Os Melhores Fundos Imobiliários 2024: Veja o Ranking da Bolsa Brasil

Investir em imóveis pode ser um empreendimento lucrativo, e quando se trata do mercado de ações brasileiro, é Investir em fundos imobiliários é uma estratégia inteligente para diversificar o portfólio de investimentos. Em 2024, o mercado brasileiro de fundos imobiliários (FIIs) apresenta oportunidades promissoras. Este artigo é um guia essencial para quem busca compreender e investir nos melhores FIIs. Vamos explorar o que são os Fundos Imobiliários em 2024 e como funcionam. Ao final, você terá informações valiosas para fazer escolhas de investimento mais informadas.

Confira agora o Top 5 até hoje:

• Maxi Renda (MXRF11)
• CSHG Logística (HGLG11)
• XP Malls (XPML11)
• XP Log (XPGL11)
• BTG Pactual fundos de fundos (BCFF11)

Confira de perto as principais informações deste artigo no sumário abaixo:

Atualizado em 4/12/23 por Arthur Piassetta, redator do Guia do Investidor.

O que são Fundos de Investimento Imobiliário?

Os Fundos de Investimento Imobiliário, conhecidos como FIIs, são uma forma de investir em imóveis sem comprar um imóvel diretamente. Eles funcionam assim: um grupo de pessoas coloca dinheiro em um fundo. Esse fundo usa o dinheiro para comprar ou cuidar de vários tipos de imóveis, como escritórios, apartamentos e shoppings.

Quando você investe em um FII, você compra uma parte desse fundo. É como se você se tornasse um pouco dono desses imóveis. O dinheiro que o fundo ganha alugando ou vendendo esses imóveis é dividido entre as pessoas que investiram. Se o imóvel é alugado ou vendido por um bom preço, você ganha uma parte desse lucro.

Esses fundos são cuidados por profissionais que sabem muito sobre imóveis. Eles escolhem os melhores imóveis para comprar e decidem quando vender. Os FIIs também seguem regras da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), uma organização que cuida dos investimentos no Brasil.

Investir em FIIs é bom para quem quer ganhar dinheiro com imóveis, mas não tem muito para investir. É uma maneira de ter uma variedade de imóveis no seu investimento. Assim, se um imóvel não for tão bom, os outros podem compensar.

Tipos de investimentos

O mundo dos investimentos é vasto e cheio de oportunidades. Mas, como em qualquer jornada, é fundamental saber por onde começar e em qual direção seguir. Então, seja qual for o seu perfil de investidor, sempre busque aprender mais e, se possível, contar com a ajuda de profissionais. O céu é o limite para quem investe com conhecimento e estratégia!

Investir deixou de ser uma coisa super complicada, que poucas pessoas faziam. Atualmente, com as informações certas, você pode investir em diferentes setores. Além disso, muitos bancos digitais possuem abas somente para investimentos. Na ModalMais, é possível encontrar diversos tipos de investimentos. No entanto, entender seus custos é importante. Por isso, consulte sempre as taxas e tarifas de cada corretora.

Renda Fixa: A Estabilidade em Forma de Investimento

A renda fixa é o ponto de partida para muitos investidores e não é à toa. Ela é vista como o porto seguro do mundo dos investimentos.

• Tesouro Direto: Em primeiro lugar, imagine poder emprestar dinheiro para o governo e receber juros por isso. Então, é assim que funciona o Tesouro Direto. É um investimento de baixo risco.
• CDB: Você empresta dinheiro para o banco e ele te paga juros por isso. Simples, não é? Os CDBs podem ser vinculados à taxa DI.
• LCI e LCA: Ambos são parecidos com o CDB, mas têm um diferencial: são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas. O LCI é ligado ao setor imobiliário e o LCA ao agronegócio.
• CRI e CRA: Aqui você pode investir no setor imobiliário ou agronegócio. Com os CRIs e CRAs você não precisa ter uma grande empresa ou fazenda.

Renda Variável: A Emoção do Mercado em Alta

Para quem gosta de emoção e aceita correr mais riscos em busca de maiores retornos, a renda variável é o playground financeiro. A ModalMais atua em diversas áreas.

• Ações: Quer ser sócio de grandes empresas como Petrobras, Ambev ou Vale? Comprando ações, você pode. Mas lembre: as ações sobem e descem. De acordo com o desempenho da empresa e do mercado, tudo pode mudar.
• Fundos de Investimento: Vários investidores juntam seus recursos e um gestor profissional decide onde aplicar. Há fundos para todos os gostos: renda fixa, ações, imóveis e muito mais.
• Fundos Imobiliários: Seu sonho é viver de aluguel, mas sem a dor de cabeça de ser um locador? Os fundos imobiliários permitem isso, investindo em imóveis e distribuindo os rendimentos entre os cotistas.
• ETFs: Quer diversificar seus investimentos, mas não sabe por onde começar? Os ETFs replicam índices do mercado, como o Ibovespa, permitindo uma diversificação instantânea.
• BDRs: Sonha em investir em gigantes como Apple, Google ou Amazon? Os BDRs te dão essa chance sem sair da bolsa brasileira.
• Mercado Futuro: Quer apostar no preço futuro do dólar, do café ou do boi gordo? O mercado futuro é o lugar. Mas atenção: ele é complexo e volátil.

