Itaú Unibanco (ITUB4) dispara e quebra recorde histórico antes de balanço

• Rentabilidade acima de 22% reforça posição como instituição mais sólida e lucrativa da B3
• Itaú (ITUB4) atinge recorde histórico e supera a Petrobras (PETR4) em valor de mercado
• Expectativas positivas para o balanço do 3T25 impulsionam ações e mantêm o banco na liderança

A ação preferencial do Itaú (ITUB4) atingiu R$ 40,17 nesta terça-feira (4), registrando um recorde histórico intradiário e confirmando o momento de força do maior banco privado do país. A valorização ocorre às vésperas da divulgação do balanço do terceiro trimestre, prevista para o fim do dia.

Com o desempenho, o Itaú ultrapassou a Petrobras (PETR4) em valor de mercado, atingindo R$ 401,9 bilhões, um marco que o coloca como a empresa mais valiosa da B3. O avanço reforça a confiança dos investidores e amplia as expectativas sobre o resultado financeiro da instituição.

Ação em alta antes do resultado

O rali de ITUB4 reflete o otimismo do mercado com o desempenho do banco. Analistas consultados pela Reuters projetam lucro líquido de R$ 11,87 bilhões, alta de 11,2% frente ao mesmo período de 2024.

Para o Goldman Sachs, o Itaú deve manter ROE em 22,4%, o mais alto entre os grandes bancos do país. Então, essa rentabilidade elevada sustenta a percepção de que o banco continuará entregando resultados consistentes, mesmo em um ambiente de menor expansão do crédito.

Desse modo, a expectativa positiva também impulsiona o giro financeiro das ações, que vêm atraindo investidores institucionais e de varejo desde o início de outubro.

Liderança e dominância na B3

Com o novo recorde, o Itaú consolida sua dominância no mercado financeiro brasileiro. Assim, o banco se beneficia de eficiência operacional, gestão de risco sólida e da diversificação das receitas, fatores que reforçam sua vantagem frente aos concorrentes.

Além disso, comparação com a Petrobras, que historicamente liderava o ranking de valor de mercado, evidencia a mudança de ciclo na Bolsa brasileira, com o setor financeiro retomando protagonismo.

Por fim, o Itaú avança em digitalização, reduz custos e amplia o alcance do Super App One Itaú, uma aposta estratégica para monetização e fidelização de clientes.

Expectativas para o 3T25

O mercado aguarda os números do balanço com atenção redobrada. Logo, caso o resultado supere as estimativas, analistas esperam revisões positivas de preço-alvo e novo impulso na ação.

O foco estará na carteira de crédito, nas provisões para inadimplência e nas receitas de tarifas e seguros. Ademais, esses indicadores deverão confirmar a força estrutural do banco e justificar o prêmio que o mercado paga por ITUB4.

Portanto, mesmo que os números venham em linha, o Itaú encerra o dia como o grande destaque da B3, refletindo sua capacidade de crescimento sustentável e rentabilidade acima da média.