Ser um Microempreendedor Individual (MEI) traz responsabilidades financeiras. Uma delas é escolher uma boa conta bancária. As contas digitais PJ surgem como grandes aliadas. Elas são práticas, com taxas baixas, e algumas até gratuitas. Se você é MEI e busca as melhores opções de contas digitais para 2024, este artigo é para você. O Guia do Investidor fez uma lista certeira!
Veja a lista resumida das melhores opções até o momento:
- C6 Bank: Oferece conta digital PJ gratuita, sem taxas de manutenção e anuidade
- Banco Inter: Oferece diversas isenções, assim como a das taxas de manutenção e anuidades, saques gratuitos e transferências sem custos.
- Banco Original: Oferece a conta digital PJ sem anuidade, mas é possível realizar 10 transferências TEDs, 10 saques e 20 pagamentos de forma 100% gratuita.
- Nubank: Oferece a conta digital PJ vinculada à conta pessoal, já que possibilita que os clientes realizem transferências gratuitas para qualquer instituição financeira.
- PicPay Empresas: Permite que os empreendedores realizem vendas pelo celular, sem precisar de maquininhas de cartão.
- Mercado Pago: Oferece uma conta digital PJ gratuita, com transferências ilimitadas via Pix e TED sem custo e pagamento de contas e impostos sem taxas.
- Banco BS2: Oferece tarifa mensal gratuita e diversas vantagens, assim como emissão de boletos ilimitada, transferências gratuitas via TED e cartão virtual gratuito.
- PagSeguro: Oferece diversos benefícios, como por exemplo, tarifa mensal gratuita, maquininha de cartão sem aluguel, transferências ilimitadas via Pix e TED, e emissão de boletos de graça.
Confira de perto as principais informações deste artigo no sumário abaixo:
Índice de conteúdo
Melhor Conta Digital para MEI 2024: Saiba mais sobre cada empresa
Cada conta digital tem seus pontos fortes. Algumas têm mais vantagens em transferências. Outras são boas para quem vende muito com cartão. Vamos conhecer um pouco sobre cada uma delas:
Nubank – Melhores Contas Digitais MEI 2024
Informações básicas
- Tarifa Mensal: R$ 0,00
- Transferências: Gratuitas
- Maquininha: Não possui
- Saques: Gratuitos na rede 24horas
- Cartão: Não possui
Vantagens
- Conta gratuita
- Transferências e saques ilimitados
- Depósito por boleto
- Cobrança via link
- Cartão virtual
Se você é um empreendedor MEI ou possui uma pequena empresa, abrir uma conta digital pode ser uma excelente opção para gerir as finanças do seu negócio. Porque se você está procurando por uma conta fácil de abrir e com vantagens atrativas, o Nubank pode ser uma ótima escolha.
Afinal, a conta do Nubank é gratuita e pode ser aberta em menos de 5 minutos, basta digitar o CNPJ da sua empresa e preencher o formulário disponível no site. Além disso, o Nubank oferece um cartão de crédito personalizado com o nome da sua empresa (sujeito a análise e aprovação), o NuPay para receber pagamentos na hora, o Assistente de Pagamentos para organizar suas contas.
Mas também, outra vantagem da conta digital do Nubank é o Pix 100% gratuito e ilimitado, permitindo que você faça transferências e receba pagamentos instantâneos de forma fácil e prática. Além disso, a conta do Nubank tem o mesmo app da conta pessoal, o que permite que você gerencie suas finanças pessoais e empresariais em um só lugar.
Banco Inter – Melhores Contas Digitais MEI 2024
Entre todas as fintechs e bancos digitais que conhecemos, o Banco Inter se destaca. Ele está entre os mais populares entre as pessoas. Atualmente, conta com mais de 27 milhões de clientes. Hoje vamos falar sobre o banco Inter e sobre sua conta digital. Vamos entender se a conta digital Inter é boa e todas as suas principais funções. Além disso, vamos fazer uma análise para que você entenda se a conta digital Inter é ideal para você.
O Banco Inter oferece a conta digital Inter que é 100% gratuita. Ou seja, você não paga anuidade ou taxas de manutenção. Além disso, pelo super app do Banco Inter, você consegue, além de ver seus rendimentos, fazer compras e receber dinheiro de volta. Ademais, falando dos rendimentos, com a conta Inter você pode deixar seu dinheiro guardado rendendo.
Sobre o Inter
Informações básicas
- Tarifa Mensal: R$ 0,00
- Transferências: Gratuitas
- Saques: De graça na rede 24horas
- Cartão: Gratuito sem anuidade
- Maquininha: Não possui
Vantagens
- Abertura de Conta digital gratuita
- Cartão sem anuidade
- Programa de cashback
- Empréstimo
Mas também, o Banco Inter oferece uma solução completa e gratuita para empreendedores, a conta digital MEI ou PJ. Já que, com o Super App Inter Empresas, é possível ter acesso a diversos serviços financeiros, de forma prática e segura.