Quando Investir em FIIs?

Decidir quando investir em Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) é importante. Não existe um momento perfeito para todos. Cada pessoa tem uma situação diferente. Mas, existem algumas dicas que podem ajudar a decidir.

Primeiro, entenda sua situação financeira. Se você tem dinheiro que pode investir sem precisar logo, os FIIs podem ser uma opção. Eles são para investimentos a médio ou longo prazo. Isso quer dizer que você investe e espera um tempo para ver o lucro. Não é bom para quem precisa do dinheiro rápido.

Também, é importante saber sobre o mercado. Os FIIs dependem do mercado de imóveis. Se os imóveis estão valorizando, os FIIs podem dar mais lucro. Mas, se o mercado não está bom, os lucros podem ser menores. Antes de investir, tente entender como está o mercado imobiliário.

Outra coisa é entender sobre os FIIs. Cada FII é diferente. Alguns investem em shoppings, outros em escritórios ou galpões. Veja qual tipo combina mais com o que você acredita que vai dar lucro no futuro.

Por fim, pense no seu plano de investimentos. Se você quer diversificar, colocar uma parte do seu dinheiro em FIIs pode ser bom. Isso ajuda a não depender só de um tipo de investimento.

Os Melhores Fundos Imobiliários para 2024

Em 2024, os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) estão em alta. Isso faz sentido, já que muitos brasileiros gostam de investir em imóveis. Mas, em vez de comprar um imóvel inteiro, os FIIs oferecem uma maneira mais simples. Eles permitem investir em vários imóveis ao mesmo tempo, sem ter que cuidar deles diretamente.

Os FIIs funcionam assim: você compra uma cota de um fundo. Esse fundo usa o dinheiro de todos os investidores para comprar e administrar imóveis. Esses imóveis podem ser shoppings, escritórios ou até galpões. O lucro, como o aluguel desses imóveis, é dividido entre os investidores.

Alguns FIIs estão se destacando este ano. Eles atraem muitos investidores porque são vistos como uma boa escolha. Isso não significa que eles sejam perfeitos para todos. Cada FII tem suas características. Alguns podem ser mais arriscados, mas com possibilidade de maior lucro. Outros podem ser mais seguros, mas com lucros menores.

Ao escolher um FII para investir, é importante olhar bem. Veja o tipo de imóvel que o fundo investe, como ele é administrado e como tem sido seu desempenho. Também é bom lembrar que investir em FIIs é como qualquer investimento: tem riscos. O preço das cotas pode subir ou descer, e os lucros podem variar.

Os maiores FIIs da bolsa

Analisando o Top 5 Melhores fundos imobiliários 2024

Ao analisar os cinco melhores Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs), é importante não se concentrar apenas no número de cotistas. Embora um grande número de cotistas possa indicar popularidade, outros fatores são cruciais para uma avaliação completa.

Um aspecto importante é a diversidade do portfólio do fundo. Por exemplo, o Maxi Renda (MXRF11), líder em número de cotistas, possui uma ampla gama de investimentos. Isso inclui Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), cotas de outros FIIs e permutas financeiras. Essa diversificação pode ajudar a distribuir o risco e aumentar as chances de bons retornos.

Outro ponto a considerar é a performance histórica do fundo. A taxa de distribuição de rendimentos do MXRF11, por exemplo, é de 0,85% ao mês. No entanto, como qualquer investimento, os FIIs têm suas flutuações. Em alguns períodos, o retorno do MXRF11 foi mais baixo, e em outros, mais alto.

A composição dos ativos do fundo também é fundamental. No caso do MXRF11, a maior parte de seus ativos está em CRIs, com uma mistura equilibrada de operações atreladas ao IPCA e CDI+. Essa estratégia tem ajudado o fundo a manter uma distribuição de rendimentos consistente, mesmo em tempos de mudança nas taxas de juros.

Além disso, é relevante entender o perfil de risco do fundo. O MXRF11 tem um perfil de risco baixo a intermediário, influenciado por suas permutas financeiras e operações mais desafiadoras. Quanto ao seu portfólio, o MXRF possui 77% de seus ativos alocados em CRIs, 15% no book de FIIs, 5% em permutas financeiras e o restante (3%) em caixa.

