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O Banco Pine (B3: PINE4), anuncia hoje os números de seu balanço referente ao ano de 2022. A organização atingiu R＄ 94 milhões de resultado operacional e R＄ 41 milhões de lucro líquido no ano – um crescimento de mais de 200% em ambos os casos. O ROE anualizado do quarto trimestre foi de 10,4%. A melhoria nos números é explicada pela maior eficiência operacional e maior geração de receitas no período.
“Ao longo do ano, observamos significativas melhorias em nossos negócios, indicadores operacionais e otimizações em nossa estrutura organizacional. Avançamos na execução da estratégia, diversificando nossos negócios e alocando o nosso capital de forma ainda mais eficiente, por meio de novas iniciativas e verticais de negócio”, relata Noberto Pinheiro Junior, diretor executivo e de RI.
A margem financeira bruta apresentou crescimento e encerrou o ano em R＄ 228 milhões. Este crescimento reflete o crescimento das carteiras de crédito, a consolidação do segmento de Varejo, o crescimento da receita da Mesa de Clientes, puxada pelo maior volume de operações, e a maior receita de Operações Estruturadas.
A carteira de crédito expandida totalizou R＄ 6,5 bilhões em dezembro, um aumento anual de 34%. O crescimento é explicado pelo início da atuação do Banco Pine em portfólios de crédito de varejo colateralizado e pelo crescimento da carteira de Empresas, com destaque para a eficiente atuação na linha de FGI-PEAC, posicionando o Banco em 3º lugar entre os 16 bancos com o mesmo limite neste produto.
Em dezembro, 93% da carteira de crédito classificada estava entre os rating AA-C, ratificando a qualidade da carteira do Banco Pine. Esse indicador reflete a qualidade das novas safras e dos processos de concessão de crédito, evidenciando a estratégia de migração da carteira para operações de maior rentabilidade e com mais garantias atreladas. O índice de inadimplência acima de 90 dias foi de 0,5% em dezembro de 2022.
O ingresso no segmento de Varejo Colateralizado, que encerrou o ano com uma carteira de R＄1,3 bilhão, foi uma iniciativa decisiva para a diversificação de receitas do banco no ano. A atuação do Banco neste segmento é baseada em parcerias e acordos de funding com fintechs e instituições financeiras. O quarto trimestre de 2022 foi marcado pela consolidação da atuação do Pine no segmento, com crescimento expressivo de carteira e ingresso em portfólios de INSS, além de FGTS e Consignados, melhorando o mix de produtos.
A atuação da Mesa de Clientes também foi de suma importância para a estratégia de diversificação do banco. Nesta vertical, o ano foi marcado pelo crescimento de receitas, número de clientes e valor nocional do portfólio de hedge e derivativos.
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Em 2022, a empresa retomou a vertical de Mercado de Capitais e Crédito Estruturado, como parte da estratégia de diversificação. O Pine atuou como participante especial em sete emissões de CRAs e uma emissão de CRI, que passaram a integrar sua carteira de TVMs com um volume de R＄ 78 milhões.
Quanto ao funding, o Banco encerrou o ano com R＄ 9,5 bilhões de captações, representando um crescimento anual de 20%, patamar adequado para suportar o crescimento de suas linhas de negócio. Em relação ao prazo de vencimento, o banco manteve uma posição confortável, com 70% do funding com vencimento superior a 1 ano e apenas 2% com liquidez diária.
O índice de Basileia encerrou o ano em 11,4%, um aumento em relação a dezembro de 2021, apesar do crescimento da carteira expandida no período. O índice está num patamar saudável, indicando o foco em eficiência na alocação de capital e proporciona a continuidade da estratégia de crescimento dos nossos negócios.
“O ano de 2022 foi marcado pelo crescimento de nossos resultados e rentabilidade, fruto da estratégia de diversificação de nossos negócios e do foco em eficiência operacional. Seguimos confiantes na estratégia de crescimento do Banco Pine, focando em manter relacionamentos rentáveis e de longo prazo com nossos clientes e na entrega do melhor resultado para nossos acionistas e investidores”, finaliza o executivo.
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