CPA 20 O que é? CPA 20 Salário, Simulado, Inscrição e mais

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Uma das certificações mais importantes para aqueles que querem começar uma carreira bancaria, mas o que é CPA 20, salário, simulado, inscrição e etc.

Confira!

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O surgimento das certificações

O mercado financeiro nos primórdios era totalmente desorganizado e bagunçado, era complexo dos investidores saberem quem era profissional ou apenas um charlatão. Isso porque a bolsa de valores brasileira que nos conhecemos, a B3 surgiu nos meados de 1890 por Emílio Rangel com o nome de Bolsa Livre.

Portanto, até um tempo atrás informações eram difíceis de conseguir, demorava semanas para conseguir as informações e ainda sim, não tinha como verificar a autenticidade, porque não existia cruzar informações.

No entanto, após a chegada da internet, você conseguia buscar informações facilmente e a partir disso que a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) começou buscar a organização do mercado financeiro, que até aquele momento era bastante desorganizado.

Isso porque as certificações foram criadas para aumentar o nível de conhecimento dos profissionais dos mercados financeiro e de capitais sobre os produtos de investimento.

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Nesse sentido, a ideia surgiu na gestão de Edmar Bacha, presidente da Anbima de 2000 a 2003. Edmar é um economista brasileiro de grande prestígio, participou da equipe econômica que instituiu o Plano Real durante o governo de Itamar Franco.

Isso aconteceu porque na época, o mesmo percebeu que faltava conhecimento específico sobre os produtos que estavam sendo oferecidos pelos profissionais aos clientes.

Dessa maneira, para suprir essa lacuna, a instituição estudou o que era feito lá fora, como as provas que qualificam os profissionais do mercado financeiros dos Estados Unidos.

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Finra (Financial Industry Regulatory Authority), entidade que atua na regulamentação do mercado financeiro nos EUA. Além disso, após diversos estudos tiveram a constatação de que os profissionais precisavam de melhor formação.

Isso acabou levando à criação do programa de certificação através da autorregulação. O desenvolvimento da certificação se deu em simultâneo, em que os órgãos reguladores se articulavam.

História

Muitos acreditam que as certificações já começou funcionando do jeito atual. No entanto, não se enganem o começo da história foi através da certificação CPA-20, mas antes era batizada com o nome de “Certificação Qualificada”, sendo realizada em 24 de novembro de 2002. E a CPA-10 se chamava “Certificação Básica”.

No entanto, ambas mudaram de nome a partir dos exames de março em 2004. Isso aconteceu porque acreditavam palavra “básica” não refletia a importância da qualificação e o uso das siglas “CPA-10” e “CPA-20” transmitia a ideia de níveis, adequada à percepção para os exames.

Menos de um mês depois, em 19 de dezembro, o CMN (Conselho Monetário Nacional) divulgou a Resolução 3.057.

De acordo com a norma, os profissionais que atuavam na venda de títulos, valores mobiliários e derivativos deveriam ser certificados por uma instituição “de reconhecida capacidade técnica”.

O prazo final para que 100% destes funcionários obtivessem a certificação era o fim de 2006 — data que acabou posteriormente estendida para 2007 pela resolução CMN 3.158. No entanto, com a resolução em vigor, várias instituições lançaram provas de certificação.

O modelo da Anbima, entretanto, foi o que se consolidou e é visto como referência no mercado: hoje, são quatro certificações e 15 anos de história no mercado financeiro.

Em 2009, as áreas de Certificação e de Educação Continuada conquistaram o selo internacional de qualidade ISO 9001.

Isso é muito importante porque ele atesta periodicamente que todos os processos seguem elevados padrões de qualidade. Dessa maneira, a obtenção da ISO foi uma demanda para atestar a excelência das atividades.

No entanto, a instituição Anbima acabou vendo que as certificações CPA-10 e CPA-20 não foi suficiente e incluíram novos exames em 2009.

O que é Anbima?

Anbima é uma abreviação para à Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais.

Instituição ou entidade financeira, surgiu em 2009 a partir da fusão entre a Associação Nacional dos Bancos de Investimentos (Anbid) e a Associação Nacional das Instituições do Mercado Financeiro (Andima), instituições já atuavam no país há pelo menos quatro décadas.

E como dito anteriormente, além da fusão entre as 2 instituições a organização das entidades fizeram que a Anbima seja uma das principais responsáveis pelas boas práticas para as instituições que fazem parte do setor financeiro.

Nesse sentido, os associados são os bancos múltiplos com carteira de investimento e os bancos de investimento. No entanto, Anbima tem uma forte atuação de autorregulação, pois cria normas que visam garantir segurança e transparência nos mercados financeiro e de capitais.

Além disso, é um órgão regulador muito importante no mercado, visando às instituições financeiras e outras entidades associadas seguir as regras impostas focando na qualidade. Nesse sentido, as instituições financeiras devem seguir essas normas para manter um alto nível de qualidade.

Isso é muito interessante para o mercado e investidores, porque destaca uma segurança para os investidores. Além disso, como o próprio nome destaca sendo uma associação das entidades do mercado financeiro, a instituição existe para representar os interesses das instituições do mercado de capitais.

Hoje podemos contabilizar mais de 340 associados entre bancos, corretoras de valores e gestoras de investimento. Nesse modo, a entidade trabalha com quatro pilares, que está na homepage do site oficial: informar, representar, autorregular e educar.

O primeiro foco da companhia, está sendo da importância de “armar” os investidores e profissionais do mercado com o máximo de informações possível.

Como funciona?

Após toda explicação sobre o que é a Anbima, acreditamos que você já deve entender o foco da instituição. No entanto, como o funcionamento da instituição é bastante ampla e diversa, pode causar algumas confusões.

Como destacado anteriormente, a Anbima tem 4 focos que sobressaem quando comparado as outras aplicações da entidade. Contudo, a associação na maior parte dos problemas, ela busca representar os interesses de um grupo maioritário das empresas, servindo como um ponte de diálogo entre as instituições privadas e até mesmo órgão público.

Desse modo, a autorregulação vem por meio da criação de normas e regras para o mercado e a favor dele.

Contudo, a orientação aos seus associados sobre as melhores práticas para garantir o que será melhor para o coletivo. No entanto, como destacado anteriormente a educação também têm um ponto de destaque para a entidade, que acredita que um mercado forte só pode por formação, apenas profissionais preparados.

Em outras palavras, a Anbima é uma associação civil que representa os interesses do setor privado. Entretanto, não ousem em achar que a instituição é apenas isso, porque a entidade tem uma forte influência no mercado, impondo sua presença, trazendo segurança, organização e harmonia no mercado.

Isso porque o mercado financeiro está bastante diverso, ainda mais nos últimos tempos devido à ascensão desse mercado, uma explosão acaba que muda o ecossistema.

Um exemplo interessante pode ser observado no código da Anbima acerca da regulação e melhores práticas para os fundos de investimento. Onde a entidade trata de todo o processo de transparência desses veículos, garantindo o acesso do investidor às informações que o fundo deve tornar públicas.

Nesse modo, é possível tomar decisões mais seguras e alinhadas ao seu perfil e objetivos.

Importância da Anbima para o mercado de capitais

Com tudo explicado acima, acreditamos que após toda explicação você já está conseguindo entender que a instituição representa um papel bastante relevante no mercado. Ainda mais que a entidade atua de forma autônoma em relação às instituições privadas que a representa, tento poder de influenciar o próprio mercado.

Nesse sentido, a associação atua com foco em garantir mais segurança para quem se interessa e atua no mercado financeiro e de capitais. Desse modo, as fiscalizações visam coibir fraudes, sendo elas causadas por participantes ou por empresas.

Além disso, como destacado varias vezes anteriormente, preza pela educação no mercado financeiro. Isso porque cada vez mais, o mercado está acessível para grande parte das pessoas e ter conhecimento é fundamental para operar e atuar no setor.

Em outras palavras, a instituição é muito importante para o mercado em geral, trabalhando visando a autorregulação, ainda mais que a entidade garante certificação para os profissionais exercerem suas atividades de forma regulamentada.

Quais as certificações relacionadas a Anbima?

De forma resumido, certificações servem para aquelas pessoas que têm interesse em atuar como um profissional do mercado financeiro. É essencial conhecer os principais certificados da Anbima.

Se você quer buscar conhecimento para investir seu próprio recurso, outras opções podem ser mais interessante para você, do que as certificações da associação. Contudo, confira as principais certificações da instituição, respeitando de forma hierárquica, começando pela CPA-10.

CPA-10

Certificação Brasil - Formando Profissionais com Excelência — _{^{_{^{_{^{CPA 20 O que é, Salário, Simulado}}}}}}

Certificação Profissional Anbima – Série 10 (CPA) se destina para aqueles profissionais que atuam na distribuição de investimentos. O público-alvo são funcionários de bancos privados, autarquias e outros órgãos.

