Banco John Deere é confiável? Veja Rating e avaliação completa

Diante do grande número de bancos por aí, as pessoas buscam um lugar para guardar dinheiro que ofereça uma ampla gama de serviços de maneira simples. Desse modo, sabendo desse grande leque, hoje vamos falar sobre o Banco John Deere, informando se ele é confiável, qual é seu rating, entre outros dados relevantes.

O Banco John Deere S.A. fica em Indaiatuba, Brasil, que começou em 1987 como a Financeira Agroinvest, focada em ajudar os agricultores a terem acesso a máquinas agrícolas. Em 1989, se tornou um banco completo, o que lhe deixou mais flexível e com a capacidade de ter uma variedade de serviços financeiros, como empréstimos e investimentos.

Esse banco é uma parte da John Deere Brasil Ltda, que faz parte da John Deere Corporation, uma grande empresa dos Estados Unidos que é famosa por fabricar máquinas agrícolas em todo o mundo. Então, o Banco tem como objetivo principal apoiar a rede John Deere no Brasil (Maqcampo), oferecendo linhas de crédito para ajudar os negócios relacionados à agricultura a crescerem.

Embora sua sede esteja em Indaiatuba, o Banco John Deere trabalha em todo o Brasil, muitas vezes em colaboração com outros bancos, para fornecer serviços às pessoas e empresas envolvidas na agricultura que precisam de equipamentos da John Deere. Assim, o banco tem o papel de ajudar a indústria agrícola a prosperar no país.

Valores na concessão de crédito

Em primeiro lugar, cabe apontar que o Banco John Deere leva a sério a segurança e a responsabilidade socioambiental ao conceder crédito. Assim, eles querem garantir que o desenvolvimento seja feito de maneira sustentável e responsável. Para isso, eles pedem documentos importantes antes de liberar o crédito.

Uma das coisas que eles verificam é se o lugar onde as máquinas serão usadas está inscrito no Cadastro Ambiental Rural (CAR). Se houver problemas ambientais nessa área, o crédito não será concedido. Eles também têm um grupo de nome Comitê de Responsabilidade Socioambiental. Esse, controla e verifica as operações para garantir que estejam em conformidade com as regras.

Eles até usam imagens de satélite para ver se a área cumpre as regras ambientais. E assim, se for preciso, eles contratam uma empresa para verificar as imagens e garantir que não haja problemas.

Essas verificações fazem parte de uma análise de risco socioambiental que o banco faz para seus clientes. Isso é feito junto com a avaliação de crédito, de acordo com as leis ambientais. Tudo isso está de acordo com o Manual do Crédito Rural. Este é um guia importante emitido pelo Banco Central do Brasil para garantir que todos sigam as regras ambientais.

O que o Banco John Deere oferece

O maior foco do Banco John Deere, como já falamos, é o financiamento, este, com foco nas máquinas agrícolas. Vamos, então, entender melhor como funciona fazer um financiamento por meio deste banco.

• PRONAF: Destinado a produtores rurais familiares com DAP válida, este produto oferece financiamento para produtos novos cadastrados no MDA, com prazos de até 7 anos.
• PRONAMP: Para produtores rurais com ROB até R$ 2 milhões, este serviço abrange produtos novos e usados cadastrados no CFI do BNDES, com prazos de até 8 anos.
• MODERFROTA: Este serviço é direcionado a produtores rurais e abrange produtos novos e usados cadastrados no CFI do BNDES, incluindo a primeira colheitadeira JD (S430, S440 e S550 com Plataformas), com prazos de até 7 anos.
• BNDES CRÉDITO RURAL e FINAME BK: Oferecido a produtores e cooperativas rurais no Brasil, bem como a pessoas físicas e jurídicas do agronegócio, produção florestal, prestadores de serviço e locadores. Os prazos podem chegar a até 8 anos.
• RECURSOS EM REAIS: Este serviço é para produtos novos nacionais ou importados, Agricultura de Precisão ou aqueles sem acesso ao FINAME. Ele é aberto a todos os clientes e possui prazos variados, dependendo do tipo de financiamento.
• RECURSOS EM DÓLARES: Destinado a produtos novos importados, este serviço é voltado para produtores rurais com receitas vinculadas à moeda estrangeira e oferece prazos de até 7 anos.
• PRESERVA BIO: Este produto é para produtores rurais com um rating RSA “A”, que operam em áreas próprias e demonstram alto comprometimento socioambiental. O financiamento abrange produtos novos nacionais e importados, com prazos de até 5 anos.
• Taxa Fixa do BNDES em Dólar: Oferecido a produtores rurais com receitas vinculadas à moeda estrangeira. Este serviço permite prazos flexíveis, variando de 24 a 96 meses, para produtos novos cadastrados no CFI do BNDES.

