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O Guia do Investidor coletou todas as informações disponíveis para você ficar por dentro de todas as opções do cartão de crédito Safra para entender como solicitar, suas taxas, tarifas, anuidade, aplicativo e mais para avaliar se é ele bom ou não.
Com presença em 25 países e uma trajetória de mais de 67 anos apenas no Brasil, o Banco Safra integra seleto o grupo de instituições financeiras tradicionais do segmento. Em síntese, o Safra é conhecido pela atuação focada em clientes institucionais e pessoa física de alta renda.
Porém, o banco também vem buscando se aproximar do segmento de varejo com uma maior presença no campo digital. Além disso, o Safra oferece uma variedade de cartões de crédito, como veremos mais detalhes a seguir.
Índice de conteúdo
Resumo: Cartão de Crédito do Banco Safra
| Versões Disponíveis: Classic, Electron, Consignado, Platinum e Infinite |
| Bandeira: Visa |
| Público-alvo: Quem busca benefícios exclusivos, costuma viajar, fazer compras internacionais ou tenha alta renda |
| Cobra anuidade? Sim, para o cartão principal e adicional É possível zerar a anuidade? Sim, é possível sob duas maneiras, aliás |
| Cobertura: Internacional |
| Exige renda mínima? Sim É necessário ser correntista do banco? Sim |
| Permite cartão adicional? Sim, mas não informa o limite máximo Integra com alguma carteira digital? Samsung Pay Possui programa de pontos? Existem dois programas: o Safra Rewards e o Vai de Visa Apresenta um programa de cashback? Não |
| Possui app para o cartão? Sim, mas a plataforma também possui os demais produtos e serviços do banco Nota do app: 2,7 (Google Play) | 4,8 (App Store) |
VANTAGENS
- Permite zerar anuidade
- Conta com acompanhamento pelo app
- Tem programa de acúmulo de pontos
- Apresenta benefícios para viagens
- Cobertura Internacional
DESVANTAGENS
- Cobra anuidade
- É preciso ser correntista para pedir
- Exige renda mínima
- Não tem programa de cashback
Cartão do Banco Safra: Dados Gerais
Os Cartões do Banco Safra são emitidos pela própria instituição financeira, onde existem 7 opções de cartões voltadas para diferentes públicos. São elas:
- ⠀Safra Visa Platinum
- ⠀Safra Visa Platinum Mulher
- * Safra Visa Infinite
- ⠀Safra Visa Classic
- ⠀Safra Visa Electron;
- ⠀Safra Consignado;
- *
Safra Mastercard Black.
A primeira observação é que o cartão Safra Mastercard Black não é mais comercializado pelo Banco Safra, ainda que esteja listado na página do banco.
Para este post, iremos abordar apenas os cartões Visa Infinite e Platinum. A respeito deles, ambos contam com a bandeira de uma das principais empresas do mercado: a Visa.
Sendo assim, é possível utilizar o cartão em território nacional e internacional para realização de compras, seja por uma loja física ou pela internet, pagamentos de contas, recarga de celular, recarga de bilhete único. Ao mesmo tempo, é possível fazer saques nos caixas da rede Banco24Horas e demais caixas eletrônicos espalhados pelo mundo pela Rede Plus (Visa).
Além disso, há benefícios exclusivos para cada cartão do Safra. Por exemplo, no caso do cartão Visa Platinum, a instituição financeira lista vantagens nos melhores hotéis, seguro emergência média, Visa Concierge e free valet em restaurantes. Enquanto isso, o cartão Visa Infinite apresenta sala VIP em aeroportos, proteção contra perda e roubo de bagagens, proteção em caso de atraso de embarque, seguro proteção de compras, entre outros benefícios.
Ademais, vale mencionar a existência do Safra Rewards, o programa de pontos do cartão de crédito Safra; e a possibilidade de participar do programa Vai de Visa, que veremos ambos mais tarde.
Vantagens do Cartão Safra
De acordo com o Safra, a lista de vantagens para os clientes que aderirem aos seus cartões de crédito envolve os seguintes itens:
- Visa airport companion;
- Atraso de bagagem;
- Perda ou roubo de bagagem;
- Atraso de embarque;
- Cancelamento de viagem ampliada;
- Perda de conexão;
- Central de atendimento Visa;
- Estacionamento gratuito no aeroporto;
- Free valet aeroportos;
- Acesso a salas VIPs do LoungeKey (mediante pagamento);
- Seguro para veículos de locadora;
- Serviço de assistência de viagem;
- Serviço de saque de emergência;
- Substituição emergencial de cartão;
- Garantia original estendida;
- Proteção de compras;
- Proteção de preços;
- Visa médico online;
- Seguro de emergência médica internacional;
- Visa concierge;
- Free valet restaurantes;
- Free valet shoppings;
- Visa Luxury Hotel Collection;
- Vai de Visa;
- Visa checkout.
