Em Setembro de 2022, o Itaú lançou um novo cartão para atender aos seus clientes alta renda. Veja, então, nesse post, se o cartão Itaú Personnalité The One vale a pena, quais os requisitos e a renda mínima para ter um desse e como ter a isenção de anuidade.
Antes de tudo, cabe explicar o que é um cliente Itaú Personnalité. Esse nome se trata dos clientes que movimentam mais de R$15 mil por mês nas suas contas. Além disso, possuem uma agência especial e exclusiva de mesmo nome em suas cidades. Desse modo, podemos notar que recebem um atendimento diferenciado – como também, produtos.
Logo, vamos entender como é o cartão Itaú Personnalité The One, quais seus benefícios e outros detalhes para ver se vale a pena portar um desse.
Índice de conteúdo
Itaú The One vale a pena? Criação
O Itaú The One é fruto da parceria entre o Itaú Personnalité e a Mastercard. Mas, o que o torna tão especial é que ele foi criado com a ajuda dos clientes.
De acordo com um vídeo publicado pelo próprio Itaú, o banco e a Mastercard convidaram clientes para jantares exclusivos onde, juntos, pensaram em como deveria ser um novo cartão de crédito. A ideia era fazer um cartão que oferecesse conveniência, acesso fácil e estivesse sempre presente, assim como o próprio cliente gostaria.
Na mesma conversa, Ana Leoni, especialista em comportamento financeiro, destacou a importância das marcas entenderem o que o cliente de fato precisa. E para ela, o que um cartão de crédito deve mesmo ter é a conveniência, ainda mais para quem gosta e precisa viajar muito.
Os outros convidados também deram sua opinião e falaram sobre a experiência de participar do projeto. Todos concordaram que foi muito bacana e que se sentiram ouvidos pelo Itaú.
O chef de cozinha Alberto Landgraf, que serviu a todos, também deu seu ponto de vista. Para ele, o mundo está cada vez mais rápido e quem antecipa as necessidades do cliente e oferece a solução antes mesmo que ele perceba, vai sempre estar à frente.
O resultado é o The One, um cartão preto e elegante que foi pensado junto com os clientes, para atender suas necessidades e fazer parte do seu dia a dia. Veja abaixo a imagem divulgada que promove essa ideia.
Itaú The One vale a pena – Requisitos
Como já falamos, para ter um cartão Itaú The One, primeiro, precisa ser cliente Itaú Personnalité. Mas o que é isso? O Itaú Personnalité é um serviço especial do Itaú, feito para quem tem mais dinheiro para investir. Ele existe há mais de 25 anos e foi o primeiro do tipo no Brasil.
Os clientes Personnalité têm benefícios especiais em vários produtos do banco. Mas como se tornar um?
Bem, para ser um cliente Personnalité, é preciso ter uma renda a partir de R$ 15.000,00 por mês. Se a pessoa não tem essa renda, pode ser cliente também se tiver investimentos a partir de R$ 250.000,00. Mas não é só isso, ele também precisa que o Itaú Personnalité aprove a proposta de abertura de conta.
Itaú The One vale a pena? Valor da Anuidade
Agora, sobre o cartão The One. Ele tem uma anuidade, que é o valor que você paga todo ano para poder usar o cartão. No caso do The One, o valor é de 12 vezes de R$ 333,34, que dá um total de R$ 4.000 por ano.
Como ter a Isenção de Anuidade do Itaú The One?
Se o cliente tiver R$ 5 milhões investidos no Personnalité, ou se gastar R$ 60 mil em compras por fatura, ele terá a isenção de anuidade do cartão The One.
Mas e se não gasta R$ 60 mil por mês, nem tem R$ 5 milhões investidos, saiba que ao gastar entre R$ 30.000,00 e R$ 59.999,00 por fatura, dá para ganhar um desconto de 50% no valor da anuidade. Ou seja, em vez de pagar R$ 4.000 por ano, paga só R$ 2.000.
Dessa forma, o portador consegue ter a isenção do seu Itaú The One, ou então um desconto.
Itaú The One vale a pena? Veja os benefícios
Agora que já sabemos como o cartão Itaú The One foi criado e quais os requisitos necessários para ter um, vamos agora saber o que esse cartão entrega ao seu portador.