No entanto, não se limita somente a esses profissionais. Dessa maneira, outras pessoas também podem obter a certificação com o objetivo de comprovar os conhecimentos básicos sobre a área financeira. Desse modo, a certificação tem a importante função de comprovas conhecimentos.

No entanto, a validade é de 5 anos para aqueles que têm vínculo empregatício com alguma instituição financeira associada a Anbima.

Entretanto, para quem não trabalha no ramo, a certificação tem validade de 3 anos. O surgimento aconteceu pela desorganização do mercado de capitais em 2002, sendo realizada a primeira prova apenas em novembro de 2003.

O exame é composto por 50 questões e tem 2 horas de duração, sendo preciso acertar 70% das questões para ser aprovado. A data e o horário para a realização do exame são escolhidos pelo candidato. Com a inscrição efetivada, o agendamento é realizado através do site da Anbima.

Caso aconteça algum imprevisto, o candidato pode remarcar a prova. Mas antes disso, é preciso cancelar o agendamento realizado, para reagendar o exame.

Entretanto, é importante ressaltar que o cancelamento ou a remarcação pode ser efetuada no máximo duas vezes.

CEA

Em poucas palavras, CEA é a Certificação de Especialista em Investimentos, sendo uma prova que qualifica o profissional que atua ou busca atuar como assessor de gerentes de contas de investidores.

Surgiu em 2009, começou inicialmente com a sigla CEI, para qualificar os profissionais que assessoras os gerentes de investidores pessoas físicas na indicação de produtos de investimento. Necessidade dessa certificação se deu através das discussões do Comitê de Distribuição de Produtos no Varejo.

Na época, foi elaborado um grupo de trabalho com os profissionais que atuavam nessa atividade para definir quais habilidades eles deveriam ter e os assuntos trabalhados no cotidiano, o que serviu de base para a estrutura do exame. Um ano depois do lançamento, a abreviação da prova passou a ser CEA, para harmonizar com as siglas das outras certificações.

Nesse sentido, o foco da certificação se destina aos profissionais que querem tornar-se um especialista em produtos de investimento. Além disso, o profissional dá assessoria aos gerentes de contas de investidores, podendo ele, indicar produtos de investimento.

Outras certificações para gestão de investimentos

Indústria brasileira de fundos de investimento é responsável pela gestão de R$ 5,7 trilhões de reais distribuídos por mais de 20 mil fundos.

Por trás de grandes números, temos um grupo seleto de profissionais responsáveis pelo bom funcionamento desses veículos de investimento: os gestores.

O cargo, que representa o topo da carreira no setor, só pode ser exercido por quem tem a CGA, certificação que lançamos em 2009 e já tem cerca de 4 mil certificações emitidas. O crescimento da indústria impôs a necessidade de profissionais cada vez mais qualificados e preparados para a sofisticação inerente ao crescimento do mercado, elevando a régua de responsabilidade dos gestores.

Outro ponto crucial identificado aconteceu é a dificuldade de definir a trajetória de carreira para aqueles profissionais que aspiram ser gestores. No entanto, havia uma lacuna para se atestar conhecimento no setor para analistas, traines e outros cargos de entrada.

Nesse sentido, as gestoras de recursos tentavam suprir a lacuna com outras certificações, mas elas eram, geralmente, ou muito avançadas, ou muito básicas para o cargo e pouco focadas na atividade principal do negócio: a gestão.

Desse modo, CGA teve que passar por uma reformulação para se adequar à nova realidade da indústria. O trabalho resultou na divisão em três novas certificações: a CFG, certificação que atesta o conhecimento dos fundamentos de gestão; a CGE, que habilita profissionais a serem gestores de fundos estruturados; e a CGA, que autoriza a gestão dos fundos mais “tradicionais”.

Juntas, elas criam uma trilha de carreira para o setor. O profissional pode iniciar com a CFG e depois optar por seguir dois caminhos distintos, de acordo com os seus objetivos de carreira, conforme o diagrama.

O que é a certificação CPA-20?

CPA 20 (Certificação Profissional ANBIMA — Série 20), é uma certificação financeira criada pela Anbima para destacar e reconhecer o conhecimento dos profissionais que atuam na venda de produtos de investimento e na manutenção de carteiras em segmentos de alta renda.

