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Os fundos de investimento (ETFs) são cada vez mais uma opção mais interessante para os investidores.
A grade diversificação de ativos é uma arma poderosa no mercado financeiro. Por isso, elaboramos uma lista com os principais fundos do mercado brasileiro e internacional.
Antes de continuarmos, vamos relembrar o conceito de ETFs: os Exchange-Traded Funds, também conhecidos pela sigla ETFs, podem ser considerandos grandes carteiras de investimentos. Contudo, este portfólio é selecionado por um gestor e os fundos geridos vem de uma série de investidores que justos alocam seus recursos no fundo. Assim, isso abre um leque de oportunidades de gerenciamento para serem aproveitadas. Ao final do processo, os lucros (ou prejuízos) são repartidos proporcionalmente aos investidores.
Antes de prosseguir, é importante lembrar que cada fundo é único e possui um proposito específico. Então não deixe de pesquisar bem antes de adiciona-lo a sua carteira de investimentos.
A maioria dos fundos são relacionados a algum índice. Esses índices servem como referência para o fundo, assim o portfólio de ações do ETF possui ativos relacionados ao índice estabelecido.
Primeiramente vamos destacar os fundos listados na B3, a bolsa de valores brasileira:
B3
| ETFs | TICKER |
| BB ETF S&P DIVIDENDOS BRASIL FUNDO DE ÍNDICE | BBSD11 |
| CAIXA ETF IBOVESPA FUNDO DE INDICE | XBOV11 |
| ISHARES S&P 500 FDO INV COTAS FDO INDICE | IVVB11 |
| ISHARES IBOVESPA FUNDO DE ÍNDICE | BOVA11 |
| ISHARES IBRX – ÍNDICE BRASIL (IBRX-100) FDO ÍNDICE | BRAX11 |
| ISHARES ÍNDICE CARBONO EFIC. (ICO2) BRASIL-FDO ÍND | ECOO11 |
| ISHARES BMFBOVESPA SMALL CAP FUNDO DE ÍNDICE | SMAL11 |
| IT NOW IBOVESPA FUNDO DE ÍNDICE | BOVV11 |
| IT NOW S&P500 TRN FUNDO DE INDICE | SPXI11 |
| MIRAE ASSET RENDA FIXA PRE FUNDO DE ÍNDICE | FIXA11 |
Conforme foi dito, os fundos em geral trabalham com índices. Por exemplo, temos o ISHARES IBOVESPA FUNDO DE ÍNDICE (BOVA11). Este fundo está baseado no Ibovespa, o principal índice de ações do mercado brasileiro.
Assim, este ETF é composto por ações de empresas que correspondem a mais de 80% do volume de negociações da bolsa.
A composição desse índice Ibovespa muda a cada quatro meses, mas o BOVA11 já faz uma atualização periódica.
A administração é feita pelo Citibank, com gerenciamento da BlackRock, a maior gestora de ativos do mundo. A taxa de administração do fundo é de 0,54% ao ano e a quantidade mínima a ser negociada na bolsa (lote padrão) é de 10 cotas.
Os fundos brasileiros, em geral, estão associados a índices como:
- As 100 empresas mais negociadas da bolsa
- Os demais índices de mercado como: NASDAQ, S&P 500, DOW JONES…
- Os tesouros pré-fixados de renda fixa do Brasil.
Os fundos são realmente bem variados, e tudo depende do seu perfil de planejamento para seus investimentos, escolha bem!
ETFs americanos
Na lista a seguir, podemos ver a relação de alguns dos maiores e mais populares fundos dos EUA. A diferença deles para o brasileiro, em suma, é que na bolsa americana existem ainda mais opções de fundos, que agrupam empresas do mundo inteiro.
Assim, é necessário lembrar que para investir nestes fundos é necessária uma corretora que atue na bolsa dos EUA para mediar as negociações. Por isso, fizemos um tutorial de como abrir conta em algumas dessas corretoras, não deixe de clicar aqui para conferir.
Os fundos
Então, segue a relação dos fundos:
| ETFS | TICKER |
| SPDR S&P 500 ETF | SPY |
| iShares Core S&P 500 ETF | IVV |
| Vanguard S&P 500 ETF | VOO |
| Vanguard Total Stock Market ETF | VTI |
| Invesco QQQ | QQQ |
| iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | AGG |
| Vanguard Total Bond Market ETF | BND |
| iShares Russell 1000 Growth ETF | IWF |
| Vanguard Value ETF | VTV |
| Vanguard Growth ETF | VUG |
Antes de citar mais a fundo os ETFs, é importante observar alguns pontos:
- Assim como alguns brasileiros, os fundos americanos também seguem índices, como a NASDAQ e a S&P 500.
- Salvo poucas exceções, os tickers americanos possuem apenas 3 letras.
- Os termos como: “iShares e Vanguard” indicam a gestora responsável pelos fundos, por isso é muito comum ver esses termos repetidos em diferentes fundos. Afinal as maiores gestoras mantêm os maiores fundos.
Para exemplificar melhor segue alguns detalhes do fundo que alguns consideram como o melhor ETF Americano. O Vanguard S&P 500 ETF (VOO) é administrado pela Vanguard, uma das maiores gestoras de recursos do mundo.
Assim, o objetivo deste ETF é dar um retorno similar ao desempenho do Índice S&P 500, cobrando uma porcentagem de apenas 0.04%, o que é muito baixo.
Assim, ao comprar cotas do VOO, você automaticamente está exposto as 500 maiores empresas listadas na Bolsa Americana, incluindo grandes nomes, como Apple, Microsoft, Facebook, Nike, Visa e diversas outras.
Embora rentabilidades passadas não sejam um indicador de rentabilidades futuras, o S&P500 gerou um retorno médio de 10% ao ano desde 1950, sendo um dos melhores investimentos possíveis para quem deixou os recursos investidos durante este tempo.
Por isso, fundos são considerados ótimas opções no mercado. Já que a sua liquidez e diversidade conseguem suprir as expectativas até dos mais exigentes investidores.
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