Maxi Renda (MXRF11) | Melhores Fundos Imobiliários 2024

O Maxi Renda (MXRF11) é um Fundo de Investimento Imobiliário (FII) bastante conhecido no mercado brasileiro. Vamos explorar alguns de seus aspectos-chave:

1. Tipo de Fundo: O MXRF11 é classificado como um fundo de papel. Isso significa que, em vez de investir diretamente em propriedades físicas, ele investe principalmente em ativos financeiros relacionados ao setor imobiliário, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs).
2. Portfólio e Diversificação: Uma característica notável do MXRF11 é a diversificação de seu portfólio. Além dos CRIs, o fundo também investe em cotas de outros FIIs e realiza permutas financeiras. Esta diversificação tem como objetivo distribuir o risco e potencializar os retornos para os investidores.
3. Rendimentos e Performance: O fundo tem um histórico de distribuir rendimentos de forma regular, que é uma das razões para sua popularidade entre os investidores. A taxa de distribuição de rendimentos do MXRF11 é influenciada por vários fatores, incluindo as taxas de juros do mercado e o desempenho dos ativos em que investe.
4. Risco do Investimento: Como qualquer investimento, o MXRF11 apresenta riscos. O perfil de risco do fundo é considerado de baixo a intermediário.
5. Regulação e Gestão: O MXRF11, como todos os FIIs, é regulado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) no Brasil. A gestão do fundo é feita por profissionais especializados, que tomam decisões sobre a composição do portfólio e estratégias de investimento.
6. Popularidade e Acessibilidade: O MXRF11 é conhecido por ter um grande número de cotistas, o que demonstra sua popularidade no mercado. Além disso, como um FII, oferece uma forma acessível para os pequenos investidores participarem do mercado imobiliário, sem a necessidade de investimentos elevados.

CSHG Logística (HGLG11) | Melhores Fundos Imobiliários 2024

O CSHG Logística (HGLG11) é um Fundo de Investimento Imobiliário (FII) que se concentra, como o nome sugere, no setor de logística. Aqui estão alguns aspectos chave deste FII:

1. Tipo de Fundo: O HGLG11 é um fundo de tijolo, o que significa que investe principalmente em propriedades físicas, especificamente em imóveis do setor logístico, como galpões e centros de distribuição.
2. Localização dos Ativos: Os imóveis do HGLG11 estão estrategicamente localizados em regiões que são centros logísticos importantes, oferecendo fácil acesso a vias de transporte e grandes mercados. A localização dos ativos é um fator crucial na valorização do fundo e na geração de renda.
3. Distribuição de Rendimentos: O fundo tem um histórico de distribuir rendimentos de forma consistente aos seus cotistas. Estes rendimentos geralmente vêm dos aluguéis dos imóveis logísticos que possui.
4. Perfil de Risco e Rendimentos: Investimentos em fundos focados em ativos logísticos, como o HGLG11, são considerados de risco moderado. A demanda constante por espaços logísticos pode oferecer uma certa estabilidade nos rendimentos.
5. Gestão e Regulação: A gestão do HGLG11 é realizada por profissionais especializados que se encarregam da seleção e administração dos ativos, bem como da estratégia de investimento do fundo.
6. Investimento e Acessibilidade: O HGLG11 oferece aos pequenos e médios investidores a oportunidade de investir em imóveis logísticos, um segmento do mercado imobiliário geralmente acessível apenas a grandes investidores.

Como em qualquer decisão de investimento, é recomendável realizar uma análise detalhada do fundo e considerar fatores como objetivos de investimento, tolerância ao risco e o cenário econômico geral antes de investir no HGLG11.

XP Malls (XPML11) | Melhores Fundos Imobiliários 2024

O XP Malls (XPML11) é um Fundo de Investimento Imobiliário (FII) focado no setor de shoppings centers. Vamos explorar alguns detalhes importantes sobre este FII:

1. Tipo de Fundo: XPML11 é classificado como um fundo de tijolo, o que significa que ele investe diretamente em propriedades físicas, mais especificamente em shoppings centers. Este tipo de investimento é atraente para investidores interessados no setor de varejo e imóveis comerciais.
2. Portfólio e Localização: O fundo possui uma carteira de shoppings bem localizados em diferentes regiões do Brasil. Estes shoppings estão geralmente situados em áreas com alto tráfego e bom potencial comercial, o que é crucial para atrair locatários e consumidores, maximizando assim os rendimentos.
3. Distribuição de Rendimentos: Como um FII, o XPML11 distribui a maior parte de seus rendimentos (geralmente oriundos de aluguéis dos espaços comerciais) aos cotistas.
4. Gestão e Estratégia: A gestão do fundo é realizada por profissionais experientes, focados na seleção e administração dos shoppings, além de estratégias para otimizar os rendimentos e valorizar os ativos.
5. Risco e Desempenho: Investir em shoppings através de um FII como o XPML11 envolve um nível de risco que está ligado ao desempenho do setor de varejo e ao cenário econômico.
6. Regulação: Assim como todos os FIIs, o XPML11 é regulado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) no Brasil, o que implica uma série de normas e regulamentos para a operação do fundo.

Antes de investir no XPML11, como em qualquer FII, é importante analisar diversos fatores, incluindo seus objetivos de investimento, perfil de risco, e a saúde geral do mercado imobiliário e do setor de varejo.

XP Log (XPGL11) | Melhores Fundos Imobiliários 2024

O XP Log (XPGL11) é um Fundo de Investimento Imobiliário (FII) que se especializa no setor de logística. Aqui estão algumas informações chave sobre este fundo: