Guia do Investidor
Cartão Americanas tem anuidade
Cartões de Crédito

Cartão Americanas tem anuidade? Cartão Americanas Fazer: Saiba mais

O Guia do Investidor coletou todas as informações disponíveis para você ficar por dentro dos detalhes do com o objetivo de avaliar se é ele bom ou não por meio da observação suas taxas, tarifas, anuidade, aplicativo, como fazer solicitação e mais.

Certamente, a rede varejista Americanas se destaca entre as principais empresas do seu segmento. Assim, como seus concorrentes a companhia oferece o seu próprio cartão de crédito, que possui vantagens principalmente para quem é consumidor frequente da rede. Vamos conferir a seguir.

Resumo: Cartão de Crédito Americanas

Versões Disponíveis: Básica
Bandeira: ou
Público-alvo: Quem costuma comprar na Americanas, quem procura por descontos em compras
Cobra anuidade? Sim, para o cartão principal
É possível zerar a anuidade? Não
Cobertura: Nacional
Exige renda mínima? Sim
É necessário ser correntista de banco? Não
Permite cartão adicional? Sim, até 3 cartões
Integra com alguma carteira digital? Ame Digital
Possui programa de pontos? Existem três programas: o Vai de Visa, Mastercard Surpreenda e o Mais Sorrisos¹
Apresenta um programa de ? Sim, mas só cadastrando o cartão na conta Ame Digital
Possui app para o cartão? Não. Nesse caso, vale a pena utilizar o app do banco emissor
Nota do app: 2,7 (Google Play) | 4,8 (App Store)
¹O programa está em sua reta final. Ele permite acumular pontos até 04/05/22.

VANTAGENS

  • Permite parcelamentos e limites especiais
  • Possui limite extra em compras na Americanas
  • Concede descontos em algumas ofertas da Americanas
  • Permite obter cupons de desconto com parceiros
  • A fatura pode ter prazo estendido

DESVANTAGENS

  • Cobra anuidade
  • Não tem cobertura internacional
  • Exige renda mínima
  • Cobra a emissão de cartões adicionais
  • Não possui app próprio para gestão do cartão

Cartão Americanas: Dados Gerais

Em primeiro lugar, o cartão oferecido pela varejista Americanas é emitido pelo Banco Cetelem, instituição que também é responsável por administrar os cartões das empresas Submarino, Shoptime, Leroy Merlim, Telhanorte, entre outros.

Segundo o banco, o Cartão Americanas conta com cobertura nacional e permite a escolha entre as duas principais bandeiras do mercado: Visa e Mastercard.

Por isso, é possível utilizar o cartão em território nacional para realização de compras, seja por uma loja física ou pela internet, pagamentos de contas, recarga de celular, recarga de bilhete único e saques nos caixas da rede Banco24Horas.

Além disso, um dos destaques do Cartão Americanas são os seus descontos e preços especiais voltados não apenas para a própria loja, mas também envolvendo parceiros. Vamos conferir todos os benefícios a seguir.

Cartão Americanas: saiba como fazer, taxas, anuidade e mais.

Vantagens do Cartão Americanas

De acordo com a Americanas, a lista de vantagens para os clientes que aderirem ao seu cartão de crédito envolve os seguintes itens:

  • Descontos exclusivos: Ao utilizar o Cartão Americanas em compras na rede da varejista, seja na loja física ou no site, é possível aproveitar os descontos disponíveis exclusivamente para essa categoria;
  • Descontos com parceiros: Além da própria rede, existem cupons de lojas parceiras para ganhar descontos especiais. Algumas delas, por exemplo, são: Rappi, Burger King, Cacau Show, Netshoes, Zattini, Vivara, Movida, Buser, Cinemark, entre outros;
  • Limites & Mais Limite: Com o cartão Americanas, é possível aproveitar condições especiais no site ou para as compras do dia a dia. Mas além do limite convencional, também há um limite extra paras as compras parceladas dentro do site Americanas.com;
  • Fatura com prazo estendido: Quem possui o cartão pode contar com até 45 dias para pagar a fatura. O prazo pode variar de acordo com a data da e a data de fechamento da fatura;
Cartão Americanas tem anuidade
Americanas Cartao 5
  • Contactless: Os cartões da Americanas possuem a tecnologia de pagamento por aproximação. Assim, é possível realizar os pagamentos sem nem precisar encostar na maquininha;
  • Vantagens Visa e Mastercard: Dependendo da bandeira, também é possível participar dos programas de benefício Vai de Visa e Mastercard Surpreenda.
Leia mais  Ações da Ambev (ABEV3) ainda tem futuro? Veja análise

Também vale mencionar o programa Mais Sorrisos. Com ele, os valores gastos em compras geram pontos que são chamados de Sorrisos.

Nesse sentido, as compras feitas em estabelecimentos credenciados no programa geram 1 Sorriso a cada R$ 1 gasto. Enquanto isso, cada R$ 1 gasto na Americanas resulta em 3 Sorrisos.

Mas é preciso avisar que o programa está em sua reta final. A Americanas informou que o acúmulo de pontos será válido até 04/05/2022. Depois disso, as compras com o cartão não irão gerar pontos.

Lojas Americanas 3

Ame Digital – Cashback

Sozinho, o Cartão Americanas não conta com a geração de cashback nas compras. Porém, combinado com a Ame Digital, carteira digital da rede varejista, é possível contar com esse benefício.

Assim, o primeiro passo é cadastrar o cartão de crédito na carteira digital. Em seguida, basta usá-lo em compras que oferecem o benefício, disponíveis entre as empresas parceiras da Americanas.

Caso a compra seja online, a Ame Digital estima o depósito do cashback em até 30 dias, considerando que a mercadoria tenha sido entregue de fato. Já nas lojas físicas, o cashback fica disponível em até 7 dias.

Um ponto positivo do cashback na Ame Digital é que ele não tem prazo de validade. Por outro lado, ele só pode ser utilizado para compras nas lojas parceiras autorizadas e não permite transferência para um conta pessoal, por exemplo.

A respeito das lojas parceiras, por ser ligada ao grupo Digital, algumas das parceiras da Ame são: Lojas Americanas, Submarino, Shoptime e Sou Barato. Além disso, as marcas da rede Carrefour — hiper, bairro, market e express — também contam com produtos que concedam cashback.

Cartão Americanas tem anuidade
Cartão Americanas: saiba como fazer, taxas, anuidade e mais.

Programa Vai de Visa

Em resumo, o Vai de Visa é o programa de benefícios da Visa que permite encontrar descontos que te ajudam a estudar, cuidar da , buscar um emprego e muito mais.

Alguns dos parceiros do programa são: Casas Bahia, Marisa, Riachuelo, Renner, C&A, Vivara, Zattini, Natura, Cacau Show, Catho, Alura, Descomplica, ComSchool, UniDomBosco e mais.

Nesse sentido, os descontos ou outros benefícios são oferecidos pelos parceiros e ficam sob responsabilidade dos mesmos. O uso desses benefícios pode ocorrer por meio de um voucher, código de desconto, assim como pelo uso do Cartão Visa diretamente nos estabelecimentos participantes.

De toda maneira, o recomendável é consultar as condições de cada oferta. Inclusive, se você quiser consultar alguns desses benefícios, a própria Visa os apresenta no site do programa. Acesse aqui.

Cartão Americanas tem anuidade
Cartão Americanas: saiba como fazer, taxas, anuidade e mais.

Programa Mastercard Surpreenda

Sobre o Mastercard Surpreenda, ele é o programa de benefícios da Mastercard que converte pontos em ofertas e benefícios exclusivos.

Em suma, o seu funcionamento é o seguinte: a empresa oferece 1 ponto a cada compra realizada com seu cartão de débito, crédito ou pré-pago, independente do valor. Em seguida, esses pontos acumulados podem ser trocados por vouchers que funcionam nos sites parceiros do programa.

Leia mais  Programa de pontos de cartões: qual vale mais a pena?

Alguns desses parceiros, por exemplo, são: Eleven Financial, Saraiva, Unidas, Localiza, Outback, Pizza Hut, Amor aos Pedaços, Casa do Pão de Queijo, L’Occitane, Asics, Oakley, Mormaii, TNG, Vivara, Swarosvky, entre outros.

A respeito dos benefícios, por sua vez, existem as ofertas “Compre 1, Leve 2”, Troca de pontos por descontos ou produtos e ainda a chance de fazer doações pela plataforma Ribon. Para conhecer toda a lista de benefícios do programa, acesse aqui.

