Bonds americanos vale a pena? Saiba tudo sobre os debêntures dos EUA

Neste cenário de constantes mudanças econômicas, todos querem investir bem. O objetivo? Ter retornos bons sem se expor demais a riscos. Nesse jogo, a rentabilidade dos Bonds americanos estão ganhando destaque para a avenue e a XP. Mas você sabe o que os Bonds Americanos se valem a pena, como investir e o porquê desse interesse? Vamos entender mais sobre esse universo e como ele se encaixa no mercado financeiro brasileiro.

O mercado de crédito privado no Brasil tem experimentado um crescimento notável. Isso se deve em parte às taxas de juros historicamente baixas, que incentivam os investidores a buscar retornos mais elevados em ativos de crédito privado. As empresas, por sua vez, encontram no mercado de debêntures uma alternativa para financiar suas atividades e projetos de expansão.

As debêntures, títulos de dívida emitidos por empresas, têm se destacado como uma opção viável tanto para investidores quanto para empresas em busca de capital. Afinal, esse crescimento é impulsionado por vários fatores, incluindo a busca por diversificação de portfólio, a demanda por rendimentos superiores à taxa básica de juros (Selic) e a crescente confiança nas empresas emissoras.

Confira de perto as principais informações deste artigo no sumário abaixo:

Atualizado em 16/10/23 por Arthur Piassetta, redator do Guia do Investidor.

Os debêntures americanos

Os debêntures americanos têm um charme especial que atrai a atenção dos investidores. Sabe por quê? É tudo por causa do diferencial de juros. Em linguagem simples, isso significa que esses títulos oferecem uma grana extra em comparação com os investimentos comuns, como os títulos públicos.

Aqui está a jogada: os investidores que querem ganhar um dinheirinho a mais estão dispostos a arriscar um pouquinho mais, e é aí que os debêntures entram em cena. Eles são como aquela chance extra em um jogo que pode render uma recompensa maior.

Agora, vamos falar sobre o que torna esses debêntures americanos tão especiais. Eles são basicamente pedacinhos de dívida emitidos por empresas lá fora, geralmente em dólares. Isso significa que essas empresas podem atrair investidores de todo o mundo e pegar emprestado dinheiro a taxas de juros mais vantajosas no cenário internacional.

Traduzindo: investir nesses títulos pode te dar um retorno maior, mesmo que existam alguns riscos envolvidos, especialmente quando se trata de moedas estrangeiras.

Diferencial de juros | Bonds americanos vale a pena?

O diferencial de juros é o grande trunfo dos debêntures americanos. Mas o que isso significa de verdade? É simples: esses títulos oferecem um ganho maior comparado aos investimentos locais, como aqueles títulos emitidos pelo governo.

Vamos esmiuçar isso: as taxas de juros lá fora geralmente são mais baixas do que as nossas aqui no Brasil. É como se lá o dinheiro custasse menos. Então, quando empresas daqui emitem debêntures nos Estados Unidos, conseguem empréstimos a taxas mais baixas.

O resultado? Os investidores podem receber um retorno melhor, mesmo quando consideramos o risco de mudanças nas moedas estrangeiras, como o dólar.

Agora, um exemplo na prática: gigantes como Petrobras, JBS, Minerva e Aegea se juntaram e conseguiram captar uma grana alta, 3,65 bilhões de dólares, emitindo esses tais bonds em 2023. E não para por aí, a Marfrig também emitiu 900 milhões de dólares em bonds com uma taxa de juros equivalente a 8,875%. O que isso significa? Os investidores confiam nessas empresas para honrar seus compromissos financeiros.

Os debêntures no mercado financeiro | Bonds americanos vale a pena?

Os debêntures têm uma missão importante no mundo financeiro. Eles são como aqueles amigos que emprestam dinheiro quando você precisa. Empresas podem contar com eles para conseguir grana para projetos, expandir negócios, fazer pesquisas e outras coisas importantes.

Mas tem mais! Os debêntures também ajudam os investidores a diversificarem seus investimentos. Isso significa que eles podem investir em setores e empresas específicas que normalmente não seriam acessíveis com os investimentos comuns, como ações.

E, olha só, os debêntures americanos, que fazem parte desse mercado de crédito privado no Brasil, são como uma oportunidade brilhante para quem quer ganhar mais dinheiro. Isso acontece porque eles oferecem uma taxa de juros melhor, junto com a chance das empresas conseguirem dinheiro emprestado lá fora.

Esses títulos desempenham um papel crucial no crescimento econômico e na expansão dos negócios. Então, à medida que o mercado de crédito privado continua a se desenvolver, os debêntures devem continuar sendo uma ferramenta valiosa tanto para investidores quanto para empresas que buscam dinheiro para seus projetos e atividades.

Veja Também: Como investir no exterior com a elevação de juros nos EUA?

A recente elevação das taxas de juros nos Estados Unidos trouxe uma oportunidade interessante para os investidores brasileiros. Com a Selic mantida em 13,75% ao ano no Brasil e incertezas econômicas locais, muitos estão olhando para os títulos americanos como uma maneira de diversificar suas carteiras e acessar ativos globais.

O que torna os títulos dos EUA atraentes agora? Bem, eles oferecem juros atrativos e a chance de incluir o dólar, uma moeda forte, em sua carteira. Isso é especialmente relevante considerando a volatilidade global pós-pandemia. Os Bonds “investment grade,” que são títulos de renda fixa públicos e privados com boa classificação de crédito, são considerados alguns dos mais seguros do mundo. Eles oferecem previsibilidade de retorno quando mantidos até o vencimento.

O cenário atual é particularmente favorável porque os juros nos EUA subiram consideravelmente nos últimos meses, chegando a cerca de 5%. Isso é algo que não víamos há décadas no mercado global de renda fixa. Então, é importante lembrar que os Bonds variam em risco, prazo e intervalo de pagamento aos investidores. Portanto, é essencial ter uma assessoria especializada para escolher os melhores títulos para o seu perfil.

Então, o que fazer agora? Com as taxas de juros nos EUA em alta e a perspectiva de que o teto dessa curva esteja próximo, uma estratégia é investir em títulos de longo prazo para garantir retornos estáveis ao longo dos anos. No entanto, lembre-se de que o mercado é complexo, e as variáveis econômicas, como a inflação, desempenham um papel importante.

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Internacionalização da TIM | Bonds americanos vale a pena?

A TIM, a gigante das telecomunicações, está indo além das fronteiras. Assim, ela decidiu pegar um dinheirão emprestado através das debêntures para fazer isso. Mas pra onde vai todo esse dinheiro?

Olha, parte desse dinheiro será usado para pagar dividendos. Ou seja, é como se a TIM estivesse dividindo lucros com as empresas que a controlam. Já que isso é importante porque mantém todo mundo contente e funcionando direitinho.