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BBSE3 preço alvo 2024: Vale a pena comprar ações da BB seguridade?

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As ações da BB Seguridade, representadas pelo código BBSE3 na bolsa de valores, têm despertado o interesse de muitos investidores. Neste artigo, vamos explorar se vale a pena comprar ações da BB Seguridade e analisar os principais fatores que influenciam essa decisão. Serão abordados aspectos como o desempenho da empresa, o mercado de seguros no Brasil e as perspectivas futuras. Acompanhe esta leitura para tomar uma decisão informada sobre investir ou não em ações da BBSE3.

A Origem da BB Seguridade

A BB Seguridade é uma empresa brasileira que atua no setor de seguros e faz parte do conglomerado financeiro Banco do Brasil. Sua origem remonta ao ano de 2012, quando o Banco do Brasil decidiu criar uma subsidiária exclusivamente voltada para o segmento de seguros.

A criação da BB Seguridade teve como objetivo centralizar e fortalecer as operações de seguros do Banco do Brasil, que já possuía uma atuação expressiva nesse setor. Com a criação da nova empresa, o Banco do Brasil buscava ampliar sua participação no mercado de seguros e oferecer uma estrutura mais ágil e especializada para atender às demandas desse segmento.

A BB Seguridade foi constituída como uma holding e, desde sua fundação, tem como principal atividade a gestão e coordenação das empresas do grupo relacionadas ao ramo de seguros. Através de suas subsidiárias, a BB Seguridade atua em diversos segmentos, incluindo seguros de vida, seguros de automóveis, seguros de saúde e previdência privada.

Ao longo dos anos, a BB Seguridade consolidou sua posição no mercado de seguros e se tornou uma das principais empresas do setor no Brasil. Sua atuação abrange todo o território nacional, oferecendo uma ampla gama de produtos e serviços para clientes individuais e corporativos.

O Desempenho Financeiro Recente

A BB Seguridade (BBSE3) registrou um desempenho financeiro sólido no primeiro trimestre de 2024 (1T23), com um crescimento significativo em seu lucro líquido. No período, a empresa alcançou um lucro líquido de R$ 1,833 bilhão, representando um aumento de 51,5% em relação ao mesmo período do ano anterior.

Esse resultado foi impulsionado pelo forte desempenho comercial nos segmentos de seguros, previdência e capitalização, além da melhora da sinistralidade e do crescimento do resultado financeiro.

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O resultado das participações totalizou R$ 1,763 bilhão no primeiro trimestre de 2024, apresentando um avanço de 49,6% em comparação ao mesmo período de 2022. As receitas operacionais atingiram R$ 2,193 bilhões no primeiro trimestre deste ano, representando um crescimento de 42,3% em relação ao mesmo período do ano anterior.

O resultado bruto alcançou R$ 2,142 bilhões no primeiro trimestre de 2024, em comparação com R$ 1,493 bilhão no mesmo período de 2022.

O resultado financeiro consolidado da BB Seguridade e de suas subsidiárias no 1T23 foi de R$ 338,2 milhões, com um crescimento de 45,7% em relação ao mesmo período de 2022.

Mais destaques operacionais

A seguradora atribui esses resultados ao aumento da taxa média Selic, à redução da inflação medida pelo IGP-M, o que resultou na redução do custo do passivo dos planos de previdência tradicionais, à menor magnitude de abertura da curva de juros de longo prazo e ao crescimento do saldo médio de ativos financeiros.

O resultado operacional, excluindo os juros, teve um crescimento de 40,6% em relação ao 1T22 e superou a faixa de crescimento anual prevista no guidance.

Os prêmios emitidos pela Brasilseg também superaram as projeções, registrando um crescimento de 35,2% em relação ao volume reportado no 1T22. As reservas de previdência (PGBL e VGBL) tiveram um crescimento de 10,7%, mantendo-se dentro das estimativas.

As despesas administrativas e de vendas totalizaram R$ 9,029 milhões no 1T23, apresentando um crescimento de 69,8% em relação ao mesmo período de 2022.

Os ativos totais da BB Seguridade alcançaram R$ 16,561 bilhões nos primeiros três meses do ano, representando um aumento de 23,3% em relação ao mesmo período do ano anterior.

Ao final do primeiro trimestre de 2024, o patrimônio líquido da BB Seguridade foi avaliado em R$ 8,028 bilhões, em comparação com R$ 7,396 bilhões no primeiro trimestre de 2022.

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Análise do Mercado de Seguros no Brasil

O mercado de seguros no Brasil tem passado por diversas transformações e apresenta algumas tendências importantes. Essas tendências refletem as mudanças nas demandas dos consumidores, avanços tecnológicos e regulamentações do setor. A seguir, serão abordadas algumas das principais tendências do mercado de seguros no Brasil:

Digitalização e Transformação Digital

Uma das principais tendências no mercado de seguros é a digitalização e a transformação digital das seguradoras. As empresas estão investindo em tecnologia para oferecer processos mais ágeis, atendimento personalizado e acesso online aos serviços. A contratação de seguros e o gerenciamento de apólices estão se tornando cada vez mais digitais, proporcionando conveniência e facilidade aos clientes.