The Assistant
Com o cartão Itaú The One, é possível ter acesso a uma super ajuda: o The Assistant. Ele está sempre pronto para ajudar, 24 horas por dia. O cliente quer ir em um restaurante chique e não sabe como reservar? Ele faz isso, e ainda dá prioridade na reserva, além de conseguir cardápios exclusivos.
Ou então, ele quer se hospedar em hotéis luxuosos com condições especiais? O The Assistant ajuda a reservar e o portador do cartão ainda ganha alguns benefícios. E para quem gosta de eventos culturais, com ele pode ter acesso gratuito a alguns dos principais eventos pelo mundo.
Sendo assim, esse serviço é feito para valorizar o tempo do portador e o conectar com as melhores experiências. Ele está ali para simplificar o dia a dia, seja na organização de viagens, na compra de ingressos para um grande evento, ou mesmo em dúvidas sobre os benefícios do cartão.
Ainda mais, é possível contar com um personal shopper para ajudas em compras das melhores marcas, e ainda conseguir ofertas exclusivas. O cliente também pode ter roteiros únicos para suas viagens, criados especialmente para atender as prioridades dele. E claro, um assistente pronto para ajudar em todas as demandas.
Além de restaurantes e hotéis, ele pode comprar ingressos para grandes eventos, criar um roteiro completo com atrações turísticas e até sugestões de passeios para os dias livres. E mais: ainda tem acesso a Villas especiais, tanto no Brasil quanto no exterior, com várias facilidades.
Enfim, o cliente pode ter acesso a jatos privados e helicópteros executivos, com várias vantagens. E também serviços de Meet & Assist em aeroportos, transfer privativo de luxo, ofertas em marcas famosas, e até cuidados pessoais, como aulas de HIIT, ioga, e outros.
Programa de Pontos
Com o cartão Itaú The One, o portador pode acumular muitos pontos que nunca acabam. Isso mesmo, os pontos que ele ganha não têm data para expirar e pode usar quando quiser e como quiser, sem pressa.
Desse modo, como ganhar esses pontos? É simples: a cada dólar que se gasta em compras aqui no Brasil, se ganha 3 pontos. Caso a compra for feita fora do país, os pontos aumentam: são 3,5 pontos por dólar.
E sabe o que é ainda mais legal? Dá para transformar esses pontos em dinheiro. É só resgatar os pontos e eles viram crédito direto na fatura. Isso é o que a gente chama de cashback, ou seja, dinheiro de volta.
Além disso, também dá para usar os pontos para comprar produtos. No catálogo, tem vários itens legais que pode pegar usando só pontos, ou pontos mais um pouco de dinheiro do cartão, ou até só com o dinheiro do cartão mesmo. Quanto mais usar o cartão, mais pontos ganha. E quanto mais pontos, mais benefícios.
Desconto exclusivo na Mistral
O dono do cartão Itaú The One consegue também ter acesso a um catálogo de vinhos super completo da conceituada Mistral, importadora de vinhos. Sendo assim, ele tem 30% de desconto para compras nas lojas físicas ou online.
Facilidade no Pagamento
Em primeiro lugar, uma das formas mais fáceis de pagar é por aproximação, usando a tecnologia contactless. É só chegar perto com o cartão ou com o celular que o pagamento é feito. Não precisa nem encostar!
O Itaú The One também funciona nas carteiras digitais. É possível usar o cartão no Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay e PayPal. Assim, fica ainda mais fácil de pagar, não importa onde você esteja.
E para as compras online, o Itaú The One tem duas opções super seguras: o cartão virtual temporário e o cartão virtual.
O cartão virtual temporário é perfeito para aquela compra única em alguma loja na internet, entregando mais segurança, pois se usa uma vez e pronto, ele some.
Já o cartão virtual é para as compras do dia a dia, aquelas feitas com mais frequência. Ele é ótimo para assinaturas, pedidos de comida em casa ou para assistir filmes e séries no streaming.
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Além disso, é possível começar a usar o cartão The One antes mesmo da entrega da sua versão física, somente realizando o desbloqueio da sua versão virtual no app.
Mastercard® Black
O cartão Mastercard Black também entrega benefícios, entregando mais segurança e vantagens na hora de comprar. Vamos ver o que ele tem de bom?
Quando você compra alguma coisa com o Mastercard Black, se ganha uma proteção especial. Isso significa que, se o que você comprou for danificado por acidente, roubado ou furtado, você tem direito a uma proteção.
Outro benefício é a garantia estendida. Sabe quando você compra um produto e ele vem com um tempo de garantia? Com o Mastercard Black, esse tempo aumenta. E o melhor: você não paga nada a mais por isso.
E tem mais. O Mastercard Black participa do Programa Mastercard Surpreenda. Cada vez que se compra algo com o cartão, ganha 1 ponto. E esses pontos podem ser trocados por ofertas especiais. É como se cada compra desse um presente.
Ainda falando sobre o Mastercard Surpreenda, temos o Surpreenda Restaurantes. Sendo assim, esse é para quem gosta de comer bem. Com ele, o portador pode explorar o melhor da gastronomia e ainda ganhar descontos e ofertas.
Segurança nas compras online
Comprar online é fácil e rápido, mas é preciso ter cuidado para não ter problemas. O Itaú The One pensou nisso e trouxe uma solução de segurança para suas compras na internet.
Se alguém tem um cartão The One, pode desabilitar o uso dos números do cartão físico para compras em sites e aplicativos. Isso é feito direto pelo app. Assim, só o cartão virtual pode ser usado para compras online. Isso deixa as compras muito mais seguras.
Para fazer isso, só precisa seguir alguns passos. Primeiro, abrir o app do Itaú Personnalité. Depois, clicar em “Produtos“, depois em “Cartões” e, por fim, em “Cartão Virtual“. Lá, vai poder gerar um cartão virtual para as compras.
Se o portador tiver alguma dúvida sobre como desabilitar o uso dos números do cartão físico, tem um lugar no app com Dúvidas Frequentes que pode ajudar.
Salas VIP em aeroportos
O cartão Itaú Personnalité The One te dá muitos benefícios para quem vai viajar. Um deles é o acesso grátis e sem limites a mais de 1.100 salas VIP do programa LoungeKey. Esse acesso é para quem tem o cartão e também para os adicionais. E tem mais: pode levar acompanhantes que não têm cartão até 12 vezes no ano sem pagar nada. Isso é bom para levar filhos menores, por exemplo.
As salas VIP têm Wi-Fi, ar-condicionado, bebidas alcoólicas e não alcoólicas, chuveiro, informações dos voos, jornais e revistas, telefone, TV, fax e acesso para pessoas com deficiência. Assim, o cliente tem todo conforto e comodidade antes de embarcar.
Para entrar nessas salas, é bem simples. Basta apresentar o cartão físico ou o QR Code de cadastro no app Mastercard Airport Experiences.
Além disso, com os cartões The One, o portador e os adicionais podem entrar grátis e sem limites em dois espaços especiais da Mastercard no Terminal 3 do Aeroporto de Guarulhos. Para entrar, basta apresentar o cartão físico. Acompanhantes sem o cartão The One podem entrar pagando R$ 130 e até 3 acompanhantes por cartão são permitidos.
Mas lembre-se: não é possível entrar nas salas VIP com o cartão emergencial. E antes de visitar as salas VIP da Mastercard com o cartão The One, é bom checar essas dicas:
- Veja as regras da sala antes, como onde fica e qual o horário de funcionamento.
- Ao chegar, mostre seu cartão para o atendente verificar no terminal.
- Se estiver com seus adicionais, todos devem mostrar e passar seus cartões.
Itaú The One vale a pena? Direitos e Obrigações do usuário
Se você tem um Cartão Itaú The One, há vários direitos e obrigações que você deve conhecer. Este artigo vai te ajudar a entender melhor esses pontos.
Seus Principais Direitos
- Você pode usar o cartão até atingir o limite de crédito.
- Todo mês, você receberá uma fatura detalhando todos os seus gastos e outras informações para efetuar o pagamento.
- Sempre que quiser pegar um empréstimo ou financiamento, você tem direito a todas as informações sobre ele, como taxas de juros e o Custo Efetivo Total (CET).
- Se você pegou um empréstimo ou financiamento, pode pagar antes do prazo, e os juros serão reduzidos proporcionalmente.
- A qualquer momento, você pode cancelar o seu cartão.
Suas Principais Obrigações
- É muito importante conferir e pagar as suas faturas em dia.
- Fique de olho no seu limite de crédito para não passar dele.
- Quando você solicita e ativa o cartão, precisa fornecer alguns dados. Esses dados são usados para identificar você, então é importante mantê-los sempre atualizados. Se algo mudar, avise o banco.
- Mantenha os seus dados cadastrais sempre atualizados.
- Guarde seu cartão em um lugar seguro e nunca compartilhe suas senhas com ninguém.
- Se for fazer compras internacionais, avise o banco antes. Isso pode evitar que o seu cartão seja bloqueado por segurança.
Lembre-se: os seus direitos são protegidos por lei, mas também é necessário cumprir as suas obrigações para evitar problemas. Use seu cartão de forma consciente e responsável.
Melhores Cartões de Crédito sem Anuidade
Enfim, agora que você já conhece o cartão Itaú The One, mas ainda prefere uma opção mais básica e sem anuidade, o Guia do Investidor já elencou os melhores cartões de crédito sem anuidade do ano de 2023.
O cartão de crédito sem anuidade tem o mesmo funcionamento dos cartões que cobram taxa de manutenção. Sendo assim, ele tem um limite de crédito para ser utilizado, que poderá ser ajustado conforme necessidade do usuário.
Os custos de manutenção dos tradicionais, são para cobrir gastos de operação, como agências e atendimento por telefone 24 horas. No entanto, os cartões que não cobram anuidade podem não oferecer esses serviços.
Muitos desses cartões de créditos são emitidos de bancos digitais, e por isso não possuem agência física. Entretanto, em caso de problema o usuário poderá contratar a instituição bancária através de aplicativo ou por chat online.
Veja, então, alguns exemplos para fazer uma possível escolha.
Cartão de Crédito Banco PAN
Em resumo, o Cartão de Crédito do Banco PAN é o melhor de 2023, pois traz muitos benefícios integrados com programa de recompensas próprio, Cashback em conta e também desconto no site Buscapé.
Cartão do Banco Inter
Esse permite compras nacionais tanto no débito quanto no crédito, compras internacionais no crédito, saques na Rede Banco 24 horas e também nas redes Saque Pague. Além disso, o cliente tem os benefícios MasterCard Surpreenda.
Cartão Nubank
Conhecido como o “roxinho”, o cartão de crédito Nubank é outra opção de zero anuidade e zero taxas. Além disso, você tem o total controle dele através de seu telefone celular.
Cartão Next
Criado pelo banco Bradesco, o cartão de crédito Next é zero anuidade e totalmente livre de taxas. Além disso, oferece benefícios exclusivos para os seus usuários, como brindes em lojas parceiras e cashback.
Itaú The One vale a pena? Conclusão
Em resumo, o cartão Itaú The One é uma opção que vale a pena para quem busca benefícios e vantagens, desde que cumpra os devidos requisitos e a renda mínima. Ele oferece acesso a uma série de serviços, como assistência pessoal, compatibilidade com carteiras digitais, a possibilidade de fazer pagamentos por aproximação e muito mais. Além disso, com ele, você pode aproveitar o Mastercard Black, que oferece ainda mais benefícios ao portador.
Mas, lembre-se, é importante usar o cartão de forma responsável. Fique de olho no seu limite de crédito, pague suas faturas em dia e mantenha seus dados cadastrais atualizados. Se surgir qualquer dúvida ou problema, entre em contato com o Emissor. E se decidir que o cartão não é mais útil para você, pode cancelá-lo a qualquer momento.
Esperamos que este post tenha ajudado você a entender melhor o cartão Itaú The One e seus benefícios, bem como a isenção de anuidade e a renda mínima necessária. Veja também nossa cobertura sobre o Cartão Itaú Visa Signature clicando aqui e compare.
