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O Nubank, uma das principais instituições financeiras digitais do Brasil, anunciou sua entrada no mercado de fundos de índice (ETFs, na sigla em inglês) em uma jogada estratégica para ampliar sua oferta de produtos financeiros e diversificar sua base de clientes. A notícia foi revelada nesta quinta-feira, 28 de setembro, marcando um passo importante na evolução da fintech.
Os ETFs, conhecidos por sua versatilidade e acessibilidade, se tornaram uma escolha popular para investidores de todos os tipos, desde iniciantes até profissionais do mercado financeiro. O Nubank está se lançando nesse mercado com dois ETFs focados na distribuição de proventos e que seguirão um novo índice derivado do Ibovespa, chamado de Ibovespa Smart Dividendos. Este índice foi lançado em parceria com a renomada bolsa brasileira B3 (B3SA3).
Andres Kikuchi, diretor executivo da Nu Asset Management, a divisão de gestão de ativos do Nubank, destacou que o objetivo é atender tanto os clientes existentes do Nubank, que poderão investir diretamente pela plataforma da empresa, quanto atrair investidores de todo o mercado por meio da B3. Essa estratégia representa um movimento ousado para ampliar a presença do Nubank no cenário financeiro brasileiro e proporcionar aos clientes uma gama mais ampla de opções de investimento.
Kikuchi enfatizou a importância desses ETFs ao afirmar que “permitem um acesso maior não apenas de investidores pessoas físicas, como também do mercado institucional. Os ETFs têm um escopo mais amplo; é algo positivo para o business de asset management e traz soluções muito mais amplas.”
A Nu Asset Management já tem planos de expandir sua linha de ETFs nos próximos meses, começando pelos de renda variável. No entanto, Kikuchi não descartou a possibilidade de desenvolver fundos de índice de renda fixa e híbridos no futuro, demonstrando a determinação do Nubank em se tornar uma força significativa no mercado de gestão de ativos.
Ele afirmou: “A partir desses dois [ETFs], iniciamos o processo de construção de novos ETFs que passam a ser um pilar importante na busca de novas soluções e fundos da Nu Asset. Vemos um crescimento estrondoso do mercado de ETFs no mundo e que também deve acontecer no Brasil nos próximos anos. Queremos estar posicionados para garantir nosso espaço quando isso acontecer.”
O novo índice, Ibovespa Smart Dividendos, apresenta uma abordagem inovadora para a composição da carteira. Inicialmente, será composto por 21 empresas, selecionadas com base em critérios rigorosos. Uma característica notável é a ênfase na distribuição de dividendos em relação ao preço da ação, conhecido como dividend yield. As empresas que pagam os maiores valores proporcionais de dividendos, com frequência e estabilidade ao longo dos anos, terão um peso maior na carteira.
Essa abordagem oferece aos investidores a oportunidade de acessar empresas que demonstram consistência na geração de valor para os acionistas ao longo do tempo. Além disso, o índice será rebalanceado a cada quatro meses, nos meses de janeiro, maio e setembro, seguindo as práticas comuns da B3.
Os dois ETFs lançados pelo Nubank em conjunto com o novo índice são o Ibov Smart Dividendos (NSDV11) e o Nu Renda Ibov Smart Dividendos (NDIV11). Ambos seguirão o Ibovespa Smart Dividendos, mas com uma diferença significativa na forma como lidam com os proventos. Enquanto o primeiro ETF reinvestirá os dividendos no próprio fundo, como é típico dos ETFs, o segundo fará o pagamento mensal de dividendos aos cotistas, proporcionando uma fonte de renda regular aos investidores.
É importante destacar que no Brasil, os ETFs de renda variável estão sujeitos a uma alíquota de 15% de Imposto de Renda sobre os lucros obtidos com as vendas. No caso do ETF que distribui dividendos, também haverá tributação incidente de 15% sobre o valor dos proventos pagos aos cotistas, que será recolhido diretamente pelo administrador do fundo. Essa estrutura de tributação é uma consideração importante para os investidores ao avaliar a eficiência desses produtos.
Ambos os ETFs do Nubank possuem liquidez de dois dias úteis, proporcionando flexibilidade aos investidores que desejam entrar e sair de suas posições de forma ágil.
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