Qual o melhor banco digital? Veja o comparativo

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Os bancos digitais mudaram a forma como lidamos com o dinheiro, não é? Desde que eles nasceram, ter uma conta ficou muito mais fácil. Em poucos minutos você consegue abrir uma conta e pronto! Bem vindo à era digital! Com tantas opções, nós viemos mostrar qual o melhor banco digital. Na verdade, temos uma lista de bancos digitais bem avaliados e fazer esse comparativo de melhores bancos digitais.

Dessa forma, você vai conhecer todas as opções. Assim, vai conseguir entender tudo sobre esse universo e decidir onde abrir sua conta digital. Vamos falar sobre todos os prós e contras, além de te mostrar quais bancos tem as melhores vantagens. Então, continue lendo para saber qual o melhor banco digital comparativo, como eles funcionam e qual o melhor para investir. Eles são cada vez mais populares e cheios de novidades. Nesse meio tempo, depois de ler esse artigo, talvez você saia daqui com a decisão de onde abrir sua conta digital. Vamos lá!

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Melhor banco digital comparativo: Como Funcionam os Bancos Digitais?

Funcionar digitalmente não significa que um banco digital não funcione bem! A diferença é que tudo é resolvido no celular ou computador. Você não precisa ir até uma agência para abrir uma conta ou resolver algum problema. É a vida mais prática!

Além disso, não precisar ficar horas em uma fila para fazer uma transferência ou um empréstimo já é muito bom. Com uma conta digital, você consegue fazer tudo isso e mais um pouco, com alguns cliques. Chega de estresse, não é? Conheça alguns pontos sobre como funcionam os bancos digitais.

Plataforma online melhor banco digital 2023

Em primeiro lugar, você pode criar, acessar sua conta e realizar todas as transações pelo app no seu celular. Tudo é feito para que você tenha a maior segurança possível. Além disso, os apps costumam ser simples e muito fáceis de usar. Como já dissemos, é a vida mais prática para você dedicar seu tempo ao que interessa.

Automação

Em segundo lugar, com a tecnologia, muitos processos foram automatizados. O que isso significa? Apenas que com a chegada da inteligência artificial e outros avanços, os apps ficaram mais rápidos. Imagine fazer uma transferência em segundos. Com os bancos digitais isso é possível. Além disso, as chances de haver algum erro são baixas. É ainda mais segurança para você.

Imagine-se navegando em alto mar sem uma bússola. Cada onda representa uma decisão financeira, e sem orientação, é fácil se perder nas correntezas do mercado. É aí que entra a consultoria financeira. Como um farol na escuridão, ela oferece direção clara e segura para alcançar suas metas.

É por isso que o Guia do Investidor orgulhosamente lançou o GDI Finance, com a missão de ser o mapa para o seu sucesso financeiro, mas também para navegar junto ao seu lado. Com anos de experiência, nossos consultores são como capitães experientes, guiando-o pelas águas turbulentas da economia.

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Segurança melhor banco digital

Sendo assim, como bancos tradicionais, os bancos digitais também tem medidas de segurança fortes, como autenticação de dois fatores, criptografia de ponta a ponta e sistemas antifraude. Afinal, não importa de que tipo o banco é, ele tem que cuidar do seu dinheiro.

Atendimento ao Cliente

Mesmo sem agências físicas, muitos bancos digitais oferecem suporte ao cliente via chat, telefone ou e-mail. Alguns bancos até tem robôs que fazem atendimento, deixando tudo ainda mais rápido.

Em resumo, os bancos digitais representam uma resposta à demanda por serviços financeiros mais eficientes, convenientes e adaptados à vida moderna. Enquanto o cenário bancário continua a evoluir, é inegável que os bancos digitais desempenham um papel crucial na definição do futuro das transações financeiras.

Melhor banco digital – Comparativo

Em primeiro lugar, é importante escolher um banco confiável e que se adeque a você às suas metas. Cada banco oferece diferentes opções e nós vamos te explicar cada uma delas. Queremos que você entenda sobre investir dinheiro, pois não é um monstro de sete cabeças.

Em resumo, os melhores bancos digitais são:

Willbank
Nubank
C6 Bank
Neon
Inter

Em seguida explicamos tudo sobre cada um.

1. Will Bank – melhor banco digital 2023

O Will Bank surgiu como substituto ao MeuPag!, uma fintech brasileira que oferece cartões de crédito, débito e conta digital. Nesse meio tempo, em 2020 eles se uniram e escolheram o Will como seu principal produto. Desde então, com comunicação informal e presença nas redes sociais, com influenciadores e personalidades como Whindersson Nunes e Pabllo Vittar sendo rostos da marca, o Will Bank cresceu.