Além disso, a conta MEI Banco Inter oferece um cartão Mastercard para compras no débito e no crédito, com limite e liberação de crédito sujeitos a análise. Portanto, o empreendedor ainda conta com 100 TEDs e 100 boletos gratuitos por mês, além de Pix para sua empresa, permitindo o pagamento e recebimento de forma ilimitada e sem taxas.
C6 Bank – Melhores Contas Digitais MEI 2024
Informações básicas
- Tarifa Mensal: R$ 0,00
- Transferências: Gratuitas
- Saques: Gratuitos na rede 24horas
- Cartão: Cartão de crédito sem anuidade
- Maquininha: Sem Cartão
Vantagens
- Conta PJ sem mensalidade
- Saques ilimitados
- Transferências gratuitas
Se você é um microempreendedor individual (MEI), sabe o quanto é importante manter suas finanças em ordem e controladas. Assim, é fundamental ter uma conta que ofereça vantagens e serviços que atendam às suas necessidades, como a conta digital do C6 Bank.
Portanto, com a conta digital PJ do C6 Bank, você tem acesso a diversos benefícios e serviços financeiros que facilitam a gestão do seu negócio. Além disso, a conta é isenta de tarifas, ou seja, você não precisa se preocupar com cobranças extras ou surpresas na fatura.
Um dos principais benefícios o C6 Bank é o Pix grátis e ilimitado. Com essa funcionalidade, você pode receber pagamentos de clientes de forma rápida e segura, sem precisar pagar nada por isso. Além disso, a conta oferece 100 transferências TED e 100 depósitos por boleto gratuitos por mês. Afinal, outra vantagem da conta PJ do C6 Bank é o cartão de crédito C6 Business, que não possui anuidade (sujeito a análise).
PicPay Empresas – Melhores Contas Digitais MEI 2024
Informações básicas
- Transferências: Não informado
- Saques: Sem informações
- Cartão: Não possui
- Maquininha: Não possui
- Tarifa Mensal: R$ 0,00
Vantagens
- 30 dias de taxa zero para novos usuários
- Venda com cartões de crédito sem precisar de maquininha
- Cobranças através de link de pagamento
- Monitorar recebimentos em tempo real
- Vendas parceladas
- Baixas taxas de crédito
Uma das grandes vantagens do PicPay Empresas é que os novos usuários têm 30 dias de taxa zero, o que permite testar a plataforma e ver se ela é a ideal para o seu negócio. Além disso, você pode vender com cartões de crédito sem precisar de uma maquininha, fazer cobranças através de um link de pagamento e monitorar todos os seus recebimentos em tempo real.
Por outro lado, outra vantagem é que você pode vender parcelado e escolher o prazo para receber o dinheiro.Já que o PicPay Empresas também oferece baixas taxas de crédito para vendas parceladas, o que pode ser muito vantajoso para o seu negócio.
Com o PicPay Empresas, você pode ainda monitorar todas as transações pelo app ou pelo site, além de ter um atendimento humano sempre que precisar. Portanto, se você já é cliente PicPay Empresas, pode ter acesso à Central de Ajuda, para esclarecer todas as suas dúvidas.
Mercado Pago – Melhores Contas Digitais MEI 2024
Informações básicas
- Tarifa Mensal: R$ 0,00
- Transferências: Ilimitadas e gratuitas
- Saques: Não informado
- Cartão: Sem anuidade
- Maquininha:
- Maquininha
- Link de pagamento
- Checkout no e-commerce
- Código QR
Vantagens
- Conta gratuita
- Pagamento de contas e impostos sem cobrança de taxas
- Diversas ferramentas para vendas
- Gestão completa das vendas
- Acesso às melhores condições de empréstimo
Uma das grandes vantagens é que a conta é totalmente gratuita, sem cobrança de taxas de manutenção ou mensalidade. Além disso, você pode realizar transferências ilimitadas e gratuitas por Pix e TED.
Afinal, a Conta digital PJ Mercado Pago também permite o pagamento de contas e impostos de forma rápida e sem cobrança de taxas. Mas também, você pode ainda pagar seus fornecedores por boleto, Pix e código QR, e agendar lembretes de pagamentos para não perder nenhum prazo.
Já que, com um cartão grátis e sem anuidade, você pode fazer compras e pagamentos com seu saldo disponível e até sacar dinheiro em caixas eletrônicos. Portanto, para vender seus produtos ou serviços, você pode utilizar diversas ferramentas do Mercado Pago, como a maquininha, o link de pagamento, o checkout no e-commerce, o código QR e até o Mercado Livre.