App Banco John Deere

O Banco John Deere conta também com um app, sendo um jeito útil de acompanhar os financiamentos de forma simples e conveniente. Veja o que esse app oferece:

• Pagar boletos: Com o app, dá para gerar o código de barras dos boletos para os próximos 90 dias. Isso torna o pagamento das contas mais fácil.
• Acompanhe seus extratos: Dá para acessar todas as informações sobre o financiamento do cliente. Isso ajuda a manter o controle das finanças.
• Demonstrativo para o Imposto de Renda: Com o app também se pode emitir o seu demonstrativo de Imposto de Renda.
• Propostas em andamento: Enfim, pode-se acompanhar o progresso do processo de financiamento através das “Solicitações de Financiamentos”.

Além disso, o app tem outras funções, como detalhamento dos contratos, limite de crédito pré-aprovado, acompanhamento do processo de financiamento e acesso a informações de suporte através do FAQ e do SAC (Serviço de Atendimento ao Cliente).

Equipamentos oferecidos

A John Deere conta com diversos equipamentos agrícolas a serem ofertados. Eles estão separados em: máquinas e implementos agrícolas, equipamentos para jardinagem, construção, florestais e golfe; além de máquinas pesadas.

Desse modo, as máquinas surgem como carregadoras frontais, preparo de solo, plantio, tratos culturais, colheita, feno, forragem, agricultura de precisão e utilitários em geral.

Banco John Deere é confiável? Veja o Rating

O rating do Banco John Deere é ‘AAA(bra)’ para o de longo prazo e ‘F1+(bra)’ para o de curto prazo, de acordo com a Fitch Ratings. Desse modo, esses ratings refletem a avaliação da Fitch sobre a alta capacidade e a probabilidade de receber suporte, se necessário, por parte do controlador do banco, que é a Deere & Company.

A Deere & Company possui um bom histórico de crédito, classificada com um ‘A+’ em termos de Rating de Inadimplência do Emissor (IDR) de Longo Prazo, com perspectiva estável. Isso significa que a Fitch acredita que a Deere & Company tem a capacidade e a disposição de apoiar o Banco John Deere em caso de necessidade.

É importante notar que, embora o Brasil tenha um teto de classificação de risco (‘BB+’) que pode limitar a capacidade do Banco John Deere de acessar plenamente o suporte da sua controladora, a Deere & Company tem uma forte posição de crédito em comparação com outras instituições financeiras brasileiras, o que ajuda a classificar o Banco John Deere no patamar mais alto da escala nacional da Fitch.

Além disso, o Banco John Deere tem um papel nas operações do grupo no Brasil, que é um mercado estratégico para a Deere & Company. Isso, junto com sua forte integração com o grupo e seu bom desempenho histórico, também contribui para os altos ratings dados ao banco.

Porém, é bom notar que os ratings do Banco John Deere estão sujeitos a mudanças e a elevação dos ratings do Banco John Deere não é possível, pois já estão no nível mais alto da escala nacional da Fitch.