Nesse sentido, com a certificação profissional série 20, é possível atuar em varejo de alta renda, como private banking, corporate e investidores institucionais, agências bancárias e plataformas de atendimento.

Surgiu em 2002, destinando àqueles que trabalham com a venda de produtos de investimento ou na manutenção de carteiras de investimento de alta renda.

Seguindo a lógica, profissionais certificados no CPA-20, também pode exercer as funções da CPA-10. Nesse sentido, exige que o candidato ou profissional domine uma quantidade maior de assuntos ligados a finanças.

Normalmente, os profissionais com a certificação atua através de agências bancárias, instituições financeiras em plataformas de atendimento, físicas ou não. Além disso, o profissional ou estudante não precisa estar vinculado a instituição financeira para realizar a prova CPA-20 e conseguir a certificação.

Nesse sentido, não existe pré-requisito acadêmico para essa certificação e também não precisa obter a certificação de série 10 antes de prestar para a certificação CPA-20. No entanto, como destacado anteriormente, aqueles que vão fazer a prova para conquistar a certificação e tiverem exito, poderão exercer as mesmas funções do profissional que tem a CPA-10.

O exame de certificação da associação, CPA-20 se foca nas aplicações para investidores qualificados, sendo aqueles com mais de R$1 milhão aplicado, conforme a Instrução CVM Nº 409 em seu artigo 109. Os exames da CPA-10 e da CPA-20 (incluindo os de atualização) não possuem cálculo, por isso é proibido o uso da calculadora.

Conteúdo da prova

O próprio site da instituição Anbima trabalha com os quatro princípios, educando aqueles que buscam a certificação. Então você consegue estudar com conteúdos disponibilizados pela própria instituição, sendo através de mini-cursos (vídeos), materiais e apostilas de forma gratuita.

No entanto, o profissional que pretende prestar a prova da Anbima não tem apenas o conteúdo da instituição para basear os estudos.

Isso porque no mercado, você já encontra diversos cursos preparatórios de variadas empresas privadas para a Anbima, que oferecem aulas ministradas por profissionais de referência na área.

O candidato poderá solicitar o cancelamento do agendamento por até duas vezes, desde que a solicitação seja feita em até oito dias da data do exame.

E durante o exame, como destacado anteriormente, mas precisamos reafirmar que o você poderá fazer o uso de calculadora. Contudo, é permitido apenas a calculadora financeira ou similar não alfanumérica.

E é notório, para você que vai fazer a prova de certificação, precisa estar bem preparado para o Exame.

Nesse sentido, você precisa aprender e conhecer todos os conteúdos que caem na prova. O exame é divido em sete módulos, que você precisa conhecer de “cor e salteado”.

SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO (PROPORÇÃO: DE 5 A 10%)

“O objetivo deste módulo é verificar se o profissional tem domínio dos principais conceitos sobre Sistema Financeiro Nacional, os Participantes, a Regulação, Fiscalização e Autorregulação dos Mercados Financeiro e de Capitais”.

Órgãos de Regulação, Autorregulação e Fiscalização
Bancos Múltiplos
Distribuidoras e Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários e de Futuros
Investidores Qualificados, Investidores Profissionais e Investidores Não-Residentes.

COMPLIANCE LEGAL, ÉTICA E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR (PROPORÇÃO: DE 15 A 25%)

Controles Internos
Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo
Aplicação da Política “Conheça seu Cliente” (KYC)
Código de Distribuição de Produtos de Investimento no Varejo
Análise do Perfil do Investidor
Decisões do Investidor na perspectiva de Finanças Comportamentais

PRINCÍPIOS BÁSICOS DE ECONOMIA E FINANÇAS (PROPORÇÃO: DE 5 A 10%)

“O objetivo deste módulo é verificar se o profissional tem domínio dos principais conceitos sobre Economia e Finanças. Além disto, o profissional deverá ter capacidade de interpretar a informação e explicar seu significado. Alguns dos tópicos poderão exigir cálculos financeiros, diagramação, interpretação de gráficos e resolução de problemas utilizando técnicas de matemática financeira”.