Primeiramente, o banco digital promete mais rapidez e menos burocracia na abertura de conta, além de oferecer prontamente um cartão de crédito para seus usuários aprovados. O Will é famoso por sua “facilidade” de aprovar clientes. Como eles mesmo dizem, “com o Will, você é #AprovadoDoRolê.”

Ao ser aprovado, seu cartão de crédito e débito, o amarelinho, já é emitido e enviado direto para sua casa. Além disso, dentro da conta Will você consegue deixar dinheiro guardado, que rende 100% do CDI todo dia.

Cartão Willbank

O Willbank oferece um cartão múltiplo. Ou seja, ele funciona tanto como crédito, quanto como débito. Tanto na versão física quanto na virtual, você consegue movimentar seu dinheiro e fazer compras muito rápido. Com o cartão físico, você ainda conta com a tecnologia NFC. A famosa aproximação! Ou seja, sem precisar digitiar a senha para compras de até R$ 200,00. Enquanto isso, o cartão digital funciona apenas online e permite o uso em compras virtuais, aplicativo de delivery, transporte, serviço de streaming e muito mais.

Vantagens do Will Bank melhor banco digital

Conta 100% digital e gratuita;
Rendimentos a 100% do CDI;
Cartão de crédito e débito sem anuidade;
Separação do dinheiro dentro da conta (cofrinhos).

Desvantagens do Will Bank

Não possui programa de pontos
Não tem programa de cashback

Como criar conta Willbank – melhor banco digital 2023

Baixe o app na App Store ou na Play Store. Em seguida, dentro do app, clique em “Faça seu Cadastro”. Digite as seguintes informações

Primeiramente, digite seu nome completo;
CPF, número de celular e e-mail;
Em seguida, crie uma senha para o app, ela deve ter no mínimo 8 caracteres, 1 letra e 2 números. Nesse momento, é possível habilitar o reconhecimento facial e/ou biometria.
Enfim, o último passo é informar o endereço que mora, escolher a data de vencimento da fatura e confirmar as informações.
Pronto! O cadastro está feito.

Will Bank – Reclame aqui

No geral, a nota do Will Bank no Reclame aqui é ótima. Com um 8.0, em uma escala de 10, o banco digital também possui um índice de 84% de resolução. Ou seja, boa parte das reclamações foram respondidas e resolvidas. A maioria das reclamações é sobre cobranças indevidas ou o uso do cartão de crédito.

2. Nubank – melhor banco digital 2023

melhor banco digital comparativo

O Nubank, ou o Roxinho, é um banco digital famoso no Brasil. Rapidamente, ele substituiu bancos físicos. O Nubank tem conta digital gratuita, sem burocracia, e além disso, oferece cartão de crédito.

Não apenas o cartão de crédito, o Nubank também oferece a NuConta, uma conta digital 100% gratuita. Com a NuConta, você pode guardar dinheiro, fazer transferências e até mesmo pagar boletos, tudo de forma descomplicada e sem taxas de manutenção. Dentro da NuConta, seu dinheiro guardado rende a 100% do CDI.

Cartão Nubank

O Nubank tem dois cartões:

O Cartão Nubank

Em primeiro lugar, o mais comum, que conta com suas versões física e virutal. O cartão do Nubank é Mastercard, ou seja, conta com todos os benefícios dessa bandeira. Além, com o cartão Nubank o cliente pode antecipar as parcelas das compras pelo app, conseguindo desconto. E, como padrão nas contas digitais, é gratuito, não cobrando anuidade. Além disso, ele é internacional. Então, você pode levar seu roxinho para qualquer lugar do mundo ou comprar em sites de fora!

O Cartão Nubank Ultravioleta

Já o cartão Nubank Ultravioleta foi feito “para quem quer ver além”, segundo a própria empresa. Primeiramente, o Ultravioleta está disponível para pessoas que pagam uma mensalidade de R$49,00 ou então é gratuito para os que gastam pelo menos R$5 mil no cartão. Além disso, quem tem ao menos R$50 mil guardados ou investidos entre o Nubank e NuInvest também pode conseguir esse cartão.

Dessa forma, esse cartão participa do programa de cashback, que funciona assim: a cada compra você recebe 1% de dinheiro de volta. Ele cai na hora e não expira. Além disso, se você tiver pontos na sua conta e eles expirarem, vira cashback – e esse dinheiro cresce, pois, quando você não movimenta, ele rende em 200% do CDI.

Em resumo, com o cartão Ultravioleta, também é possível usar o cashback como quiser, seja efetuando pagamentos, Pix, transferências, doações e mais, só resgatar para conta. Além disso, é possível trocá-los por milhas Smiles, sendo R$ 1 para 33 milhas. Assim, o resgate é feito em segundos e não tem limite mínimo.

Vantagens do Nubank

Em primeiro lugar: conta digital 100% gratuita;
Rendimentos a 100% do CDI/Selic. No Ultravioleta esse número sobe para 200%.
Cartão de débito e crédito sem anuidade;
Acompanhe seus rendimentos pelo app.
Programa de Pontos e Cashback no cartão Nubank Ultravioleta.

Desvantagens do Nubank

Taxa de saquel alta: R$6.50 por saque;
O saldo deve ficar 30 dias na conta para começar a render;
O programa de cashback é somente no Ultravioleta.

Como criar conta Nubank

Baixe o app na App Store ou na Play Store. Em seguida, dentro do app, clique em “Faça seu Cadastro”. Digite as seguintes informações

Em primeiro lugar, digite seu nome completo;
Em seguida, seu CPF, número de celular e e-mail;
Depois, crie uma senha para o app, ela deve ter no mínimo 8 caracteres, 1 letra e 2 números.
O último passo é informar o endereço que mora, escolher a data de vencimento da fatura e confirmar as informações.
Enfim, o cadastro está feito. Agora é só esperar alguns dias para o Nubank te dar um retorno!

Nubank – Reclame Aqui

Em resumo, o Nubank tem uma ótima nota do Reclame aqui, com uma nota 8.4 e 90% dos problemas respondidos e resolvidos. Além disso, mais de 76% das pessoas voltariam a fazer negócios com o Nubank.

3. C6 Bank – melhor banco digital 2023

melhor banco digital comparativo

Atualmente, o C6 é um dos bancos mais populares e seu maior diferencial é a Conta Global, uma conta internacional. Com câmbio 24h, compras e transferências, o C6 promete uma conta para descomplicar o euro e o dólar. Pelo app você consegue fazer o câmbio na hora, facilitando em muito a vida de quem costuma viajar pelo mundo. Por exemplo, se você está viajando e precisa de dinheiro em dólar, é só fazer o câmbio automático pelo app.

Além disso, pelo app do C6 Bank, você pode investir tanto no Brasil quanto no mundo, com renda fixa em dólar, ações americanas e fundos no exterior.

Cartão C6 Bank

A princípio, o C6 Bank oferece três tipos de cartões:

Cartão C6

O cartão C6 aceita débito e crédito sujeito a análise e não possui anuidade. Além disso, é um cartão internacional, ou seja, o cliente pode fazer compras em qualquer lugar do mundo no crédito.

O cartão C6 faz parte do programa de pontos Átomos. Ou seja, você recebe 0,05 pontos a cada real gasto no crédito e 0,03 pontos a cada real gasto no débito, e, por ser da bandeira mastercard, faz parte do programa mastercard surpreenda.

É possível também solicitar um cartão virtual.

Cartão C6 Platinum

O cartão C6 Platinum conta com todas as vantagens do cartão C6 mais os benefícios do mastercard platinum. Assim, com esse cartão é possível ter acesso a uma tag de pedágio grátis, além dos seguintes benefícios: seguro de automóveis, Priceless Cities, Mastercard Travel Rewards, assistente de viagens e serviço de concierge.

Cartão C6 Carbon

Enfim, o cartão C6 Carbon Black tem 12 meses de anuidade grátis, além de tag de pedágio e estacionamento completo, C6 Conta Global Gratuita e até 6 cartões adicionais.

Vantagens C6 Bank

Conta digital 100% gratuita;
Cartão de crédito e débito personalizável: você pode escolher a cor e o nome que aparece no cartão;
Conta C6 Global;
Investimentos nacionais e internacionais.

Desvantagens C6 Bank

Taxa de saque alta R$6.50;
Sem programas de pontos;
O saldo não rende imediatamente;

Como criar conta C6 Bank

Para criar sua conta C6 Bank, basta baixar o app na loja do seu celular. Em seguida, forneça os dados pedidos, como Nome, CPF e endereço (é para onde vão enviar seu cartão). Enfim, em poucos minutos você consegue abrir sua conta e se possuir boa pontuação, um limite de crédito será liberado para você em alguns dias.

C6 Bank – Reclame aqui

Antes de mais nada, a nota do C6 Bank é classificada como Regular. A nota é de 6.5. Apesar de ter uma alta taxa de respostas, poucas pessoas voltariam a fazer negócio com o C6 Bank.

