Em síntese, investir significa tomar decisões em um mundo cheio de incertezas. E diariamente, todo investidor deve pensar em algumas questões antes de investir, como, por exemplo:
- Essas ações subirão ou cairão?
- Quão arriscado é esse investimento?
- Quais são as chances de uma desaceleração do mercado?
Estas questões podem pressionar os investidores, especialmente quando todo o seu investimento está em risco. No entanto, a probabilidade pode ser a solução para isso, oferecendo uma resposta sistemática e lógica a estas questões.
A probabilidade é uma medida quantitativa usada para encontrar o acaso na matemática. Ajuda a identificar riscos, bem como prever resultados. Ao compreender a probabilidade em diferentes situações, os investidores podem tomar decisões mais informadas, em vez de confiar em suposições ou emoções.
O que é probabilidade?
Probabilidade é o estudo das chances ou ocorrência de qualquer evento. Isso ajuda a encontrar o valor de probabilidade da ocorrência de qualquer evento. Em números, a probabilidade varia de 0 a 1:
- 0 significa que o evento nunca acontecerá.
- 1 significa que algo definitivamente acontecerá.
- As probabilidades intermediárias indicam níveis variados de incerteza (por exemplo, 0,5 significa 50% de chance).
Em Investimentos:
” A probabilidade é usada para estimar as chances de resultados como aumentos no preço das ações, retornos de títulos ou desacelerações do mercado.”
Por que a probabilidade é importante no investimento?
Investir sem probabilidade é como dirigir com os olhos vendados. No entanto, a probabilidade fornece um roteiro que ajuda os investidores a medir a incerteza. Ele une o que você acha que pode acontecer e o que provavelmente ocorrerá.
Nesse sentido, a probabilidade ajuda os investidores a avaliar a incerteza de forma lógica, em vez de adivinhar manualmente. Assim, compreender essas probabilidades pode tornar suas escolhas financeiras mais calculadas e menos emocionais.
Como usar a probabilidade em investimentos?
Probabilidade é o conceito básico que as empresas de investimento usam para gerenciar análise de risco versus recompensa, análise de cenário e portfólios. Aqui estão em resumo algumas maneiras práticas pelas quais a probabilidade ajuda os investidores:
Risco vs. Análise de recompensa
A probabilidade fornece uma estrutura quantitativa para avaliar, ao mesmo tempo, os possíveis riscos e benefícios do investimento. Ao estimar vários valores de probabilidades, os investidores podem então fazer seleções melhores.
Por exemplo:
Digamos que você esteja escolhendo entre duas ações:
- A ação A tem 60% de probabilidade de fornecer um retorno de 10%.
- A ação B tem 30% de probabilidade de fornecer um retorno de 20%.
A análise dessas probabilidades ajuda você a decidir qual ação se alinha melhor com seus objetivos financeiros e tolerância ao risco.
Análise de cenário
A análise de cenário é o processo de previsão de possíveis eventos futuros sob diversas circunstâncias. Vamos tentar esclarecer usando um exemplo:
- O que acontecerá com seus investimentos se o mercado de ações crescer 10% no próximo ano?
- O que acontece se houver uma recessão?
Você pode planejar os melhores e os piores resultados atribuindo probabilidades a esses cenários.
Diversificação de portfólio
Diversificação significa distribuir dinheiro em diferentes investimentos para reduzir o risco. A probabilidade ajuda a determinar como os diferentes investimentos interagem.
Por exemplo
- Se uma ação tem grande chance de perda; então você pode investir em outra com baixa chance de perda para equilibrar seu portfólio.
- A probabilidade também pode ajudar a calcular o risco geral do seu portfólio, assim como ajustá-lo para atender às suas metas financeiras.
Exemplos da vida real da probabilidade em ação
Esta seção mostrará exemplos de como a probabilidade é útil para investidores na vida prática. Esta compreensão da probabilidade ajuda os investidores a tomar decisões informadas, melhorar os portfólios e selecionar o momento ou a plataforma certa para investir.
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Exemplo 1: Investimento inicial
Você está pensando em investir em uma startup:
- 40% de chance de sucesso da startup; proporcionando um retorno de 50%.
- 60% de chance de falhar; resultando em uma perda de 100%.
Calcule o Valor Esperado (VE):
(0,4×50) + (0,6×−100)
= 20−60
= −40%
Interpretação:
VE é negativo. Isso significa que este investimento é arriscado e pode resultar em perdas significativas. Então, baseado no cálculo, talvez seja melhor evitá-lo.
Dica: Não sabe calcular probabilidades? Use a Calculadora de Probabilidade para simplificar cálculos complexos. Isso o ajudará a fazer melhores escolhas financeiras.
Exemplo 2: Otimização de Portfólio
Suponha que você tenha três investimentos com as seguintes probabilidades:
- Ação A: 70% de chance de retorno de 8%; 30% de chance de 2% de perda.
- Ação B: 50% de chance de retorno de 6%; 50% de chance de 4% de perda.
- Ação C: 90% de chance de retorno de 5%; 10% de chance de 1% de perda.
Calcule EV para cada um:
- Estoque A: (0,7×8) + (0,3×−2) = 5,6−0,6 = 5%
- Estoque B: (0,5×6) + (0,5×−4) = 3−2 = 1%
- Estoque C: (0,9×5) + (0,1×−1) = 4,5−0,1= 4,4%
Interpretação:
- A ação A tem o VE mais alto com risco moderado
- A ação C oferece estabilidade com um retorno ligeiramente inferior.
- A ação B tem o VE mais baixo e pode ser excluída de uma carteira avessa ao risco.
Conclusão
A compreensão da probabilidade é necessária para tomar decisões de investimento mais informadas. Nesse sentido, ela auxilia nas análises de cenários, otimizando portfólios e compreendendo as recompensas de risco usando probabilidade.
Dessa forma, os investidores podem abordar o mercado com maior segurança e razão e obter sucesso no mercado.
Perguntas frequentes
Qual é o papel da teoria da probabilidade normal na avaliação de investimentos de risco?
Para ajudar na estimativa dos níveis de risco, faixas de confiança e possíveis ganhos ou perdas, a teoria da probabilidade normal modela a curva do sino dos retornos do investimento. Examinando os desvios padrão, por exemplo, os investidores podem aprender mais sobre a volatilidade e fazer escolhas informadas.
Como a probabilidade é usada no investimento?
Otimização de portfólio; previsão de resultados; e a avaliação de riscos são feitas com probabilidade. Medindo incertezas como mudanças nos preços das ações ou desacelerações do mercado; auxilia os investidores na tomada de decisões racionais.
Qual é o papel da probabilidade na negociação?
A probabilidade analisa o desempenho histórico e estima a probabilidade de resultados específicos. Isso ajuda os traders a avaliar as taxas de sucesso comercial, estabelecer limites de risco, bem como melhorar as táticas.