Programa Safra Rewards
Sobre o Safra Rewards, ele se trata de um programa de recompensas do próprio banco que permite resgate de produtos, serviços, viagens e experiências selecionados por uma curadoria da instituição.
Em suma, o seu funcionamento é o seguinte: o uso do cartão de crédito Safra nas compras do dia a dia, sejam nacionais ou internacionais, à vista ou parceladas, gera um acúmulo de pontos. No caso das compras parceladas, aliás, os pontos são acumulados no pagamento de cada parcela.
Além disso, cada cartão confere uma pontuação diferente. Vamos conferir a seguir:
Cartão Safra Visa Platinum
- 1,5 ponto por dólar gasto em compras nacionais
- 2 pontos por dólar gasto em compras internacionais
Cartões Novo Safra Visa Infinite
- 1 ponto por dólar gasto se sua fatura for menor que R$ 8 mil
- 2 pontos por dólar gasto se sua fatura for acima de R$ 8 mil
- 3 pontos por dólar gasto em todas as duas transações internacionais
Vale dizer que não há limite mínimo para fazer o resgate dos pontos obtidos utilizando o cartão, mas no caso do Safra Visa Platinum há prazo de validade para uso (24 meses).
Sobre o que pode ser resgatado, é possível trocar os pontos por produtos das categorias: bebidas, moda, obras de arte, tecnologia, casa e decoração, acessórios de primeira linha, entre outros. Também, é possível resgatar os pontos para obter experiências, como cruzeiros, viagens e mais.
Programa Vai de Visa
Em resumo, o Vai de Visa é o programa de benefícios da Visa que permite encontrar descontos que te ajudam a estudar, cuidar da saúde, buscar um emprego e muito mais.
Alguns dos parceiros do programa são: Casas Bahia, Marisa, Riachuelo, Renner, C&A, Vivara, Zattini, Natura, Cacau Show, Catho, Alura, Descomplica, ComSchool, UniDomBosco e mais.
Nesse sentido, os descontos ou outros benefícios são oferecidos pelos parceiros e ficam sob responsabilidade dos mesmos. O uso desses benefícios pode ocorrer por meio de um voucher, código de desconto, assim como pelo uso do Cartão Visa diretamente nos estabelecimentos participantes.
De toda maneira, o recomendável é consultar as condições de cada oferta. Inclusive, se você quiser consultar alguns desses benefícios, a própria Visa os apresenta no site do programa. Acesse aqui.
Anuidade, Taxas e Tarifas do Cartão Safra
A princípio, o Safra não faz cobrança para emissão de seus cartões. Por outro lado, o banco conta com um valor de anuidade, tanto para a sua versão Platinum, quanto para o cartão Infinite, que pode contar com isenção caso seja cumprido algum critério do banco.
No caso do cartão Visa Platinum, é possível obter isenção se a fatura for maior ou igual a R$ 4 mil, ou o cliente possuir investimentos acima de R$ 150 mil.
Enquanto isso, o cartão Visa Infinite permite isenção de anuidade se houver R$ 500 mil em investimentos no Safra ou acumulo de R$ 8 mil em gastos nas faturas mensais.
Em suma, parte da lista de taxas e tarifas cobradas para o Cartão do Banco Safra é a seguinte:
| SERVIÇO/OPERAÇÃO | TAXA/TARIFA |
|---|---|
| Emissão 1ª Via | Zero |
| Emissão 2ª Via | Não informado |
| Anuidade | Cartão Safra Visa Platinum¹ – R$ 330,00 ou 4 parcelas de R$ 82,50 – Cartão Adicional: 4 parcelas de R$ 41,25 Cartão Safra Visa Infinite¹ |
| Juros Rotativo | 3,90% a 13,54% |
| Taxa de juros de saque | 3,90% a 13,54% |
Fonte: Banco Safra.
Como solicitar o cartão?
Conforme o Banco Safra, a solicitação do cartão está disponível apenas para correntistas da instituição. Sendo assim, a primeira exigência para fazer o pedido é possuir uma conta no banco. Além disso, outros pré-requisitos são:
- Ter 18 anos ou mais;
- Renda mínima:
- Cartão Safra Visa Platinum: R$ 8 mil;
- Cartão Safra Visa Infinite: Não informado.
Caso cumpra esses critérios, a solicitação do cartão de crédito pode ser feita de forma online pelo app ou através de um gerente do banco. No método online, é preciso seguir os seguintes passos:
- Na página inicial do app, clique no botão “Cartão de crédito”
- Em seguida, vá em “Peça já o seu”;
- Depois disso, clique em “Solicitar”.
Depois disso, o Safra faz uma análise do pedido, que pode ou não ter uma aprovação de crédito. Em caso positivo, o banco faz a entrega do cartão até 10 dias úteis, segundo o próprio.
Avaliação do app do Safra
Em relação ao app do Safra, é possível encontrá-lo tanto para smartphones com sistema Android (Google Play), quanto para o sistema iOS (App Store). Mas vale dizer que ele integra mais de um produto e serviço do banco. Conforme o Safra, o seu app conta com as seguintes soluções:
- Investir em renda variável ou renda fixa;
- Contar com um especialista para serviços de assessoria de investimentos;
- Fazer transferências via Pix, TED e DOC pelo app;
- Efetuar pagamentos de contas, títulos e boletos, etc.;
- Solicitar e controlar o uso do cartão de crédito;
- Acompanhar todas as movimentações da conta, investimento e os gastos com o cartão de crédito;
- E mais.
Considerando a avaliação em ambas as plataformas, o aplicativo conta com uma boa nota entre os usuários, mas distantes entre si. A avaliação geral do app no Google Play é de 2,7, enquanto a nota alcançada na App Store é de 4,8, lembrando que 5 é a avaliação máxima.
| Google Play | App Store | |
| Banco Safra | 2,7 | 4,8 |
Acesso em 21/01/2022.
Fonte: Google Play/App Store.
Observando as avaliações, em síntese, os comentários positivos destacam a interface agradável ao usuário, bem como a praticidade que o app proporciona pelas várias funcionalidades juntas.
Em contrapartida, as críticas envolvem relatos de falhas para abrir o chat de atendimento, ou até o atendimento em si, e a interface que ainda é pouco intuitiva e funcional, ainda que os usuários vejam uma melhora. Vamos acompanhar alguns exemplos.
Comentário dos usuários
“Não tenho nenhuma queixa sobre app. As instabilidades que, às vezes, acontecem são comuns em qualquer aplicativo. Só tenho uma consideração a fazer que é sobre o cartão de crédito físico. Sugiro que disponibilizem um meio de rastrear o envio, pois abri minha conta há um mês e meio e o cartão não chegou no tempo previsto […]”
Avaliação de Rogerio Borges no Google Play. Nota: ★★★★★
“O aplicativo apresenta erro e não consigo visualizar e exportar os relatórios mensais da conta no meu IPhone 8.Minha versão do IOS está atualizada mas este é um problema persistente.”
Avaliação de “Arqueiro” na App Store. Nota: ★★★★
“O App tem boa qualidade, porém está legado. Precisa ser completamente reformulado. UX Design principalmente. Sou cliente novo Safra, porém quero conhecer bem a instituição. Talvez me torne AAI em um dos escritórios credenciados Safra Invest. Então preciso ter uma boa estrutura e infra para oferecer bons produtos aos clientes.”
Avaliação de Luis Furtado no Google Play. Nota: ★★★
“Muito lento e com diversas falhas… Aplicativo demora muito para logar e também no retorno de diversas telas, como extrato de conta corrente por exemplo. Além disso, em diversos momentos quando estava tentando fazer um Pix eu clicava em confirmar e nada acontecia… Ainda precisa melhorar bastante nesta questão de velocidade e rapidez de resposta para uma melhor navegação e experiência do usuário.”
Avaliação de “sholiveiras” no Google Play. Nota: ★★
“Péssimo aplicativo. Extremamente lento, sempre aparecem pop-ups travando tudo para ofertar produtos ao acessar e diversas vezes é necessário fechar e reabrir o app para (tentar) usar. Verifiquei com outros usuários que relataram o mesmo problema. – O problema persiste e nada…”
Avaliação de Michael Avraham Ajzental no Google Play. Nota: ★
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