O crescimento das criptomoedas e da blockchain no mundo vem acontecendo de forma contínua, e cada vez mais pessoas investem em moedas digitais como o Bitcoin e Ethereum. Junto com todas as oportunidades que este mercado oferece, tanto como alternativa de investimento, quanto moeda para uso corrente em atividades do cotidiano, a segurança também é um elemento essencial para todos os usuários.
A Binance, maior provedora global de infraestrutura para o ecossistema blockchain e de criptomoedas, vem investindo maciçamente em ferramentas e capital humano para aumentar a segurança do ecossistema. Ao mesmo tempo, para ajudar a sociedade, criou uma série de artigos em seu blog alertando sobre os tipos de golpes mais comuns no mercado, incluindo falsos investimentos em criptomoedas, e ajudando as pessoas sobre como os usuários podem se proteger deles. O artigo destaca os diferentes tipos de golpes, incluindo phishing, emissões fraudulentas, esquemas de pirâmides, entre outros.
Um golpe de investimento falso geralmente se desenvolve em quatro etapas:
1. Identificando a vítima
Geralmente, os golpistas encontram os alvos em potencial em plataformas populares de rede social como Facebook, Instagram ou Twitter. Eles podem entrar em contato com a vítima sob o falso pretexto de ser um gerente de investimentos oferecendo conselhos ou um indivíduo rico que “acidentalmente” enviou uma mensagem para a pessoa errada.
Os golpes de investimentos falsos nem sempre são tão diretos. O golpe pode começar com anúncios nas redes sociais usando uma marca ou personalidade conhecida, como o Elon Musk, para promover seus serviços. Esses anúncios serão vinculados a um site com aspecto profissional desenvolvido para ganhar a confiança das pessoas.
2. Ganhando a confiança
O golpista começa a ganhar a confiança do seu alvo recém-conquistado, compartilhando histórias de sucesso de investimentos, enaltecendo os “depoimentos” dos usuários e falsos relatórios de ganhos. Alguns golpistas chegam a abordar tópicos como saúde, bem-estar emocional e até mesmo os familiares da vítima.
3. Indução
Após um período de construção de “amizade” – e lavagem cerebral – o golpista estabelece um senso básico de confiança com o alvo e desviará a conversa para investimentos e a possibilidade de ganhar quantias altas de dinheiro.
A equipe de segurança e compliance da Binance, por exemplo, já detectou casos de golpistas promovendo softwares de investimentos falsos, repletos de preços, retornos de investimentos e listagens de moedas adulteradas. O golpista pode até mesmo fabricar um movimento indicando uma alta com gráficos fictícios para atrair os investidores a depositarem dinheiro.
4. Fechando o negócio
A etapa final é “fechar o negócio”. Muitas vezes, assim que a vítima comemora os seus novos ganhos, de repente, torna-se impossível sacar o dinheiro ou a conta é “encerrada”. O “gerente de investimentos” falso começa a se distanciar e acaba parando de responder às mensagens.
Nesta fase, o alvo passa a ser a vítima do golpe. E neste momento, não é incomum que o golpista peça mais fundos para facilitar um saque.
Dois exemplos de golpes de investimentos na prática
Aqui estão dois exemplos de golpes de investimento falso que ocorreram na vida real. Servem de exemplo para que as pessoas possam melhor identificar os métodos, os padrões e as conversas comuns por trás dos golpes de investimento em criptomoedas.
1° exemplo: consultor financeiro de criptomoedas
O usuário, que chamaremos de Pedro, preenche um formulário on-line sobre os seus hábitos e as atitudes relacionados a criptomoedas que ele encontrou na internet. Então, ele recebe uma ligação fria de um golpista que afirma ser um consultor financeiro.
Os dois desenvolvem uma relação profissional ao longo de alguns meses, conversando e trocando informações todos os dias. Consequentemente, o golpista ganha a confiança de Pedro.
Um dia, o golpista incentiva o Pedro a fazer um investimento por meio de uma plataforma que gera 2% de retorno todos os dias. O Mark, confiando cegamente no golpista, deposita 5.000 USDT.