Seguros Personalizados

Com o avanço da tecnologia e o acesso a dados cada vez mais precisos, as seguradoras têm a capacidade de oferecer seguros mais personalizados. Por meio da análise de dados e da utilização de dispositivos conectados, como os dispositivos de Internet das Coisas (IoT), é possível avaliar o perfil do segurado de forma mais detalhada e oferecer coberturas e preços adequados às necessidades individuais.

Seguros de Nicho

Outra tendência é o crescimento dos seguros de nicho, ou seja, seguros específicos para determinados segmentos ou necessidades. Exemplos desses seguros são os seguros para pets, seguros de viagem, seguros para profissionais autônomos, entre outros. Esses seguros são projetados para atender demandas específicas e oferecer coberturas especializadas, ganhando cada vez mais popularidade entre os consumidores.

Foco em Experiência do Cliente

As seguradoras estão cada vez mais direcionando seus esforços para proporcionar uma experiência positiva aos clientes.

Isso envolve agilidade no atendimento, canais de comunicação eficientes, atenção às necessidades individuais e facilidade no processo de sinistros. O objetivo é construir relacionamentos sólidos e duradouros com os segurados, oferecendo um atendimento de qualidade e soluções rápidas e eficazes.

BBSE3 preço-alvo 2024

Diversos analistas de mercado têm se pronunciado sobre a BB Seguridade (BBSE3) e fornecido suas análises e recomendações. Suas opiniões trazem insights valiosos para os investidores interessados na empresa.

O Banco Inter recomenda a compra da ação, com preço-alvo de R$ 36. 

Confira abaixo as principais recomendações:

InstituiçãoAnalistaPreço-alvo (R$)Recomendação
Banco InterMatheus Amaral36,00Comprar
BradescoOtávio Tanganelli35,00Manter
BTG PactualEduardo Rosman42,00Comprar
CitiGabriel Gusan39,00Comprar
Credit SuisseMarcelo Telles42,00Comprar
Genial InvestimentosEduardo Nishio49,40Comprar
Goldman SachsTito Labarta35,00Manter
Itaú BBAPedro Leduc40,00Comprar
JP MorganGuilherme Grespan37,00Comprar
Merrill LynchMario Pierry36,00Manter
Morgan StanleyJorge Echevarria32,00Manter
SafraSilvio Doria37,50Comprar
SantanderHenrique Navarro39,00Manter
UBSKaio Prato40,00Comprar
Fonte: RI BB Seguridade

A Genial Investimentos realizou uma análise da BB Seguridade e atribuiu uma classificação de “Compra” para as ações da empresa. De acordo com seus analistas, os dados divulgados pela Susep referentes a abril foram considerados bons, mas poderiam ter sido melhores. Para o mês de abril de 2024, eles projetam um lucro líquido de R$ 180 milhões. No entanto, há expectativa de uma desaceleração nas receitas de comissões devido ao menor crescimento das vendas no período.

A Genial estabelece preço-alvo de R$ 49,40, com recomendação de compra.

Por sua vez, o banco Safra recomenda a BB Seguridade como “Outperform”, o que é equivalente a uma recomendação de “Compra”. O banco estabeleceu um preço-alvo de R$ 37,50 para as ações da BBSE3. Segundo o Safra, os resultados do quarto trimestre foram positivos, e as projeções indicam um desempenho em linha com o esperado.

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Os analistas do BTG Pactual também se manifestaram em relação à BB Seguridade. Eles revisaram o preço-alvo das ações da empresa de R$ 40 para R$ 42, com validade até o final de 2024. O BTG Pactual enxerga a BBSE como uma ação “defensiva” e de “crescimento”. Destacam que a empresa apresenta baixos riscos de inadimplência, possui alta visibilidade dos resultados e não está sujeita aos riscos relacionados à Reforma Tributária decorrentes do pagamento de Juros sobre Capital Próprio (JCP).

Essas análises e recomendações fornecidas pelos especialistas de mercado são importantes para os investidores que desejam tomar decisões informadas sobre a compra ou venda de ações da BB Seguridade. No entanto, é fundamental que cada investidor realize sua própria análise, considere seu perfil de risco e leve em conta outras informações relevantes antes de tomar qualquer decisão de investimento.

Conclusões

Após analisar diversos aspectos relacionados à BB Seguridade e ao mercado de seguros no Brasil, é possível tirar algumas conclusões sobre a pertinência de comprar ações da BBSE3. Embora a empresa apresente um desempenho financeiro sólido e perspectivas de crescimento, é importante considerar a concorrência acirrada e os possíveis riscos do setor. Recomenda-se que os investidores realizem uma análise aprofundada, considerando seu perfil de risco e objetivos financeiros, antes de tomar uma decisão de investimento.

Confira mais recomendações

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