Cartão Americanas tem anuidade
Cartão Americanas: saiba como fazer, taxas, anuidade e mais.

Anuidade, Taxas e Tarifas do Cartão Americanas

A princípio, não há cobrança para emissão dos Cartões Americanas. Por outro lado, a varejista apresenta cobranças para anuidade, emissão de segunda via, saques, pagamento de contas, avaliações emergenciais, entre outros.

Em resumo, os custos envolvendo o cartão, segundo a tabela de tarifas da Americanas, são os seguintes:

SERVIÇO/OPERAÇÃOTAXA/TARIFA
Emissão 1ª ViaZero
Emissão 2ª ViaR$ 22,00
AnuidadeR$ 188,40/ano ou R$ 15,70/mês
Anuidade Cartão AdicionalZero
Avaliação emergencialR$ 22,00 por ocorrência
Saque CréditoNacional: R$ 13,90 + juros de 17,99% por operação
Internacional: R$ 22,00 + juros de 17,99% por operação
Taxa de juros parcelados0,99% ao mês + IOF
Limite de até 36x
Taxa de Juros Crédito Rotativo19,99% ao mês
Parcelamentos especiaisOpções variadas. Confira Aqui.
Consulta em: 03/02/2022.
Fonte: Americanas.
Cartão Americanas: saiba como fazer, taxas, anuidade e mais.

Como solicitar o Cartão Americanas?

Conforme a Americanas, a solicitação do cartão de crédito pode ser feita em uma de suas lojas físicas ou pela internet, seja pelo app ou site.

No processo online, é necessário criar um perfil antes de fazer a solicitação. Ao mesmo tempo, outros critérios exigidos são:

  • Ter 18 anos ou mais;
  • Possuir renda mensal de, pelo menos, 1 salário mínimo;
  • Não constar com nome sujo em SPC, Serasa, SCPC Boa Vista ou outras instituições.

Caso cumpra as exigências, então basta fazer o seguinte:

  • Fazer login no app/site da Americanas;
  • Procurar no Menu a opção “Cartão Americanas” e clicar nela;
  • A próxima página apresentará o cartão, suas vantagens e ofertas. Para prosseguir, clique em “Peça já o seu”;
  • Nessa etapa, é preciso preencher um formulário com as seguintes informações:
    • Dados pessoais;
    • Dados residenciais;
    • Emprego e Renda;
    • Serviços autorizados;
  • Ao fim do preenchimento, clique em “Solicitar Cartão”.

Conforme a Americanas, a análise do pedido do cartão pode ocorrer em até 10 dias úteis, onde a varejista entrará em contato via e-mail ou telefone. Em caso de aprovação da solicitação, o cartão tem prazo máximo de entrega de até 40 dias.

Cartão Americanas tem anuidade
Cartão Americanas: saiba como fazer, taxas, anuidade e mais.

Avaliação do app – Cartão Americanas

A Americanas não conta com um app próprio para acompanhamento e gestão detalhada do cartão de crédito. No máximo, existe a Ame Digital, que se trata de uma carteira digital que permite fazer depósitos, transferências pagamentos, contratar serviços e ganhar cashback com o cartão.

Leia mais  LAME4: Ações das Americanas podem disparar, apesar do resultado

Nesse caso, avaliamos o app do Banco Cetelem, emissor do cartão. Ele pode ser encontrado tanto para smartphones com sistema Android (Google Play), quanto para o sistema iOS (App Store). Conforme a instituição financeira, o app conta com as seguintes soluções:

  • Geração do código de barras para pagamento da fatura
  • Consulta do limite disponível para compras e saques
  • Últimos lançamentos do cartão
  • Acesso às faturas do último ano para consulta
  • Data de vencimento e Melhor dia para compra
  • Inclusão da fatura em débito automático
  • Adesão à fatura digital
  • Alteração de dados cadastrais e senha
  • Contratação de empréstimos e seguros
  • E mais.

Considerando a avaliação em ambas as plataformas, o aplicativo conta com uma nota boa entre os usuários. A avaliação geral do app no Google Play é de 4,0, enquanto a nota alcançada na App Store é de 3,1, lembrando que 5 é a avaliação máxima.

