Cartão Americanas tem anuidade? Cartão Americanas Fazer: Saiba mais

O Guia do Investidor coletou todas as informações disponíveis para você ficar por dentro dos detalhes do cartão de crédito Americanas com o objetivo de avaliar se é ele bom ou não por meio da observação suas taxas, tarifas, anuidade, aplicativo, como fazer solicitação e mais.

Certamente, a rede varejista Americanas se destaca entre as principais empresas do seu segmento. Assim, como seus concorrentes a companhia oferece o seu próprio cartão de crédito, que possui vantagens principalmente para quem é consumidor frequente da rede. Vamos conferir a seguir.

Resumo: Cartão de Crédito Americanas

Versões Disponíveis: Básica

Bandeira: Visa ou Mastercard

Público-alvo: Quem costuma comprar na Americanas, quem procura por descontos em compras

Cobra anuidade? Sim, para o cartão principal É possível zerar a anuidade? Não

Cobertura: Nacional

Exige renda mínima? Sim É necessário ser correntista de banco? Não

Permite cartão adicional? Sim, até 3 cartões Integra com alguma carteira digital? Ame Digital Possui programa de pontos? Existem três programas: o Vai de Visa, Mastercard Surpreenda e o Mais Sorrisos¹ Apresenta um programa de cashback? Sim, mas só cadastrando o cartão na conta Ame Digital

Possui app para o cartão? Não. Nesse caso, vale a pena utilizar o app do banco emissor Nota do app: 2,7 (Google Play) | 4,8 (App Store)

Cartão Americanas: Dados Gerais

Em primeiro lugar, o cartão oferecido pela varejista Americanas é emitido pelo Banco Cetelem, instituição que também é responsável por administrar os cartões das empresas Submarino, Shoptime, Leroy Merlim, Telhanorte, entre outros.

Segundo o banco, o Cartão Americanas conta com cobertura nacional e permite a escolha entre as duas principais bandeiras do mercado: Visa e Mastercard.

Por isso, é possível utilizar o cartão em território nacional para realização de compras, seja por uma loja física ou pela internet, pagamentos de contas, recarga de celular, recarga de bilhete único e saques nos caixas da rede Banco24Horas.

Além disso, um dos destaques do Cartão Americanas são os seus descontos e preços especiais voltados não apenas para a própria loja, mas também envolvendo parceiros. Vamos conferir todos os benefícios a seguir.

Vantagens do Cartão Americanas

De acordo com a Americanas, a lista de vantagens para os clientes que aderirem ao seu cartão de crédito envolve os seguintes itens:

• Descontos exclusivos: Ao utilizar o Cartão Americanas em compras na rede da varejista, seja na loja física ou no site, é possível aproveitar os descontos disponíveis exclusivamente para essa categoria;
• Descontos com parceiros: Além da própria rede, existem cupons de lojas parceiras para ganhar descontos especiais. Algumas delas, por exemplo, são: Rappi, Burger King, Cacau Show, Netshoes, Zattini, Vivara, Movida, Buser, Cinemark, entre outros;
• Limites & Mais Limite: Com o cartão Americanas, é possível aproveitar condições especiais no site ou para as compras do dia a dia. Mas além do limite convencional, também há um limite extra paras as compras parceladas dentro do site Americanas.com;
• Fatura com prazo estendido: Quem possui o cartão pode contar com até 45 dias para pagar a fatura. O prazo pode variar de acordo com a data da compra e a data de fechamento da fatura;

• Tecnologia Contactless: Os cartões da Americanas possuem a tecnologia de pagamento por aproximação. Assim, é possível realizar os pagamentos sem nem precisar encostar na maquininha;
• Vantagens Visa e Mastercard: Dependendo da bandeira, também é possível participar dos programas de benefício Vai de Visa e Mastercard Surpreenda.

Também vale mencionar o programa Mais Sorrisos. Com ele, os valores gastos em compras geram pontos que são chamados de Sorrisos.