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Nos próximos dias, o dinheiro do Pedro rende conforme foi anunciado. O golpista incentiva o Pedro a investir mais; este concorda e deposita 30.000 USDT. Uma semana depois, Pedro percebe que foi enganado por um golpista.
2° exemplo: celebridade
A usuária, que chamaremos de Lucy, descobre um link no Facebook para a “Plataforma de trading Quantum AI do Elon Musk”. Aparentemente, tudo o que ela precisa fazer é depositar sua criptomoeda e uma IA (inteligência artificial) negociará por ela.
Depois de entrar em contato com a “Plataforma de trading Quantum AI”, Lucy faz um depósito inicial de US$ 250. O trading começa e os seus lucros se acumulam rapidamente. A Lucy está convencida de que se “investir” US$ 5.000 na plataforma, renderá muito, e ela deposita o dinheiro. Lucy percebe que foi enganada depois que a sua tentativa de saque foi bloqueada por “prevenção à lavagem de dinheiro (AML)”, exigindo que ela pagasse uma taxa de depósito de 30% para liberação.
Como se proteger contra golpes de investimentos falsos
Faça a sua própria pesquisa (DYOR)
Todo projeto de criptomoeda deve ter um whitepaper (relatório). O whitepaper deve explicar a mecânica e o tokenomics (modelo econômico) do projeto. Se alguém estiver induzindo a pessoa a investir em um projeto com um whitepaper que não faz sentido – ou pior, que não existe – tenha cuidado.
Realize uma verificação dos antecedentes da empresa, de seus proprietários, diretores e membros da equipe. No mínimo, faça uma pesquisa rápida no Google e use o bom senso.
Pergunte a si mesmo: o projeto tem uma equipe real? Qual problema o projeto está tentando resolver? Existe uma comunidade legítima de usuários por trás do projeto ou de seu produto?
Não tire conclusões precipitadas sobre a autenticidade
Sites, anúncios ou publicações em rede social com aparência profissional não indicam uma oportunidade genuína de investimento. Os criminosos podem e costumam explorar nomes de marcas confiáveis, como a Binance, ou de indivíduos famosos para fazer com que os seus golpes pareçam oportunidades legítimas.
Cuidado com os retornos altos
Nenhum investimento financeiro pode garantir retornos futuros. Nenhuma pessoa, algoritmo ou projeto pode prever com exatidão o mercado de forma sistemática. Qualquer coisa que prometa retornos garantidos é um sinal de alerta. Preste muita atenção, especialmente, em declarações como “ganhe 3% ao dia”. Não se deixe enganar por um número baixo que pode parecer legítimo: 3% ao dia é o mesmo que 1095% ao ano – um retorno sobre o investimento claramente improvável.
Evite ofertas de investimento não solicitadas
O chamado especialista em investimentos ou solteiro(a) atraente, provavelmente é um golpista. O usuário não é especial — os golpistas profissionais conversam e “flertam” com centenas ou até milhares de alvos diariamente. Desde que pelo menos uma pessoa invista, o golpista não está perdendo tempo. Não tome uma decisão de investimento apressadamente.
Proteja as suas informações pessoais
Sempre verificar a identidade de qualquer pessoa que fale sobre investimentos em sites oficiais ou redes sociais e nunca divulgue os seus detalhes pessoais ou de conta a ninguém. Caso o usuário receba uma mensagem de alguém solicitando informações confidenciais, como códigos de autenticação de dois fatores ou senhas, é necessário bloquear o contato e fazer uma denúncia às autoridades competentes.
A Binance costuma alertar seus usuários a ficarem atentos a possíveis golpes e esquemas fraudulentos no mercado de criptomoedas. A empresa reforça a importância de verificar a autenticidade de sites e aplicativos, checar perfis de redes sociais, não compartilhar senhas e chaves privadas e evitar conversas com pessoas desconhecidas.
É essencial que os usuários de criptomoedas estejam sempre atualizados e informados sobre os riscos envolvidos no mercado. A Binance, como uma das principais corretoras do mundo, vem trabalhando continuamente para prevenir fraudes e proteger seus usuários. No entanto, é importante que cada um faça a sua parte e tome medidas para se proteger de possíveis golpes. A conscientização e a educação são fundamentais para garantir a segurança no mercado de criptomoedas.