Google PlayApp Store
App Banco Cetelem4,03,1
A Nota Máxima é 5 em ambos os casos.
Acesso em 22/01/2022.
Fonte: Google Play/App Store.

Observando as avaliações do app do banco, em síntese, os comentários positivos destacam a plataforma como boa por permitir acompanhar o histórico da fatura e demais detalhes do cartão.

Por outro lado, os relatos negativos falam sobre a falta de opção para pagar a fatura adiantada, além da lentidão da plataforma, que não atualiza os gastos do cartão em tempo real. Vamos acompanhar alguns exemplos.

Banco Cetelem
Cartão Americanas: saiba como fazer, taxas, anuidade e mais.

Comentário dos usuários

Um App muito bom. Com ele posso ver todo o histórico de compras. Também posso copiar o código de barras para assim poder pagar os boletos, ver limites do cartão e fazer simulações de empréstimos. Bom !!!! Poderia também, além do código de barras, ter a opção de baixar o boleto. 👍”

Avaliação de Carlos Silva no Google Play. Nota: ★★★★★

O app da Cetelem do cartão de crédito é bom e funciona corretamente. O único problema é que não mostra as compras em tempo real, como faz, por exemplo, o app dos Cartões da Caixa. Demora cerca de 2 dias pra uma compra ser computada no aplicativo. Esse é o único inconveniente.

Avaliação de “PlayerX9000” na App Store. Nota: ★★★★

“Muito bom. Sempre me atendeu. A única coisa que não consigo é adiantar pagamento fatura. O restante me atende muito bem.

Avaliação de Nubia Zanzirolli na App Store. Nota: ★★★

Sistema arcaico e ultrapassado […] App funciona para ver a fatura, 2° via, e mais algumas funcionalidades antigas e comuns, mas a não consegui ver em as compras realizadas em real time. E acho isso quase essencial para monitorar os gastos, pois essas compras corroem o saldo mas ainda não aparecem na fatura.

Avaliação de Anderson Juliano no Google Play. Nota: ★★

Demora absurda de reembolsos, passa 2 faturas e nada de reembolso do b2w. As transações não são em tempo real, isso complica totalmente a vida saudável financeira do cliente. Sistema arcaico, ultrapassado. Não tem ajuste de limite, para segurança do cliente. Cetelem tem anos no mercado e não tem um sistema financeiro moderno e mais inteligente. Complicado.

Avaliação de Fábio Brandão no Google Play. Nota: ★

Afinal, o Cartão Americanas vale a pena?

Com base nas informações acima, o Cartão Americanas se mostra como uma opção interessante para quem tem o costume de comprar regularmente com a rede e está em busca de descontos.

No lado positivo, vale destacar a possibilidade de descontos oferecidos em compras não só pela rede Americanas, mas também para lojas parceiras. Ao mesmo tempo, as condições mais flexíveis para limite e pagamento da fatura são aspectos a favor.

Por outro lado, a cobrança de anuidade do cartão é um dos pontos negativos. Afinal, existem opções que isentam esse custo. Também vale dizer que o processo para solicitar o cartão pode contar com barreiras, visto que há um critério de renda. Além disso, a varejista não possui o seu próprio programa de cashback.

Por isso, caso você seja um consumidor regular da Lojas Americanas e esteja a procura de um cartão de crédito que conceda descontos, o cartão da varejista pode ser uma opção interessante. Se a anuidade for um fator importante, então vale a pena pesquisar por outras opções antes de aderir ao cartão.

Avalie este post:
[Total: Média: ]

NÃO DURMA NO PONTO!
Receba as mais quentes do mercado em primeira mão no seu Telegram:
ATIVAR AGORA!

Nossas redes:

Leia mais

Minizinha Chip 3 é boa? Minizinha Chip 3 como funciona: valor e mais

Erick Morais

Maquininha Granito é boa? Veja Taxas, Valor, Reclame Aqui e mais

Erick Morais

Maquininha Stone vale a pena? Taxas, Valor e mais

Erick Morais

VG Research vale a pena? VG Research é bom? Saiba tudo sobre

Victor Rodrigues

Maquininha Sumup é boa? Veja taxa e avaliação completa sobre

Erick Morais

BTG ou XP Investimentos? Qual melhor corretora? Veja análise completa

Victor Rodrigues

Deixe seu comentário