formas de supervisão bancária, aumentando a eficácia na avaliação dos riscos de crédito. Bem como, auxilia as instituições para a gestão de carteiras de crédito, diminuindo os impactos diante dos níveis de inadimplência.

Como falamos anteriormente, o Andbank atua no Brasil, também, por intermédio de parceiros que são seus correspondentes bancários. Ou seja, instituições e/ou autorizadas pelo Banco Central, para atendimento de usuários, com prestação de serviços para operações de crédito. Conforme pesquisa no site oficial, os 5 parceiros do Andbank, atualmente no Brasil, são:

• PraValer S/A;
• Geru Tecnologia e Serviços S.A.;
• Praxis Gestão Empresarial Eireli;
• Soma Meios Eletrônicos de Pagamentos S/A ;
• Captalys Serviços de Crédito Ltda.

Qual perfil dos clientes do banco?

Chamado de perfil “boutique”, o Banco Andbank destaca que possui soluções personalizadas aos seus clientes, sobremaneira por sua especialidade em gestão da fortuna em clientes.

Dentro neste nicho específico de clientes, o AndBank, inclusive no Brasil, enfatiza ter como diferencial a tecnologia oferecida aos seus clientes. Assim, traz soluções individualizadas aos seus clientes de alta renda.

Ou seja, o Andbank é um banco diferenciado para o mercado brasileiro de wealth management – gestão de grandes riquezas, atuando no conceito de “boutique”. O banco foca estar próximo ao cliente quanto aos seus investimentos, se antecipando aos movimentos de mercado. Para tanto, o Andbank visa primordialmente buscar investidores no segmento de “high affluent”

Conforme reportagem de grande jornal, um exemplo desta particularidade do cliente aos seus clientes foi o que ocorreu durante a pandemia. Empresas enfrentaram diversos problemas de crédito para seu fluxo de caixa. Então, o Andbank trouxe a vantagem de montar operações financeiras estruturadas de financiamento aos seus clientes.

Banco Andbank é confiável no Brasil?

Andbank vem desenvolvendo, no Brasil, parcerias para sua expansão, conforme recententemente ocorreu com a fintech Creditas. A parceria se especializou na concessão de crédito, para pessoas físicas, com uso de garantias por meio de seus ativos reais.

Essa parceria, Andbank e Creditas foi avaliada em cerca de R$ 500 milhões. Que faz parte da estratégia do banco de distribuição de ativos financeiros e concessão de créditos aos seus clientes no Brasil.

Ainda mais, essa é somente uma das parcerias firmadas pelo AndBank Brasil, que permanece expandindo os seus negócios, aumentando sua base de clientes sob gestão. Para tanto, tem realizado aquisições e aplicando recursos para ampliação de seus agentes autônomos de investimentos.

Resultados financeiros do Banco Adbank Brasil

Conforme Fitch Ratings, em junho de 2022, AndBank apresentou o montante de R$ 7,5 bilhões, sob sua gestão, menor do que do mesmo período do ano anterior, que era em torno de R$ 9 bilhões. Ainda que sua carteira tenha diminuído, o banco mostra firme em suas estratégias de negócios no Brasil, para expansão de sua base de clientes. Para tanto, como falamos anteriormente, a planejamento do banco é continuar como a ampliação de seus agentes autônomos de investimentos.

Em pesquisa no relatório de auditoria contábil de 2021, do banco Adbank, verificamos que seus resultados permaneceram estáveis (+0,06%), comparando-se ao período do ano anterior.

Nesse sentido, mesmo que o Andbank Brasil venha reportando alguns prejuízos, a sua capitalização de clientes no país se mantém sólida. Sendo que estes prejuízos, sobremaneira, vêm do custo elevado de suas operações acerca dos investimentos realizados no país.

Portanto, para esse desenvolvimento Andbank injetou grande volume de capital, para que suas operações cresçam ainda mais no Brasil. Por exemplo, no final de 2021, o índice de capital regulatório foi de 43,9%, ao passo que, em 2020, foi de 16,1%, que, então, representa um aporte de R$ 65 milhões). Além disso, em 2021, o banco possuía, em ativos líquidos, a marca de R$ 167 milhões, um aumento de 1,9 vez, comparando a capitalização dos seus últimos 12 meses.

Conheça a história do banco Andbank

O Andbank teve sua criação e 1930, pela família Cerquera, com o nome de Banc Agricol Comercial de Andorra, para facilitar a intermediação das transações financeiras para o setor do agronegócio.

Então, em 1956, a família Reig, pediu permissão para poder exercer atividades bancárias no principado de Andorra. Com o passar do tempo, em 2001, houve então a função dessas duas instituições, das famílias Cerquera e Reig, passando a ser chamado Andorra Banc Agrícol Reig S.A., hoje Andbank.

Logo após, em 2011, o banco adquiriu participação na empresa LLA Gestão de Patrimônio Financeiro, pioneira em produtos financeiros desde 1991.

Falando de Brasil, em 2015, com a compra do Banco Bracce, o Andbank conseguiu licença para atuar como instituição bancária no país, quando oficialmente passou a chamar Banco Andbank Brasil S.A..

Banco Andbank Reclame AQUI

Primeiramente à decisão de compra de qualquer produto e serviço, muitos consumidores realizam uma pesquisa no site Reclame AQUI. Em suma, é um canal independente de comunicação entre os consumidores e as empresas prestadoras de serviços ou fornecedoras de produtos.

Desse modo, funciona como um canal do consumidor brasileiro, para expressar, de maneira individualizada, suas opiniões sobre empresas. Então, o Reclame AQUI tornou-se um site de pesquisa sobre a satisfação dos clientes frente aos serviços e produtos consumidos.

Antes de tudo, saiba como funciona o cálculo do Reclame Aqui para avaliar a reputação das empresas. Logo que você pesquisa sobre uma empresa neste canal, o que chama mais atenção é a carinha sobre a reputação.

Sobretudo, há uma fórmula aplicada para pelo Reclame AQUI para chegar aos resultados de reputação “Ótimo”, “Bom”, “Regular”, “Ruim” e “Não recomendada”: Conforme demonstração abaixo:

Com o fim de verificar a reputação do Andbank na plataforma, no dia 4 de outubro, verificamos que ainda não há classificação sobre o banco. Afinal, o banco está com suas operações recentes no Brasil., como abaixo se vê, ainda não é possível verificar, via Reclama AQUI, se o banco Andbank é confiável:

Como visto, ainda são poucas as referências que podemos ter de outros clientes, por meio do Reclame AQUI. Ainda assim, o Guia do Investidor separou abaixo as últimas reclamações realizadas:

Reclamação e Resposta: Atenção! Andbank desonesto com gerente desonesta Fabricia de Morais me deram [Editado pelo Reclame Aqui] de Milhares de Reais com a velha prática do tal “capital garantido”

Essa gerente desonesta (hoje na corretora Aqua Verde, “Founder” na época no Andbank me deu perdas de Milhares de Reais quando me empurrou um COE de mais de R$700 MIL que alem de não render nada está preso sem qualquer rendimento por cinco anos.Para me vender esse produto podre deve ter recebido uma bela comissão. …

Reclamação do Cliente

Prezado Sr. Michael Antoni Zieminski,

Preliminarmente, importante mencionar que notamos que Vossa Senhoria entrou com a mesma reclamação em nosso Canal de Ouvidoria, bem como no e-mail em que lhe enviamos notificando do devido encerramento de sua conta no Banco Andbank, cujo encerramento partiu da vontade de Vossa Senhoria.

Posto isto, informamos que enviamos os devidos esclarecimentos ao seu e-mail cadastrado no Banco Andbank e ficamos sempre à disposição, mantendo assim nossos canais sempre abertos a Vossa Senhoria e esperamos que futuramente volte a ser nosso cliente. …

Resposta da Empresa

Reclamação e Resposta: Cobrança Abusiva

Gostaria de deixar registrado que venho recebendo cobranças abusivas de uma empresa chamada Paschoalotto, que fala em nome da Geru, uma espécie de parceira do AndBank.

Venho recebendo inúmeras ligações durante o dia e quando atendo é toda sorte de cobranças, já sugeriram até que eu peça dinheiro emprestado para pais e parentes para pagar o empréstimo. …

Reclamação do Cliente

Prezado Sr. Gleyson Rodrigues Barbosa,

Sobre sua reclamação no Reclame Aqui, primeiramente é importante esclarecer a V. Sa. que enviamos um e-mail com os devidos esclarecimentos.

Em suma, o empréstimo contratado por V. Sa. representado pela Cédula de Crédito Bancário emitida em favor do Banco Andbank, foi vendida (endossada) para o investidor, do qual a Open Co Tecnologia S.A. (Open Co Tec), atual denominação de Geru Tecnologia e Serviços S.A, é contratada para prestar serviços de cobranças de direitos creditórios endossados, como é o presente caso, conforme consta na carta de endosso assinada eletronicamente por V. Sa. quando da emissão da CCB.

Sendo assim, a Open Co Tec é a única parte legítima para tratar das questões relacionadas ao seu empréstimo, tais como cobranças. Todavia, questionamos diretamente a Open Co Tec que também é nosso correspondente bancário e a mesma encaminhou uma carta, a qual enviamos ao seu e-mail, com os devidos esclarecimentos, inclusive, informando que averiguou o ocorrido, medidas foram tomadas.

