O início de 2024 traz um panorama favorável para investimentos em renda fixa, com especial destaque para os títulos públicos pós-fixados, segundo análises de especialistas de diversas instituições financeiras. O cenário econômico positivo de 2023, marcado por conquistas expressivas no Ibovespa e aprovações de pautas importantes para a economia brasileira, reforça essa tendência.
Foco nos Títulos Públicos Pós-fixados
Os títulos pós-fixados demonstraram uma performance robusta em 2023, alcançando uma rentabilidade de 13%, superando os 12,4% de 2022. Esta tendência de alta é sustentada pela expectativa de cortes nos juros dos bancos centrais, principalmente nos Estados Unidos, o que realça o interesse nos pós-fixados para o início de 2024.
Entre as recomendações dos analistas, o Tesouro Selic 2026 se destaca, figurando nas carteiras de investimentos da XP Inc., Itaú BBA e BB Seguridade. Outro título público frequentemente recomendado é o Tesouro IPCA+ 2029, com o BB Investimentos e o Santander preferindo os de vencimentos mais longos, como os de 2035 e/ou 2045.
As carteiras recomendadas de renda fixa do Itaú BBA e do Santander se concentram especificamente em títulos públicos, enquanto a do BB Investimentos, abrangendo todos os tipos de investidores, também inclui recomendações de títulos públicos, mas com uma gama mais ampla de opções.
Opções para Investidores com Maior Apetite ao Risco
Para aqueles dispostos a assumir mais riscos, a XP e a Guide apresentam alternativas como CRI, CRA, LCI, debêntures e ETF. Essas opções oferecem uma diversificação interessante para os portfólios de investidores que buscam além dos títulos públicos.
Principais Recomendações de Renda Fixa
A seguir, apresentamos as principais recomendações de renda fixa para o mês de janeiro, conforme indicado pelos analistas das respectivas instituições financeiras.
XP Inc.:
- Tesouro Selic (Vencimento: março/2026, Indexador: % Selic)
- Tesouro IPCA+ (Vencimento: maio/2029, Indexador: IPCA+)
- FIDC INSS Facta – Sênior (Vencimento: julho/3031, Indexador: CDI+)
- CRI Direcional (Vencimento: novembro/2028, Indexador: %CDI)
- CRA Marfrig (Vencimento: janeiro/2032, Indexador: IPCA+)
- CRA Vamos (Vencimento: novembro/2030, Indexador: Prefixado)
Itaú BBA:
- Tesouro Selic 2026 (Rentabilidade anual: SELIC + 0,0440%, Peso: 30%)
- Tesouro Prefixado 2026 (Rentabilidade anual: 9,68%, Peso: 20%)
- Tesouro IPCA+ 2029 (Rentabilidade anual: IPCA + 5,19%, Peso: 30%)
- Tesouro IPCA+ 2045 (Rentabilidade anual: IPCA + 5,53%, Peso: 20%)
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Santander:
- Tesouro IPCA+ (Vencimento: 2035, Indexador: IPCA+)
BB Seguridade:
- Tesouro Selic (Vencimento: 2026, Indexador: % Selic)
- Tesouro IPCA+ (Vencimento: 2035 e 2045, Indexador: IPCA+)
- Tesouro Prefixado (Vencimento: 2029, Indexador: Prefixado)
Genial Investimentos:
- Tesouro IPCA 2029 (Vencimento: 2029, Indexador: IPCA+)
- MetrôRio (Vencimento: dez.-31, Indexador: IPCA+)
- B5P211 (Indexador: IPCA+)
- Banco BTG (Vencimento: jan.-24, Indexador: %CDI)
As recomendações dos analistas refletem não só as expectativas macroeconômicas, mas também a busca por alternativas que atendam diferentes perfis de investidores, desde os mais conservadores aos que buscam maior exposição ao risco. Este panorama diversificado oferece aos investidores múltiplas opções para otimizar seus portfólios de acordo com seus objetivos e tolerância ao risco no mercado de renda fixa.
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