4. Neon – melhor banco digital 2023

A princípio, o Banco Neon também é um dos queridinhos do público. Assim como outros, basta você baixar o app ou entrar no site do Neon para abrir sua conta e começar a aproveitar as vantagens. O Neon busca descomplicar a relação das pessoas com o dinheiro, por isso, se encontra como um dos melhores bancos digitais para investir e guardar dinheiro em 2023.

Cartão Neon

Assim como os cartões anteriores, o Neon também é sem anuidade e com a bandeira Visa internacional. No entanto, o banco não solicita renda mínima para o cliente que quiser solicitar o cartão de crédito.

Vantagens do Neon

Conta digital e 100% gratuita;
Cartão de crédito e débito internacional;
Rendimentos a 113% do CDI;
Empréstimos;

Desvantagens do Neon

Apenas 3 saques grátis por mês;
Poucas opções de investimentos.

Como criar conta Neon

Para criar sua conta Neon, basta baixar o app na loja do seu celular. Em seguida, forneça os dados pedidos, como Nome, CPF e endereço (é para onde vão enviar seu cartão). Enfim, em poucos minutos você consegue abrir sua conta e se possuir boa pontuação, um limite de crédito será liberado para você em alguns dias.

Neon – Reclame aqui

Antes de mais nada,o Neon é classificado como Ótimo. Com nota 8.1 e mais de 90% de problemas respondidos e resolvidos. Além disso, 60% das pessoas voltariam a fazer negócios.

5. Inter – melhor banco digital 2023

Agora vamos ao Laranjinha! Assim como o Nubank, “roxinho”, o Inter tem o seu apelido entre os clientes. Primeiramente, a conta Inter é 100% gratuita e você também pode receber um cartão de crédito sem anuidade. Além disso, o Inter conta com um Super App. É por ele que você vai abrir sua conta e em seguida aproveitar as vantagens.

Pelo super app do Banco Inter, você consegue, além de ver seus rendimentos, fazer compras e receber dinheiro de volta. Contudo, falando dos rendimentos, com a conta Inter você pode deixar seu dinheiro guardado rendendo. Com o “Meu Porquinho”, seu dinheiro está guardado mas não parado! Lá ele vai render a 102% do CDI e por ser em CDB, você tem a garantia de que não vai perder seu dinheiro.

Além disso, dentro do Inter Invest você pode investir em rendas variáveis como Ações, fundos imobiliários e Day Trade.

Cartão Inter

Atualmente, o Inter possui dois cartões:

Cartão Inter

O Cartão Inter funciona tanto no débito quanto no crédito, permite saques na rede Banco 24Horas e na rede Saque Pague. Além disso, faz a atualização automática de dados na troca de seu cartão, bem como pode participar do programa MasterCard Supreenda.

Cartão Inter Black

O cartão Inter Black tem todos os benefícios do Cartão Inter, mas a diferença é que é um cartão MasterCard Black. Sendo assim, tem benefícios como Seguro Compra Protegida, Seguro Proteção de Preço, Assistente de Viagens, Sala VIP Guarulhos, entre outros.

Vantagens do Inter

Conta 100% digital e gratuita;
Cartão de crédito e débito;
Meu Porquinho: conta que rende a 102% do CDI. Invista a partir de R$1;
Inter Invest: investimentos em rendas variáveis;
Loja no Super App, com cashback e descontos exclusivos.
Cartão Inter Black.

Desvantagens do Inter

Não possui conta conjunta.

Como criar conta Inter

Criar uma Conta 100% de graça e digital no Inter é fácil. É só você ir até a PlayStore ou AppStore e baixar o app do Inter. Em seguida, clique em Criar Conta Gratuita. Com seus documentos prontos, é só seguir o passo a passo e em instantes você vai ter aberto a sua conta Inter.

Inter – Reclame aqui

Antes de mais nada, a nota do Inter no Reclame aqui é classificada como Ótima. Com nota 8.0 e quase 99% de questões respondidas.

Melhor banco digital comparativo – Por que investir no digital?

Os Bancos digitais transformaram a forma como lidamos com dinheiro. Em vez de enfrentar filas em agências físicas, agora é possível realizar transações com alguns toques na tela do celular. A revolução digital aconteceu com o surgimento desses bancos. Eles reduziram barreiras e inseriram diversas pessaos no mundo financeiro.

O futuro do dinheiro é, com certeza, digital. O desafio é garantir que essa evolução beneficie a todos e seja conduzida com responsabilidade e transparência. Os bancos digitais estão aqui para ficar. Se você ainda não migrou para o digital, talvez seja a hora de considerar essa opção.

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