Além disso, o Mercado Pago oferece a gestão completa das suas vendas, com informações detalhadas e online sobre suas transações, além de gráficos e relatórios para gerenciar as entradas e saídas de dinheiro. Assim, E para completar, você ainda tem acesso às melhores condições de empréstimo, com rapidez e sem burocracia, através do Mercado Crédito.
Cartão Mercado Pago é bom?
Em primeiro lugar, os cartões de crédito do Mercado Pago possuem emissão pela própria empresa. Além disso, o cartão pode ser Visa ou Mastercard. Ambas são aceitas nacional e internacionalmente.
Sendo assim, é possível utilizar o cartão em território nacional e internacional para realização de compras, seja por uma loja física ou pela internet. Além disso, pagamentos de contas, recarga de celular, recarga de bilhete único, saques nos caixas da rede Banco24Horas e demais caixas eletrônicos espalhados pelo mundo pela Rede Cirrus (Mastercard) ou pela Rede Plus (Visa).
Como destaque, o cartão oferece uma série de praticidades e vantagens dentro da plataforma do Mercado Pago, como controle das finanças, programa de pontos e a integração com o marketplace do Mercado Livre. Ao mesmo tempo, o cartão também está habilitado para uso no WhatsApp Pay, sistema de pagamentos instantâneos do Facebook lançado há pouco tempo no Brasil.
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Ademais, o Cartão Mercado Pago permite o acesso ao programa Vai de Visa e os benefícios do Visa Gold, que veremos detalhes mais tarde. Mas antes disso, também vale mencionar os limites de uso padrão de um cartão recém emitido.
Banco BS2 – Melhores Contas Digitais MEI 2024
Informações básicas
- Tarifa Mensal: R$ 0,00
- Transferências: Não informado
- Saques: Não informado
- Cartão: Sem anuidade
- Maquininha: Não possui
Vantagens
- Soluções customizadas
- Diversas soluções de crédito
- Soluções de câmbio para operações internacionais
- Proteção cambial
- Serviços de Mass Payments
- Transferências internacionais e recebimentos do exterior
- Tecnologia ágil para negócios
- Ferramentas customizáveis
Com a conta PJ ou MEI do BS2, você tem acesso a soluções customizadas, de acordo com cada necessidade específica. Além disso, o banco oferece diversas soluções de crédito, como empréstimos, antecipação de recebíveis e financiamento imobiliário.
Se sua empresa realiza operações internacionais, o BS2 também oferece soluções de câmbio, com garantia de operações ágeis e seguras. E se você precisa de proteção cambial, o banco também tem soluções para atender essa demanda.
O BS2 também oferece serviços de Mass Payments, transferências internacionais e recebimentos do exterior, facilitando as operações de sua empresa em âmbito internacional.
Além disso, o banco disponibiliza tecnologia ágil para seus negócios, com APIs que oferecem a melhor documentação técnica do mercado, com robustez e confiabilidade. Por fim, o BS2 oferece ferramentas que se adaptam à sua empresa, como Pix, boleto e conta corrente, que podem ser customizadas para gerir seu financeiro em um único lugar.
A conta Internacional do BS2
Um dos benefícios da conta digital do banco BS2 é a conta internacional. Para empresas com relações internacionais, como importadoras, essa pode ser uma função bem interessante. Com ela, sua empresa pode receber e pagar direto para empresas internacionais, com câmbio automático.
Dessa forma, as transações ficam mais descomplicadas e pelo app, você pode acompanhar tudo. Então, você pode ampliar as relações da empresa e fazer ela crescer ainda mais. Contudo, outros bancos digitais também oferecem contas internacionais. Um deles é o C6 bank. A conta digital do C6 Bank também é internacional e com câmbio automático, para facilitar as compras fora do país.
Atualmente, muitas empresas dependem de relações internacionais para funcionar. Então, possuir uma conta com essas funções é importante. Pois, dessa forma, torna as transações mais rápidas. Seja em dólar ou real, sua empresa não pode parar. Por isso, procure sempre uma conta confiável. O Banco digital Bs2 possui algumas funções em sua conta digital internacional que podem ser interessantes:
- Recebimento de pagamento em dólar;
- Redução de despesas com taxas, custos e transações financeiras;
- Possibilidade de envio de dinheiro para contas estrangeiras, de forma digital;
- Possibilidade de manter o saldo da conta em dólar, sem taxa de manutenção;
- Realizar operações financeiras quando quiser na Conta Internacional;
- Conversão instantânea de moedas, 24h por dia nos 7 dias da semana.
PagSeguro – Melhores Contas Digitais MEI 2024
Informações básicas
- Tarifa Mensal: R$ 9,90
- Transferências: 5 gratuitas por mês
- Saques: Ilimitados na rede Banco24Horas
- Cartão: Não possui
- Maquininha: PagSeguro Minizinha com taxa fixa de R$ 3,19 por transação
Vantagens
- Gestão completa das vendas
- Condições de empréstimo facilitadas
- Recebimentos no exterior
A conta digital PJ do PagSeguro é uma opção bastante conhecida no mercado, com diversas funcionalidades interessantes para quem está começando um negócio. A tarifa mensal é de R$ 9,90 e o cliente tem direito a 5 transferências gratuitas por mês, além de saques ilimitados na rede Banco24Horas.
O PagSeguro oferece uma maquininha de cartão, a PagSeguro Minizinha, com taxa zero nos três primeiros meses e depois uma tarifa fixa de R$ 3,19 por transação. Além disso, o cliente pode utilizar a plataforma de pagamentos online do PagSeguro, que permite receber pagamentos de clientes que não possuem maquininha de cartão.
A conta digital PJ do PagSeguro também conta com uma área de gestão financeira completa, com relatórios e gráficos que ajudam o empreendedor a acompanhar de perto as finanças do seu negócio.
Conta Digital para MEI em 2024: Como Fazer a Escolha Certa?
Ser MEI hoje em dia é desafiador. Muitos detalhes para cuidar, certo? Uma das escolhas importantes é onde guardar e movimentar seu dinheiro. Em 2024, as contas digitais estão em alta. São práticas, modernas e têm muitos benefícios. Mas, com tantas opções no mercado, como saber qual é a melhor? Vamos entender juntos.
Primeiro, veja as taxas. Elas podem variar muito. Depois, olhe os serviços oferecidos. Algumas contas têm funções extras que ajudam o MEI. Por exemplo, emissão de boletos ou gestão de finanças. E, claro, a segurança é fundamental. Então, pesquise bem antes de decidir.
A dica é simples: informe-se. Leia avaliações, converse com outros MEIs. Assim, você encontrará a conta digital que realmente vale a pena. Mas lembre-se que o importante é que ela atenda suas necessidades.
Sempre pesquise a reputação de um banco
Imagine que você está prestes a confiar seu dinheiro suado a alguém. Você gostaria de saber se essa pessoa é confiável, certo? Da mesma forma, antes de escolher um banco, é fundamental pesquisar sua reputação.
Primeiro, pesquisar sobre um banco ajuda a saber se seu dinheiro estará seguro. Bancos com boa reputação geralmente têm sistemas de segurança sólidos e são regulamentados por órgãos competentes. Isso significa que há menos chances de ocorrerem problemas, como fraudes ou quebras.
Segundo, avaliar a reputação de um banco permite conhecer a qualidade do atendimento ao cliente. Todos nós queremos ser tratados com respeito e eficiência, e os comentários de outros clientes podem dar uma ideia de como o banco lida com suas solicitações e reclamações.
Terceiro, pesquisar sobre a reputação de um banco pode ajudar a entender se ele cobra taxas justas e oferece bons produtos. Bancos com reputação positiva tendem a ter taxas mais transparentes e produtos que realmente atendem às necessidades dos clientes.
Por fim, lembre-se de que a escolha de um banco é uma decisão importante. Assim como você pesquisa antes de comprar um carro ou uma casa, também é essencial pesquisar sobre o banco que cuidará do seu dinheiro. Isso garantirá que você tome uma decisão bem informada e proteja seu patrimônio.
Veja Também: Melhores Investimentos para Iniciantes
Pronto para começar a investir? Ótimo! Vamos mostrar quais são os melhores investimentos para quem está começando neste ano de 2024. Temos duas categorias principais: Renda Fixa e Renda Variável. Ambas têm seus benefícios e coisas para aprender. Então, vamos entender melhor cada uma.
A Renda Fixa, como o nome sugere, é um tipo de investimento onde se sabe quanto e quando receberá. Imagine que é como um combinado: você dá dinheiro para o banco, e ele te devolve depois com um pouco a mais. Exemplos desses são Tesouro Direto, CDB, LCI e LCA. São opções mais seguras e, portanto, boas para quem está começando.
Já a Renda Variável é um pouco mais imprevisível. Então, é como um jogo: às vezes, você pode ganhar bastante, mas outras vezes pode perder. Exemplos são ações de empresas e fundos de investimento em ações. Mas não se preocupe, não é um jogo de sorte, e sim de conhecimento.
Agora, você já sabe um pouco mais sobre como começar a investir. Mas, lembre-se: entender bem sobre o assunto é o primeiro passo para ter sucesso! Deseja mais informações? Acesse o nosso Guia Completo Aqui!
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