ANBIMA: Investimentos dos brasileiros somam R$ 5 trilhões em 2022

O volume financeiro investido por pessoas físicas atingiu a cifra de R＄ 5 trilhões no ano passado. O valor representa um crescimento de 11,7% em relação aos R＄ 4,5 trilhões registrados em 2021, segundo balanço divulgado pela ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais). Esse montante engloba os segmentos de varejo, varejo alta renda e private das instituições financeiras.

A alta foi puxada, sobretudo, pela aplicação em produtos de renda fixa, como CDBs (Certificados de Depósito Bancário), LCIs e LCAs (Letras de Crédito Imobiliário e do Agronegócio, respectivamente).

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“Em um cenário de inflação e alta taxa de juros, é natural que os investidores aloquem seus recursos em produtos mais conservadores e com isenção de imposto de renda em busca do conhecido tripé de rentabilidade, liquidez e segurança”, avalia Ademir A. Correa Junior, presidente do Fórum de Distribuição da ANBIMA.

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+Confira as estatísticas completas de varejo

Com 143,6 milhões de contas (não corresponde ao total de CPFs, já que cada pessoa pode ter mais de uma conta em mais de uma instituição), o varejo foi o responsável por R＄ 3,1 trilhões do volume financeiro investido pelos brasileiros. A participação do varejo tradicional subiu 13,3% no ano, chegando a R＄ 1,7 trilhão, enquanto o volume investido no alta renda responde por R＄ 1,4 trilhão, ganho de 16,2% em relação a 2021.

Já o private, que abrange clientes com no mínimo R＄ 3 milhões em investimentos, cresceu 7,3%, fechando 2022 com R＄ 1,9 trilhão aplicados.

Títulos e valores mobiliários puxam alta

Os títulos e valores imobiliários se destacaram no ano, com a cifra de R＄ 2,4 trilhões, alta de 25,8% em relação ao fechamento de 2021, ampliando sua participação no mercado de 42% para 47%.

Os fundos de investimento responderam por R＄ 1,5 bilhão (30%) do total investido, aumento de 4,2% em relação ao ano retrasado. As aplicações em previdência, no private, atingiram o patamar de R＄ 187,3 bilhões, crescimento de 11,5%. Em contrapartida, a poupança, que responde por 18% da indústria, perdeu 4% dos recursos e fechou o ano com R＄ 949,3 bilhões.

“O endividamento das famílias, que bateu recorde em 2022, fez muitos investidores retirarem dinheiro da poupança para pagar dívidas. Outro fator que contribuiu para o resultado foi o fim do pagamento do auxílio emergencial”, afirma Correa.

Entre os títulos e valores mobiliários, os CDBs lideraram o volume de investimento, fechando o ano com R＄ 715,9 bilhões, alta de 25,5% em relação a 2021. As LCAs tiveram ganho de 76%, chegando a R＄ 317,6 bilhões, enquanto as LCIs subiram 67,6%, totalizando R＄ 217,2 bilhões.

“Com a taxa de juros a dois dígitos e a multiplicação de plataformas e bancos digitais, alguns produtos ganharam ainda mais atratividade. É o caso dos CDBs, que são o segundo produto mais procurado depois da poupança. As LCIs e LCAs também tiveram um salto e, além destes fatores, ainda têm como atrativo a isenção do imposto de renda”, fala Correa.