Nesse sentido, as compras feitas em estabelecimentos credenciados no programa geram 1 Sorriso a cada R$ 1 gasto. Enquanto isso, cada R$ 1 gasto na Americanas resulta em 3 Sorrisos.

Mas é preciso avisar que o programa está em sua reta final. A Americanas informou que o acúmulo de pontos será válido até 04/05/2022. Depois disso, as compras com o cartão não irão gerar pontos.

Ame Digital – Cashback

Sozinho, o Cartão Americanas não conta com a geração de cashback nas compras. Porém, combinado com a Ame Digital, carteira digital da rede varejista, é possível contar com esse benefício.

Assim, o primeiro passo é cadastrar o cartão de crédito na carteira digital. Em seguida, basta usá-lo em compras que oferecem o benefício, disponíveis entre as empresas parceiras da Americanas.

Caso a compra seja online, a Ame Digital estima o depósito do cashback em até 30 dias, considerando que a mercadoria tenha sido entregue de fato. Já nas lojas físicas, o cashback fica disponível em até 7 dias.

Um ponto positivo do cashback na Ame Digital é que ele não tem prazo de validade. Por outro lado, ele só pode ser utilizado para compras nas lojas parceiras autorizadas e não permite transferência para um conta pessoal, por exemplo.

A respeito das lojas parceiras, por ser ligada ao grupo B2W Digital, algumas das parceiras da Ame são: Lojas Americanas, Submarino, Shoptime e Sou Barato. Além disso, as marcas da rede Carrefour — hiper, bairro, market e express — também contam com produtos que concedam cashback.

Programa Vai de Visa

Em resumo, o Vai de Visa é o programa de benefícios da Visa que permite encontrar descontos que te ajudam a estudar, cuidar da saúde, buscar um emprego e muito mais.

Alguns dos parceiros do programa são: Casas Bahia, Marisa, Riachuelo, Renner, C&A, Vivara, Zattini, Natura, Cacau Show, Catho, Alura, Descomplica, ComSchool, UniDomBosco e mais.

Nesse sentido, os descontos ou outros benefícios são oferecidos pelos parceiros e ficam sob responsabilidade dos mesmos. O uso desses benefícios pode ocorrer por meio de um voucher, código de desconto, assim como pelo uso do Cartão Visa diretamente nos estabelecimentos participantes.

De toda maneira, o recomendável é consultar as condições de cada oferta. Inclusive, se você quiser consultar alguns desses benefícios, a própria Visa os apresenta no site do programa. Acesse aqui.

Programa Mastercard Surpreenda

Sobre o Mastercard Surpreenda, ele é o programa de benefícios da Mastercard que converte pontos em ofertas e benefícios exclusivos.

Em suma, o seu funcionamento é o seguinte: a empresa oferece 1 ponto a cada compra realizada com seu cartão de débito, crédito ou pré-pago, independente do valor. Em seguida, esses pontos acumulados podem ser trocados por vouchers que funcionam nos sites parceiros do programa.

Alguns desses parceiros, por exemplo, são: Eleven Financial, Saraiva, Unidas, Localiza, Outback, Pizza Hut, Amor aos Pedaços, Casa do Pão de Queijo, L’Occitane, Asics, Oakley, Mormaii, TNG, Vivara, Swarosvky, entre outros.

A respeito dos benefícios, por sua vez, existem as ofertas “Compre 1, Leve 2”, Troca de pontos por descontos ou produtos e ainda a chance de fazer doações pela plataforma Ribon. Para conhecer toda a lista de benefícios do programa, acesse aqui.

Anuidade, Taxas e Tarifas do Cartão Americanas

A princípio, não há cobrança para emissão dos Cartões Americanas. Por outro lado, a varejista apresenta cobranças para anuidade, emissão de segunda via, saques, pagamento de contas, avaliações emergenciais, entre outros.

Em resumo, os custos envolvendo o cartão, segundo a tabela de tarifas da Americanas, são os seguintes: