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Quais as melhores Ações de Banco para investir em 2024? Elas estão ganhando força e popularidade entre os investidores por conta da manutenção da taxa SELIC no Brasil. As ações de banco são ativos financeiros que representam a participação acionária nas instituições bancárias. Saiba agora as melhores ações de bancos para investir em 2024 neste artigo do Guia do Investidor.
Para ajudar nessa escolha, listamos as cinco melhores ações de Bancos para investir em 2024, com base em sua rentabilidade mensal e valor de cota até dia 15 de Maio. Confira:
- Banco do Brasil (BBAS3)
Rentabilidade mensal: 1,70%
Valor de cota: R$ 44,27 - Itaú Unibanco (ITUB3)
Rentabilidade mensal: 4,60%
Valor de cota: R$ 22,95 - Bradesco (BBDC4)
Rentabilidade mensal: 13,62%
Valor de cota: R$ 15,60 - BTG Pactual (BPAC11)
Rentabilidade mensal : 13,38%
Valor de cota: R$ 25,86 - Santander (SANB11)
Rentabilidade mensal: 8,71%
Valor de cota: R$ 29,95
Confira de perto as principais informações deste artigo no sumário abaixo:
Atualizado por Arthur Piassetta, redator do Guia do Investidor, em 4/1/24.
Índice de conteúdo
Ações de Banco
As ações de banco são ativos financeiros que representam a participação acionária nas instituições bancárias. Quando você compra ações de um banco, você se torna um acionista e tem direito a uma parte dos lucros e pode participar das decisões estratégicas da empresa.
Investir em ações de banco pode ser uma opção interessante para diversificar sua carteira de investimentos. Os bancos são empresas sólidas e bem estabelecidas, que têm uma importante função na economia. Além disso, eles costumam distribuir dividendos aos acionistas, o que pode gerar uma fonte de renda adicional.
Entenda as diferenças deste tipo de ativo
Os bancos costumam ser empresas sólidas e bem estabelecidas, com histórico de rentabilidade e dividendos atrativos. Sem contar que possuem diferenças com os demais ativos do gênero, saiba quais são:
Uma diferença significativa das ações de banco em relação a outras ações é a regulação governamental. Os bancos são submetidos a regulamentações rigorosas impostas pelos órgãos governamentais. Essas regulamentações visam garantir a segurança e a estabilidade do sistema financeiro, mas também podem limitar a flexibilidade das instituições bancárias em comparação a outras empresas.
Outra diferença está na natureza do setor bancário. Os bancos desempenham um papel fundamental na economia, fornecendo serviços financeiros essenciais, como empréstimos, financiamentos e serviços de pagamento. Ou seja, isso significa que as ações de banco estão mais expostas a fatores macroeconômicos, como taxas de juros, políticas monetárias e condições econômicas gerais. Tornando-se mais claros os seus caminhos positivos ou negativos.
O histórico de rentabilidade das melhores ações de bancos no Brasil
Na última década, algumas opções de investimento em bancos se destacaram no mercado brasileiro, proporcionando retornos expressivos para os investidores. Saiba as principais
Em quarto lugar, temos o Banco Itaú (ITUB4), o maior banco privado do Brasil. Ao longo da última década, suas ações apresentaram uma valorização de 66%. Considerando também o reinvestimento dos dividendos, o investidor que aplicou R$ 10 mil em ITUB4 em 2012 teria atualmente um valor de aproximadamente R$ 19.668,53, representando um ganho de quase 97%.
Na terceira posição, está o Banco Bradesco (BBDC4), outro banco de renome no país. Suas ações tiveram um aumento de 55% nos últimos 10 anos. Levando em conta os dividendos, o investimento de R$ 10 mil em BBDC4 resultaria em cerca de R$ 22.950,93, representando um retorno de aproximadamente 129,5%.
Em segundo lugar, encontramos o Banco do Brasil (BBAS3), o maior banco público do país. Já que, suas ações valorizaram 69% desde 2012. Mas também, com os dividendos reinvestidos, o investidor que aplicou R$ 10 mil em BBAS3 há uma década acumularia aproximadamente R$ 33.933,61, o que representa um retorno de cerca de 239,33%.
Finalmente, o grande campeão da nossa lista é o Banco Santander (SANB4). Afinal, com um crescimento impressionante de 114% nos últimos 10 anos, suas ações proporcionaram uma rentabilidade total de 672% quando incluímos os dividendos reinvestidos.
Saiba agora as cinco melhores ações de bancos para 2024
Para 2024, algumas das melhores opções de ações de banco são:
Banco do Brasil (BBAS3)
Investir no Banco do Brasil pode ser uma escolha atrativa devido a diversos fatores. Já que, como o maior banco público do país, o Banco do Brasil oferece estabilidade e solidez, respaldado pelo respaldo governamental. Mas também, sua vasta presença nacional e ampla gama de serviços bancários proporcionam uma ampla base de clientes e oportunidades de negócios. Além disso, o Banco do Brasil possui uma forte atuação no agronegócio, setor estratégico para a economia brasileira.
Sua longa história e experiência no mercado financeiro também são pontos positivos, assim como a distribuição de dividendos aos acionistas. No entanto, é importante considerar cuidadosamente os objetivos de investimento e realizar uma análise completa antes de tomar qualquer decisão.
Itaú Unibanco (ITUB3)
Investir no Banco Itaú pode ser uma opção interessante por várias razões. Como o maior banco privado do Brasil, o Itaú oferece solidez e credibilidade no mercado financeiro. Sua ampla gama de produtos e serviços, combinada com uma extensa rede de agências, proporciona conveniência e acessibilidade aos clientes.
Além disso, o banco possui uma presença global, o que pode oferecer oportunidades de diversificação em diferentes mercados. O Itaú também é conhecido por sua eficiência operacional e pelo compromisso com a inovação tecnológica.
Bradesco (BBDC4)
O Bradesco é um dos maiores bancos privados do Brasil, com uma longa história e reconhecimento no mercado financeiro. Com uma ampla rede de agências em todo o país, o banco oferece serviços bancários completos para clientes individuais e corporativos. Além disso, o Bradesco se destaca por sua atuação no setor de seguros, oferecendo uma variedade de produtos e soluções para proteção financeira.
Com um compromisso com a inovação e a tecnologia, o banco busca constantemente oferecer experiências financeiras modernas e convenientes aos seus clientes.
BTG Pactual (BPAC11)
O BTG Pactual é uma instituição financeira brasileira com uma reputação sólida no mercado. Reconhecido como um dos principais bancos de investimento do país, o BTG Pactual oferece uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo gestão de ativos, assessoria em fusões e aquisições, mercado de capitais e wealth management.
Com uma equipe experiente e especializada, o banco se destaca pela qualidade de suas análises e recomendações de investimento. Além disso, o BTG Pactual é conhecido por sua atuação internacional e pela busca constante de oportunidades de investimento em mercados emergentes.
Santander (SANB11)
O Santander é uma instituição financeira globalmente reconhecida, com uma forte presença no Brasil. Como um dos maiores bancos do país, o Santander oferece uma ampla gama de serviços financeiros para clientes individuais, pequenas e médias empresas e grandes corporações.
O banco é conhecido por sua solidez e pela capacidade de se adaptar às necessidades do mercado. Além disso, o Santander possui uma abordagem voltada para a inovação, buscando constantemente melhorar sua oferta de produtos e serviços por meio de tecnologia avançada.
É importante ressaltar que o mercado financeiro é dinâmico e sujeito a variações, portanto, é fundamental realizar uma análise detalhada antes de tomar decisões de investimento, considerando fatores como o perfil do investidor, a volatilidade do mercado e as perspectivas futuras do setor bancário.
Dessa forma, é possível tomar decisões mais embasadas e buscar as melhores opções de investimento de acordo com os objetivos e tolerância ao risco de cada indivíduo.
O que beneficiou aos bancos? E quais são as melhores ações?
A alta das ações dos bancos foi beneficiada por diversos fatores. Primeiramente, a apresentação do novo arcabouço fiscal pelo governo federal trouxe maior confiança ao mercado, reduzindo incertezas e garantindo uma estabilidade nas contas públicas. Portanto, isso contribuiu para uma recuperação do mercado acionário como um todo.
Além disso, a decisão da Opep+ de cortar a produção de petróleo em mais de 1 milhão de barris por dia teve um impacto positivo no setor de commodities, incluindo as petroleiras. Afinal, no caso da PRIO, a empresa tem apresentado resultados consistentes e demonstrado um importante movimento de expansão e diversificação de ativos, o que atraiu a atenção dos investidores.
Por outro lado, já a Petrobras, apesar dos ruídos políticos e incertezas em relação à nova gestão, ainda é considerada uma opção interessante devido ao seu patamar descontado de ações e à expectativa de elevação dos preços do petróleo.
Mas também, a Vale (VALE3), como uma das maiores mineradoras do mundo, também teve suas ações impulsionadas pela expectativa de recuperação da economia chinesa. A demanda chinesa por minério de ferro tem sido mista, mas os analistas esperam que o fim das restrições impostas pela Covid-19 impulsione a atividade econômica e favoreça a Vale, que possui baixo custo de produção e vantagem competitiva em relação aos concorrentes.
Portanto, o BB está bem posicionado para navegar no cenário desafiador do ambiente de crédito, com uma qualidade superior da carteira de crédito em comparação aos concorrentes.
Mas afinal, vale a pena?
Em suma, a alta das ações dos bancos em abril de 2024 foi beneficiada pela maior confiança do mercado devido ao novo arcabouço fiscal, o corte na produção de petróleo pela Opep+ e as perspectivas positivas para o setor de commodities.
Veja Também: DREX: entenda a nova moeda digital brasileira e o que muda
No horizonte financeiro do Brasil, uma revolução está se formando, e seu nome é DREX. Segundo a professora do curso de Ciências Contábeis da Faculdade Anhanguera, Ma. Valéria Vanessa Eduardo, a sigla que combina as letras “D” e “R” de Real Digital, o “E” de Eletrônico e o “X” de modernidade e conexão representa mais do que apenas uma moeda digital. Então, é uma promessa de transformação profunda na maneira como conduzimos transações comerciais, compras e vendas de ativos.
“Diferente das criptomoedas, o DREX é uma moeda emitida pelo Banco Central, evoluindo a moeda física para uma forma eletrônica inovadora. Isso significa que nossa relação com os bancos não sofrerá mudanças drásticas. Continuaremos a ter contas correntes, usar o PIX e todas as nossas atividades financeiras habituais. A diferença reside na integração dos princípios das criptomoedas, que permitem a transformação de ativos em tokens verificáveis, redefinindo como compramos e vendemos”, explica a professora.
Valéria Vanessa Eduardo.
Deseja saber mais opiniões sobre o DREX? Confira Aqui!
Veja também: Melhores Contas Digitais MEI 2024: Veja a lista atualizada
Ser um Microempreendedor Individual (MEI) traz responsabilidades financeiras. Uma delas é escolher uma boa conta bancária. As contas digitais PJ surgem como grandes aliadas. Então, elas são práticas, com taxas baixas, e algumas até gratuitas. Porque se você é MEI e busca as melhores opções de contas digitais para 2024, este artigo é para você. O Guia do Investidor fez uma lista certeira!
Veja a lista resumida das melhores opções até o momento:
- C6 Bank: Oferece conta digital PJ gratuita, sem taxas de manutenção e anuidade
- Banco Inter: Oferece diversas isenções, assim como a das taxas de manutenção e anuidades, saques gratuitos e transferências sem custos.
- Banco Original: Oferece a conta digital PJ sem anuidade, mas é possível realizar 10 transferências TEDs, 10 saques e 20 pagamentos de forma 100% gratuita.
- Nubank: Oferece a conta digital PJ vinculada à conta pessoal, já que possibilita que os clientes realizem transferências gratuitas para qualquer instituição financeira.
- PicPay Empresas: Permite que os empreendedores realizem vendas pelo celular, sem precisar de maquininhas de cartão.
- Mercado Pago: Já que oferece uma conta digital PJ gratuita, com transferências ilimitadas via Pix e TED sem custo e pagamento de contas e impostos sem taxas.
- Banco BS2: Oferece tarifa mensal gratuita e diversas vantagens, assim como emissão de boletos ilimitada, transferências gratuitas via TED e cartão virtual gratuito.
- PagSeguro: Oferece diversos benefícios, como por exemplo, tarifa mensal gratuita, maquininha de cartão sem aluguel, transferências ilimitadas via Pix e TED, e emissão de boletos de graça.
Veja Também: Melhores Investimentos para Iniciantes
Pronto para começar a investir? Ótimo! Vamos mostrar quais são os melhores investimentos para quem está começando neste ano de 2024. Temos duas categorias principais: Renda Fixa e Renda Variável. Ambas têm seus benefícios e coisas para aprender. Então, vamos entender melhor cada uma.
A Renda Fixa, como o nome sugere, é um tipo de investimento onde se sabe quanto e quando receberá. Imagine que é como um combinado: você dá dinheiro para o banco, e ele te devolve depois com um pouco a mais. Exemplos desses são Tesouro Direto, CDB, LCI e LCA. São opções mais seguras e, portanto, boas para quem está começando.
Já a Renda Variável é um pouco mais imprevisível. Então, é como um jogo: às vezes, você pode ganhar bastante, mas outras vezes pode perder. Exemplos são ações de empresas e fundos de investimento em ações. Mas não se preocupe, não é um jogo de sorte, e sim de conhecimento.
Agora, você já sabe um pouco mais sobre como começar a investir. Mas, lembre-se: entender bem sobre o assunto é o primeiro passo para ter sucesso! Deseja mais informações? Então, acesse o nosso Guia Completo Aqui!
Você quer começar a investir?
Se você tem vontade de entrar no mundo dos investimentos, está no lugar certo. Muita gente pensa que a bolsa de valores é um bicho de sete cabeças, mas não é bem assim. Já que dá para começar, sim, e sem muita complicação para você.
O primeiro passo é se informar. E é aí que o Guia do Investidor entra. Porque nós temos muita informação sobre as principais ações da bolsa brasileira agora em 2024. Então, quer saber se uma ação vale a pena? Quer entender o preço dela? Aqui você acha essas respostas.
E tem mais: nós temos uma equipe que só faz isso. Já que eles ficam de olho no mercado e veem o que está acontecendo. Depois, eles dão dicas e sugestões para ajudar você a escolher onde colocar seu dinheiro.
Então, se a ideia é começar a investir, o melhor é estar bem informado. Mas lembre-se: todo começo tem seus desafios, mas com estudo e atenção, dá para ir longe. Afinal, a bolsa de valores pode ser uma ótima opção, e com as informações certas, você pode fazer boas escolhas.
Se você não sabe por onde começar, pode seguir as 5 dicas que selecionamos para você dar seus primeiros passos na bolsa de valores:
Entendemos que cada investidor tem suas próprias metas e tolerância ao risco. Por isso, oferecemos uma variedade de recomendações que se enquadram em diferentes perfis e objetivos. Seja você um investidor conservador, moderado ou agressivo, já que encontrará em nosso site análises detalhadas e recomendações fundamentadas para auxiliar em suas decisões de investimento.
Além disso, sabemos que o mercado financeiro é dinâmico e as oportunidades podem surgir a qualquer momento. Por isso, atualizamos constantemente nossas recomendações para que você possa aproveitar as melhores oportunidades assim que elas aparecem.
Confira mais recomendações
Portanto, quer encontrar novas oportunidades de ganho, investimentos e muito mais? Confira a seleção de análises, mas também recomendações e indicações preços-alvo para as principais ações e ativos da bolsa de valores brasileira aqui no Guia do Investidor!
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