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Prepare-se para um 2024 próspero, deixando de lado preocupações triviais como a cor da sua blusa. Em vez disso, concentre-se em uma estratégia financeira sólida que o ajudará a se cobrir de dividendos.
O mês de novembro trouxe ventos favoráveis para o mercado financeiro brasileiro, com o Ibovespa (IBOV) registrando o seu melhor desempenho em três anos. Um aumento de aproximadamente 12% levou o índice a fechar em torno dos 127 mil pontos, um feito que não era visto desde 2021. A bolsa de valores estava em festa, e os investidores tiveram motivos para comemorar, especialmente aqueles que apostaram em carteiras de dividendos.
Acompanhando o otimismo do mercado, as carteiras de dividendos também brilharam em novembro, apresentando um impressionante ganho de 13,2%. Esse desempenho sólido surpreendeu até mesmo os investidores mais experientes e mostrou que as estratégias de investimento focadas em dividendos continuam sendo uma escolha inteligente.
“Algumas teses acabam surfando melhorias micro, do próprio setor, ou da própria empresa, ou o resultado do terceiro trimestre que acabou saindo melhor do que o esperado. De maneira geral, todas elas aproveitaram da melhora do ambiente macro”.
disse um analista sobre algumas das ações de maior destaque do universo dos dividendos.
“Mostra que a gente está com uma carteira boa, equilibrada e preparada não só para um mês ruim, mas também para os meses bons, como esse de novembro.”
Vamos dar uma olhada nas principais carteiras de dividendos do mercado, o que elas apresentaram em novembro e quais as perspectivas para o mês de dezembro.
Ranking das Principais Carteiras de Dividendos:
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- Vale (VALE3) – 12 Indicações
- Telefônica (VIVT3) – 8 Indicações
- BB Seguridade (BBSE3) – 8 Indicações
- Banco do Brasil (BBAS3) – 8 Indicações
- Engie (EGIE3) – 7 Indicações
- Petrobras (PETR4) – 6 Indicações
- Itaú Unibanco (ITUB4) – 6 Indicações
- CPFL Energia (CPFE3) – 6 Indicações
- Copel (CPLE6) – 6 Indicações
- Transmissão Paulista (TRPL4) – 4 Indicações
- Tim (TIMS3) – 3 Indicações
- Taesa (TAEE11) – 3 Indicações
- Itaúsa (ITSA4) – 3 Indicações
- Gerdau (GGBR4) – 3 Indicações
- Eletrobras (ELET6) – 3 Indicações
- CCR Rodovias (CCRO3) – 3 Indicações
- Banco ABC (ABCB4) – 3 Indicações
- B3 (B3SA3) – 3 Indicações
- Suzano (SUZB3) – 2 Indicações
- SLC Agrícola (SLCE3) – 2 Indicações
- JBS (JBSS3) – 2 Indicações
- Cielo (CIEL3) – 2 Indicações
- Caixa Seguridade (CXSE3) – 2 Indicações
- Auren (AURE3) – 2 Indicações
Cada empresa tem seu peso específico nas diferentes carteiras, refletindo a estratégia e as perspectivas dos analistas.
Principais Carteiras de Dividendos para Dezembro:
- Santander:
- A carteira do Santander valorizou 8,83% em novembro.
- Destaque para a inclusão do Itaú Unibanco (ITUB4) na carteira.
- BTG Pactual:
- A carteira do BTG Pactual teve um aumento de 11,0% em novembro.
- Notáveis destaques positivos incluem Vibra (18,0%), Itaú (17,9%) e ELET3 (17,3%).
- BB Investimentos:
- A carteira da BB Investimentos registrou um crescimento de 11,86% em novembro.
- Destaques positivos foram Itaú (17,86%), Bradespar (16,85%), Cielo (16,39%) e Tim (13,65%).
- Banco Inter:
- A carteira de dividendos do Banco Inter subiu 13,37% em novembro.