Adicionalmente, eles nos esclareceram que foi enviada uma proposta de acordo para quitação do seu saldo em aberto diretamente em seu e-mail cadastrado. …

Resposta da empresa

Avaliação do Aplicativo do Banco Andbank | Análise se banco Andbank é confiável

Vale a pena também analisar qual a avaliação do aplicativo do Banco Andbank, que está disponível tanto para smartphones com sistema Android (Google Play), quanto para o sistema iOS (App Store).

Considerando a avaliação em ambas as plataformas, o app conta com a avaliação geral do app pelo no App Store é de 4,1, uma boa nota. Porém, no Google Play, a avaliação do aplicativo Andbank Brasil é de 2,5, lembrando que 5 é a avaliação máxima.

Acesso em 04/10/2022.
Fonte: Google Play/App Store.

Observando as avaliações do app da corretora, em síntese, os comentários destacam a necessidade de melhorias, principalmente no cadastro para abertura de contas.

Comentários dos Usuários

Excelente plataforma

Aplicativo muito bom!! Da uma visão completa sobre os valores investidos de forma simples! Mostra a rentabilidade e minhas operações divididas por classe de ativo! Recomendo!

Avaliação de “Najajjaja” na App Store. Nota: ★★★★★

Conta

Fiz o cadastro no aplicativo, meu número de celular consta errado, já entrei em contato por e-mail e telefone pra ajeitar, no entanto, nada até o momento.

Avaliação de “Dressler1” na App Store. Nota: ★

Não detalha a rentabilidade

A rentabilidade dos ativos em fundo de investimentos no app para ipad fica oculto. Tinha tudo pra ser um app muito bom.

Avaliação de “Malcolmsg” na App Store. Nota: ★

Eu não consigo acessar, tá falando que meu celular e ou meu CPF já tá cadastrado. Nunca abri conta nesse aplicativo. É puro golpe.

Avaliação de “Adriana Neto” no Google Play. Nota: ★

Parece uma boa proposta, porém não consigo abrir minha conta nem pelo app, nem abrindo o site no Pc, nem em guia anônima, nem trocando de aparelho, infelizmente tive que desistir antes de iniciar a experiência. No site até cheguei a parte de enviar o SMS e após tentar e esperar muito chegou e quando validou fechou a página do SMS e só deu erro a partir daí.

Avaliação de “Monalisa Tyne” no Google Play. Nota: ★

Não consigo ter acesso diz que meu CPF já está cadastrado porém na hora de enviar o cód para meu Cel diz acesso inválido.

Avaliação de “Anny Santos” no Google Play. Nota: ★★

O que é Private Banking?

Em suma, Private Banking são instituições bancárias ou financeiras que oferecem serviços para cliente privados com valores altos em investimentos, ou seja, com grande volume patrimonial. Geralmente com capital investido superior a R$ 5 milhões, a depender das regras do banco.

Dentre os principais serviços oferecidos por esta categoria de instituição estão: investimentos com maiores retornos financeiros, oportunidades de investimentos exclusivos para os clientes, consultoria patrimonial e tributária individualizada, créditos especiais, dentre outros.

O que é Wealth Management?

Wealth Management significa “Gestão de Riquezas”. Ou seja, é o serviço de consultoria para administração de patrimônio de pessoas que possua grandes fortunas. Esta categoria de serviço destina-se para a gestão de dinheiro nos mais diversos aspectos, como ativos financeiros, assessoria jurídica, contábil e fiscal.

Além disso, o serviço de Wealth Management é classificado em dois tipos:

1. Private Wealth Management: é a gestão do patrimônio de uma única pessoa, para, então, maximizar a sua rentabilidade. Assim, o profissional que presta serviços Private Wealth Management tem um atendimento personalizado, conforme as necessidades pessoais de cada um. Esta ideia de Private entende-se como uma administração temporária, não sob um aspecto de continuidade familiar. Sendo assim, o foco da gestão é no aumento dos lucros, enquanto a pessoa estiver;
2. Family Wealth Management: como já se deduz, aqui são administrados os recursos da família, visando também a administração dos bens sob uma ótima sucessória. Sendo assim, a gestão passa a ser mais complexa, pois não envolve somente a gestão do patrimônio propriamente dito. Ou seja, também se analisa a perpetuação do patrimônio para as próximas gerações. Geralmente, os serviços Family Wealth Management envolvem a gestão do patrimônio de uma empresa familiar, envolvendo, assim, assessoria especializada para ampliação dos lucros e administração em geral.

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