Conceitos Básicos de Economia
Conceitos Básicos de Finanças

INSTRUMENTOS DE RENDA VARIÁVEL, RENDA FIXA E DERIVATIVOS (PROPORÇÃO: DE 17 A 25%)

“O objetivo deste módulo é verificar se o profissional tem domínio dos principais conceitos e a estrutura dos produtos de renda fixa, renda variável e dos principais instrumentos derivativos negociados no mercado local e internacional. O profissional deverá entender, explicar e avaliar os principais instrumentos financeiros, suas formas de negociação, bem como das características operacionais dos produtos. Cálculos poderão ser exigidos com a utilização de calculadoras financeiras”.

Instrumentos de Renda Variável
Instrumentos de Renda Fixa
Títulos Públicos
Derivativos
Negociação, Liquidação e Custódia

FUNDOS DE INVESTIMENTO (PROPORÇÃO: DE 18 A 25%)

“O objetivo deste módulo é verificar se o profissional tem domínio dos principais conceitos sobre os Fundos de Investimento, sua regulamentação, estrutura, forma de negociação e características operacionais dos produtos”.

Fundo de Investimento em Cotas – FIC
Tipos de Fundos
Objetivo do Fundo e Política de Investimento
Principais Estratégias de Gestão
Estratégias de Gestão
Principais Modalidades de Fundo de Investimento
Classificação dos Fundos
Taxas, Tipos e Formas de Cobrança

PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR ABERTA: PGBL E VGBL (PROPORÇÃO: DE 5 A 10%)

“O objetivo deste módulo é verificar se o profissional tem domínio dos principais conceitos sobre os Produtos de Previdência Complementar, aspectos de venda dos produtos e sua adequação ao tipo de plano e perfil dos investidores. Além disto, os profissionais devem ser capazes de orientar aos clientes a respeito dos benefícios dos planos de previdência complementar em termos tributários”.

Previdência Social x Previdência Privada
Características Técnicas
Plano Gerador de Benefícios Livre (PGBL)
Plano Gerador de Benefícios Livre (VGBL)

MENSURAÇÃO E GESTÃO DE PERFORMANCE E RISCOS (PROPORÇÃO: DE 10 A 20%)

“O objetivo deste módulo é verificar se o profissional tem domínio de determinados conceitos associados à estatística, gestão de carteiras e análise de riscos. Cálculos poderão ser exigidos e a utilização de calculadoras financeiras será permitida”.

Risco, Retorno e Diversificação
Administração e Gerenciamento de Risco
Classificação de Risco
Forma de Controle

Quais as diferenças entre as CPA- e CPA-20?

CPA-10 se destina a certificar Profissionais das Instituições Participantes que atuam na prospecção e venda de produtos de investimento diretamente junto ao público investidor, inclusive em agências bancárias ou Plataformas de Atendimento.

No entanto, CPA-20 se destina a certificar Profissionais das Instituições Participantes que atuam na prospecção, e venda de produtos de investimento ou/e na manutenção de carteira de investimentos de clientes pessoas físicas ou jurídicas, atendidas nos segmentos Varejo Alta Renda, Private Banking, Corporate e Investidores Institucionais.

A necessidade de obtenção da certificação está relacionada às atividades desenvolvidas (comercialização ou influências no processo de tomada de decisão do investidor) e não aos ‘cargos’.

E a certificação CPA-20 vale a pena?

Se você for um universitário de Economia, você provavelmente já teve alguma pergunta, respondida com: depende.

Isso não muda para a pergunta, se a certificação CPA-20 vale a pena. No entanto, podemos destacar alguns pontos.

Contudo, acreditamos que se você não quiser trabalha em banco ou no mundo de investimentos, talvez faça mais sentido você buscar informações de forma alternativa, sem precisar passar por uma certificação.

Além disso, como a CPA-20 o próprio nome já destaca, talvez seja mais vantajoso para que possui experiência no mercado, ainda mais que para ser um especialista de fato, precisa de mais fontes de informações.

Entretanto, pode ser um passo interessante para aqueles estudantes que buscam estágio e já conseguem demonstrar para as empresas que possui conhecimento do mercado, mesmo que seja teórico.

Se estiver pensando que não precisa ter nível superior, você está certo, é comum muitas pessoas após verem o nome de ser um especialista em investimento, acredita que a Anbima exige um diploma para conseguir a certificação.

Dessa maneira, não precisa de ensino superior completo, tornando a certificação muito mais acessível para o público em geral. Além disso, a instituição facilita o caminho de universitários que querem investir em um certificado ainda durante a graduação.

No entanto, se você quiser atuar em consultoria de investimentos de forma autônoma, mesmo que precise de outra certificação, pode passar uma segurança maior para seus clientes.