- Ações incluídas: Telefônica (VIVT3).
- MyCAP:
- A carteira de dividendos da MyCAP teve rentabilidade de 6,17% em novembro.
- Destaques positivos incluem Banco do Brasil (13,75%), Porto Seguro (11,07%) e Kepler Weber (6,32%).
- Genial:
- A carteira Dividendos 5+ da Genial apresentou alta de 8,03% em novembro.
- Ações incluídas: B3 (B3SA3), CCR Rodovias (CCRO3), Gerdau (GGBR4) e Wiz (WIZC3).
- Warren:
- A carteira de dividendos da Warren subiu 10,82% em novembro.
- Empresas incluem Engie (EGIE3), Vale (VALE3), Itaú Unibanco (ITUB4), entre outras.
- Planner:
- A carteira de dividendos da Planner subiu 10,77% em novembro.
- Ações incluídas: Banco do Brasil (BBAS3), Direcional (DIRR3) e Itaú Unibanco (ITUB4).
- Órama:
- A rentabilidade da carteira de dividendos da Órama em novembro foi de 13,14%.
- Empresas incluem Itaúsa (ITSA4), Telefônica (VIVT3), Bradespar (BRAP4), entre outras.
- Safra:
- A carteira do Safra subiu 12,58% em novembro.
- Ações incluídas: B3 (B3SA3).
Essas carteiras de dividendos oferecem aos investidores a oportunidade de gerar renda passiva por meio dos proventos distribuídos pelas empresas, além de potencializar os ganhos de capital. Com a perspectiva de um 2024 próspero, investidores estão se preparando para colher os frutos de suas escolhas estratégicas.
O mercado financeiro é dinâmico e sujeito a mudanças, portanto, é importante que os investidores considerem suas metas financeiras e tolerância ao risco ao escolher uma carteira de dividendos. As indicações mencionadas refletem a análise e perspectivas das instituições financeiras, mas os investidores devem sempre realizar sua própria pesquisa e buscar aconselhamento financeiro adequado.
O que são dividendos?
Dividendos são uma parcela do lucro de uma empresa que é distribuída aos seus acionistas. Eles são uma forma de a empresa recompensar os acionistas pelo investimento feito, e são geralmente pagos em dinheiro, mas também podem ser pagos na forma de mais ações da empresa.
A decisão de quanto do lucro será distribuído como dividendos é geralmente tomada pela diretoria da empresa e deve ser aprovada pelos acionistas em uma reunião anual. A outra parte do lucro é geralmente reinvestida na empresa para financiar o crescimento e a expansão.
O valor do dividendo que um acionista recebe depende do número de ações que ele possui. Por exemplo, se uma empresa paga um dividendo de R$1 por ação e você possui 100 ações, você receberá R$100 em dividendos.
Os dividendos são uma forma importante de retorno para os investidores, especialmente para aqueles que investem a longo prazo. Eles podem ser reinvestidos para comprar mais ações ou podem ser usados como uma fonte de renda.
Dividendos e Juros sobre Capital Próprio (JCP) são duas formas que as empresas têm de distribuir parte de seus lucros aos acionistas, mas eles têm diferenças significativas principalmente no aspecto tributário.
Dividendos: São distribuídos a partir do lucro líquido da empresa, após a dedução de todos os impostos. Portanto, os dividendos são isentos de imposto de renda para os acionistas que os recebem, pois a empresa já pagou todos os impostos devidos.
Juros sobre Capital Próprio (JCP): É uma forma alternativa de distribuição de lucros que tem um benefício fiscal para a empresa. O JCP é tratado como uma despesa operacional para a empresa e, portanto, reduz o lucro tributável da empresa, resultando em menos imposto de renda devido pela empresa. No entanto, ao contrário dos dividendos, o JCP é tributável para os acionistas que o recebem. A alíquota é de 15% e o imposto é retido na fonte.
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